Спестителите над 55 години са призовани да изискат обратно до £54 000 от HMRC като „спешен“ данък
Хиляди пенсионери са призовани да проверят дали им се дължат пари обратно от HMRC, след като са били засегнати от спешни данъчни такси.
Данни, публикувани по искане за свобода на информацията (FOI) до Royal London, разкриват, че 2300 души успешно са поискали обратно повече от £10 000 — а в някои случаи възстановената сума е била над £50 000. Съгласно правилата за пенсионна свобода, въведени през 2015 г., обикновено можете да изтеглите до 25% от пенсията си без данъци от 55-годишна възраст, след което ще бъдете таксувани с обичайната ставка на данъка върху дохода върху останалите 75%.
Но тези, които инвестират средствата си за първи път, рискуват да бъдат таксувани с ниво на данък „спешна ставка“. Това се случва, когато HMRC третира тегленето така, сякаш ще продължи да се изплаща всеки месец - дори ако лицето не прави повече тегления през тази данъчна година.
Въпреки това е възможно да си върнете парите в брой от HMRC чрез попълване на формуляр онлайн. Ще трябва да поискате обратно разликата между сумата, която сте платили като спешен данък, и сумата, която е трябвало да платите с нормалната си данъчна ставка. Ако не подадете иск, ще трябва да изчакате HMRC да ви изплати в края на данъчната година.
Според данните на FOI 9700 пенсионери са поискали обратно £5000 или повече през данъчната година 2022/23, като 2300 от тях са поискали над £10 000, а 300 са получили чек за повече от £15 000. Средната възстановена сума беше 3062 британски лири, но при 100-те най-големи искания бяха върнати средно 54 185 британски лири на спестителите.
Клеър Мофат, пенсионен експерт в Royal London, каза: „Естествено, това може да се окаже огромен шок за някои хора, особено ако са заделили парите за нещо конкретно като почивка или подобрения в дома. Изведнъж голяма част от парите, които са смятали, че идват при тях, всъщност са отишли за плащане на спешни данъци, което вероятно не са очаквали. “
Тя добави: „Хората дават повече пари на HMRC, отколкото би трябвало, но има начини това да се избегне. Въпреки че може да има желание или спешна нужда да направите първото си теглене на пенсия голямо, трябва да имате предвид, че може да се окажете, че ще ви бъде начислен прекомерен данък. “
Как да си върнете парите
Ще трябва да попълните един от следните три формуляра, в зависимост от начина, по който сте получили достъп до пенсионния си фонд.
