HMRC изплати £3000 на хиляди британци след надплатени данъци - дължите ли си пари в брой?
HMRC изплати над £38 милиона на спестители, след като те бяха обложени над данъци върху пенсиите си през последните три месеца на 2023 г.
Общо над 12 000 формуляра за рекламация бяха обработени през октомври, ноември и декември миналата година, като £3216 беше средната сума, която беше поискана. Анализът на AJ Bell установи, че почти £1,2 милиарда са изплатени от 2015 г. насам.
Проблемът, подчертан от AJ Bell, засяга хората, които са направили еднократно гъвкаво теглене от пенсията си. Това се случва, когато HMRC маркира това първо теглене за една данъчна година като „месец едно“ – след това HMRC разделя обичайните ви данъчни облекчения на дванадесет и ги прилага към тегленето.
Това води до това, че някои хора получават неочаквани данъчни сметки, които често могат да бъдат хиляди лири. Въпреки това е възможно да си върнете парите от HMRC, като попълните формуляр онлайн. Ако не подадете иск, ще трябва да изчакате HMRC да ви изплати в края на данъчната година.
Том Селби, директор на публичната политика в AJ Bell, каза: „ По-специално, хората с по-ниски доходи, които са по-малко запознати с процеса на самооценка, е по-малко вероятно да преминат през официалния процес за възстановяване на парите, които им се дължат. В резултат на това те ще разчитат на HMRC да подреди делата им.
„Просто е неприемливо правителството да не е успяло да адаптира данъчната система, за да се справи с факта, че британците имат достъп до пенсиите си гъвкаво от 55-годишна възраст, вместо това упорствайки с тайнствен подход, който удря хората с несправедлива данъчна сметка, често достигаща хиляди лири, и изисква от тях да попълнят един от трите формуляра, ако искат да получат парите си обратно в рамките на 30 дни.“
Как да си върнете парите
Ще трябва да попълните един от следните три формуляра, в зависимост от това как сте получили достъп до пенсионния си фонд.
Том добави: „Един от начините спестителите, които планират да вземат еднократно теглене през данъчна година, могат потенциално да избегнат шока от голяма сметка за свръхданъци, е като първо вземат условно теглене. Това трябва да означава, че HMRC може да приложи правилния данъчен код към второто, по-голямо теглене.“
