„Инвестирах в схема на Понци“: Нигерийците стават жертва на крипто измами

Лагос, Нигерия - Мандела Фадахунси, която работи в учебно заведение за техническо образование в Икея в Нигерия, в никакъв случай не вярваше, че може да стане жертва на скица на Понци. На 6 април 26-годишният започваше деня си, когато уведомление на WhatsApp възпламени екрана на телефона му. Някой от груповия чат за вложители на платформата за вложения в криптовалута, Crypto Bridge Exchange (CBEX), се опита и не съумя да изтегли някои средства, тъй че желае да удостовери дали това е общ проблем. Fadahunsi бързо влезе в цифровия си портфейл и се опита да отдръпна 500 USDT, криптовалута, която значи Tether Dollar Tether или просто Tether.

Но 24 часа по -късно, развой, който трябваше да отнеме единствено 10 минути, към момента не беше приключен. Тогава той знаеше, че нещо се е объркало. Той стартира да изпада в суматоха, само че полу-хоп беше просто проблем или дребна система за системата.

„ Те [администраторите на CBEX] обявиха, че вследствие на несъразмерния размер на хората, които се пробват да се отдръпват, и всички тегления са били сложени в задържане до 15 април “, сподели Фадахунси пред Al Jazeera.

На 15 -ти той и сътрудниците вложители чакаха, само че не чуха нищо. В идващите дни админите дадоха повече оправдания, до момента в който уеб сайтът не спря да работи изцяло и парите на всички изчезнаха без диря. Тогава той разбра, че е бил излъган и може в никакъв случай да не успее да възвърне 4,596 USDT Stablecoin в портфейла си.

Докато Fadahunsi събра загубите си, казусът стана вирусен в платформите за обществени медии.

Много повече нигерийци споделиха своите истории за загуба, до момента в който други се подиграваха на тях, че изгубиха парите си на измамници. Някои членове на обществеността, изпълнени с гняв, нападнаха и пренасочиха офисите на CBEX в Ибадан и Лагос.

CBEX започва интервенции в Нигерия през юли 2024 година, потвърждавайки, че може да генерира големи облаги за търговия, употребявайки генеративен изкуствен интелект. До януари тя закупи сериозна известност посредством реферали и умна реклама.

Fadahunsi и хиляди други хора вложиха с вярата да осъществят оптималната печалба- схемата даде обещание до 100 % възвръщаемост на вложенията след интервал от 40 до 45 дни. В началото схемата изплати и свидетелствата за сполучливи първични вложители привлякоха повече хора да се записват.

Агенцията за антикорупция на Нигерия, Комисията за стопански и финансови закононарушения (EFCC), от този момент е определила схемата на CBEX A Ponzi. Експертите споделят, че уредниците на сходни измами нормално дават обещание да влагат парите на хората в нещо, което генерира висока възвръщаемост, само че в реалност точно капиталовата машинация заплаща на съществуващите вложители със средства, събрани от нови. След като огромен брой хора изплащат и новите вложители в схемата изсъхнат, тя се срутва.

схемите на Ponzi, в това число CBEX, нормално не са подкрепени от никаква забележима икономическа активност, споделят специалистите. Според Ikemesit Effiong, от основаната в Лагос социално-икономическа консултантска компания SBM Intelligence, множеството пъти тези предприятия нямат какво да продават и нямат разпознаваеми бизнес модели. Дори основаните в селското стопанство настояват, че имат артикули, които проверяващите не са в положение да проследят. Те също значително разчитат на съществуващите вложители, които да притеглят нови вложители, които служат като тяхна връзка в схемата на пирамидата.

Експертите споделят, че в Нигерия необятно публикуваната финансова неначетеност, слаби регулации, лакомия, стопански усложнения и напън от връстници вършат вложителите податливи на машинациите на организациите на Ponzi, които съчетават нападателна реклама, акции от уста на уста, начислени от тласъци и първична висока възвръщаемост.

Но най-после схемите оставят жертви-много от които влагат спестяванията си, бизнес капитал и заети пари-не могат да създадат нищо друго, с изключение на да следят по какъв начин техните мъчно извоювани пари изчезват.

