Бесент казва Тръмп админ. предприема мерки срещу използването на финансовата система на САЩ от страна на имигранти без документи

Министърът на финансите Скот Бесент споделя, че администрацията на Тръмп подхваща бързи ограничения против незаконни предприятия, картели и имигранти без документи, употребяващи финансовата система на Съединени американски щати за техните схеми за заплати, нелегално финансиране и други измами.

В забележки към банкери от Аризона в четвъртък, Бесент сподели: „ Тази администрация няма да толерира крещяща корист с нашата финансова система, нито ще разреши опасности, подбудени от разширението на финансовите услуги за незаконни чужденци. “

Той сподели на банкерите, че администрацията разчита на тяхната помощ, с цел да се оправи с напъните си да изкорени измамите и финансовите схеми, осъществявани от тези в Съединени американски щати нелегално.

„ Ние не желаеме от банкерите да поемат тежестта на граничното правоприлагане, “ - сподели Бесент. „ Но ние разчитаме на банките да вършат това, което вие вършиме най-добре: да познавате клиентите си, да идентифицирате рисковете, когато зародят, и да докладвате за подозрителни модели, преди да метастазират в незаконни схеми. “

Подновените старания произтичат от изпълнителна заповед, подписана от президента Тръмп през май, нареждаща на Министерството на финансите и федералните банкови регулатори да затегнат надзора върху финансовата активност, обвързвана с неразрешено наемане на работа.

Президентът подписа заповедта, озаглавена „ Възстановяване на интегритета на американската финансова система “ на 19 май и подреди на Министерството на финансите, Федералния запас, Службата на контролера на валутата, FDIC, Националната администрация на кредитните съюзи и Бюрото за финансова отбрана на потребителите да засилят разпоредбите за идентификация на клиенти и надлежна инспекция и да преоценят по какъв начин банките претеглят кредитния риск за кредитополучатели без позволение за работа. 

Поръчката също по този начин дефинира график за осъществяване на поръчката, със препоръки и насоки, дължими в границите на 60 дни, препоръчано предписание за надлежна инспекция на клиента в границите на 90 дни и предложение за идентификация на клиента в границите на 180 дни, до ноември.

Бесент сподели, че Министерството на финансите е спазило първите крайни периоди на поръчката. През юни Мрежата за битка с финансовите закононарушения издаде насоки, с цел да помогне на банките да открият модели, свързани с нелегално наемане на работа, трудови медиатори, фиктивни компании, укриване на налози върху заплатите и кражба на идентичност. 

Офисът на валутния контролер последва консултация по отношение на отпущането на заеми на кредитополучатели, които не са упълномощени да работят в Съединени американски щати, като инструктира банките да претеглят „ желанието и способността за погашение “ на кредитополучателя като част от общоприетото вдишване.

Бесент сподели, че стратегиите за сходство на Аризона, образованието на чиновниците, докладването на подозрителни действия и шерването на информация отразява типа партньорство, планувано от изпълнителната заповед. 

В подмяна, сподели Бесент, Министерството на финансите се е заело да даде на банките по-добри принадлежности за ранно хващане на измами и той даде обещание, че чиновниците във Вашингтон ще слушат по-внимателно банкерите от общността.

Правни и данъчни анализатори предизвестяват, че успеваемостта на заповедта ще зависи от това по какъв начин са написани наредбите. В потребителски сигнал от 3 юни, адвокатската адвокатска фирма Debevoise & Plimpton означи, че заповедта не постанова нови отговорности за сходство на банките, макар че стартира дейности на организацията, които биха могли да трансформират сходството против изпирането на пари, надлежната инспекция на клиентите и стандартите за кредитиране. 

CFPB също по този начин преценя дали рискът на кредитополучателите от депортиране и загуба на заплати би трябвало да бъдат фактори при определянето на способността им да изплащат заеми. Фирмата означи, че заповедта не дава отговор на по-ранно, по-обхватно предложение, което изискваше банките да ревизират статута на поданство за всички клиенти.

Анализ през юни от Националната данъчна процедура на KPMG във Вашингтон по сходен метод разказва заповедта като „ политически сигнал, а не незабавна смяна на който и да е закон, предписание или разпоредба “. 

Но компанията предизвести, че в случай че прегледът докара до по-строги условия за познаване на клиента, мултинационалните работодатели и световните стратегии за подвижност могат да видят закъснение на отварянето на сметки и увеличение на условията за документи за чиновници, които разчитат на самостоятелни идентификационни номера на данъкоплатеца, а не на социалноосигурителни номера. Това е група, която може да включва служащи, които са законно в Съединени американски щати, както и такива без позволение.

Федералните регулатори имаха период до 20 юли да издадат насоки за кредитния риск и обяснение на CFPB по отношение на способността за погашение, до момента в който Министерството на финансите е изправено пред краен период до 17 август, с цел да предложи промени в разпоредбите за надлежна инспекция на клиентите. Очаква се до 16 ноември да бъде показано по-широко предложение за идентификация на клиента.