'направете печалби'

Fadahunsi за първи път чу за схемата на CBEX от сътрудниците при започване на годината. Първоначално той се колебаеше. Но няколко дни по -късно съседът му загатна и платформата. Признавайки, че околните му сътрудници вземат участие и не желае да пропусне, той реши да влага.

„ Аз също мислех, че парите просто седят в моята сметка и може да е някъде, където мога да реализира някои облаги за парите си “, изясни той.

В началото на февруари той се впусна в спестяванията си за наем и изтегли цели 800 000 наира (517 долара). С това той купи 500 USDT от платформата Crypto Exchange Buybit, като получи монетата в своя дигитален портфейл CBEX.

Четири пъти дневно на платформата CBEX админите пуснаха код, който назовават ​​„ сигнал “. Инвеститорите бяха длъжни да копират и слагат кода в раздел от своя портал в границите на час. CBEX сподели, че по-късно AI ще употребява това, с цел да направи търговия, като главно за закупуване и продажба или смяна на позиции по подобен метод, че да осъществя облага от съмненията на цените от името на вложителите. Всеки път, когато Fadahunsi сложи в кода, той ще получи 4,7 до 5 USDT като облага, всички от които се натрупват към възвръщаемостта си.

„ Така че колкото повече го вършиме, толкоз повече се усилва процентът. След месец получих двойно от 500 USDT “, сподели той и добави, че има и бонуси за неща като реферали.

През март потребителите обявиха, че CBEX направи промяна, когато към този момент не вкарват сигнала. Вместо това вложителите просто трябваше да включат опцията „ AI хостинг “ при започване на деня. Но някои вложители споделят, че това евентуално е просто залог, с цел да ги продължи, с цел да ги убеди, че към момента печелят, на първо място да се срине през април.

Докато някои вложители отдръпнаха възвръщаемостта си, по времето, когато CBEX се срина, Fadahunsi не беше изтеглил пари. Той беше желал да усили оптимално опциите за вложения, да остави средствата да пораства за пет до шест месеца, преди да ги употребява, с цел да купи имот, с цел да построи бъдещия си дом. Сега този сън е мъртъв.

„ Много е мъчно, само че популярност Богу, че моят наемодател в действителност схваща “, сподели той.

„ Не се гордея, че разтварям устата си [да кажа], че в действителност съм вложил в скица на Понци “, оплака се той. „ Ако не бях лаком, трябваше да мога да отдръпва два до три пъти на платформата и това щеше да е сполучливо. “

История на схемите на Ponzi

Дори преди CBEX схемите на Ponzi не бяха нови в Нигерия.

През март организацията за антикорупция в Нигерия разгласява лист от 58 схеми на Ponzi, които понастоящем работят в страната, и посъветва обществеността да „ бъде бдителна и самодейна “. Това акцентира необятното наличие на лъжливи предприятия, маскирани като законни предприятия в страната: След 23 години нигерийците изгубиха 911 милиарда Найра (589 милиона долара) от измами, свързани с Понци, националната корпорация за обезпечаване на депозити (NDIC), която пази банковата система на страната, съобщи през 2022 г. ;

CBEX, да вземем за пример, получи документа за пране на пари на EFCC посредством корпоративната еднаквост на ST Technologies International Ltd и го парадира като тип позволение за осъществяване на бизнес.

Въпреки това, NFIU съобщи, че на CBEX в никакъв случай не е предоставена регистрация от Комисията за скъпи бумаги и тържища (SEC), която да работи като борса за цифрови активи, да се влагат вложения от обществеността или да извършват всяка друга функционалност в границите на нигерийския финансов пазар.

законните предприятия могат да бъдат тествани, като ревизирате уеб страницата на SEC. Експертите обаче настояват, че по -голямата част от тези, които влагат в сенчести схеми, наподобяват несъзнателни или необразовани за това - 38 % от нигерийците са финансово необразовани, съгласно отчет на Централната банка през 2023 година

В същото време други жертви може да са искащи участници, най-малко първоначално.

Йоахим Мачбон, старши анализатор в Стиърс, основана в Лагос финансова консултантска компания, сподели, че до момента в който някои жертви са неволни, други съзнателно влизат в схемите на Понци, надявайки се да осъществят бърза облага, преди да се срине.

„ Има такива, които знаят, че това е машинация, само че те постоянно усещат, че биха могли да завоюват пари пред всички останали. И по този начин биха създали това пресмятане и значително се дължи на обстановката в страната; има доста компликации. Този тип усложнения усилва желанието на хората да поемат опасности и да залагат с доста значимите си средства “, изясни той.

стопанската система на Нигерия е на низходяща серпантина от десетилетия и в този момент е по -лоша, когато страната минава през най -трудния си стопански спад от към 30 години. Цените на храните се покачиха и главните улеснения стават недостъпни, защото инфлационният % е 23,71 %. На този декор някои виждат схемите на Понци като бърз метод за експлоадиране от порочния цикъл на бедността.

Подобно на пословичната ранна птица, ранните вложители се възползваха от схемата на CBEX, като умножават възвръщаемостта си за няколко месеца. Въпреки че обществените медии са агогиращи с недоволства и горчиво отчаяние, някои хора споделиха, че са съумели да създадат огромни покупки като земя и коли от своята инвестиция.

„ Времевата канара, в която влизате в инвестицията, ще дефинира дали тя ще бъде добра инвестиция или ще станете жертва “, сподели Effiong на SBM Intelligence, само че той добави, че доста нови вложители не знаят за този улов.

'Имахме доста проекти “

Waris Oyedele е един от хората, които вложиха спестяванията си в CBEX поради влошаващите се финансови усложнения в страната.

Когато разбра, че инвестицията се е сринала, той плаче.

25-годишният идва от семейство с ниски приходи. Завършил е университета Obafemi Awolowo предходната година, само че когато не можа да си откри работа, той стартира да работи като обущар.

През януари той влага спестяванията си от 800 000 наира (500 USDT); До март той беше направил 1200 USDT.

Той даде възвръщаемостта на по -малкия си брат да реинвестира, с цел да му помогне да заплати за бъдещите си академични проучвания и по този метод да улесни финансовата тежест на татко им.

„ Чувствах се зле [когато загубихме парите], тъй като имахме доста проекти за това “, сподели Ойедел.

„ Имах проект за закупуване на компютър и влизане в UI/UX. Сега го отиде. “

Той е надълбоко обиден от обстановката и е понижил метода, по който харчи дребния си приход, до момента в който се пробва да възвърне спестяванията си за бъдеща приложимост и да поддържа брат си.

схемите на Ponzi играят по логика на психиката и човешки инстинкти, като го вършат, като че ли лесните пари са на място, сподели Effiong на SBM.

Всички вложения включват някаква форма на лакомия, изясни Effiong и обещанието за довеждане докрай с по -висока възвръщаемост е една от най -елементарните форми на човешката мотивация: всички желаеме повече и допустимо най -бързо.

„ Това, което прави [схема на Понци], е, че тя също отключва дълбокия психически завой за човешките същества да се причислят към групи-очевидният боязън да не пропуснат “, сподели той. „ Той също по този начин процъфтява на в действителност нападателен маркетинг - всичко това е да се плеси на логиката на психиката на евентуалните вложители да не се забавят. “

Agile тактики

С течение на годините схемите на Понци са употребявали няколко техники, с цел да се харесат на хората, даже изминават спомагателната миля, с цел да се опитат да изградят публично доверие и благосклонност. CBEX, да вземем за пример, провежда спортно съревнование и организира стипендии за възпитаници, с цел да изхвърли съмнения, споделиха специалисти.

В Нигерия схемите разчитат значително на съществуващите вложители, които са подтиквани да вкарат нови вложители. Те също по този начин вземат участие в нападателен маркетинг, употребявайки локални и обществени медии, от време на време включващи радио, влияещи и утвърждения на звезди. Afrobeats Stars Davido и REMA са едни от най -популярните звезди, които неумишлено са одобрили и са правили промо видеоклипове за схемите на Ponzi в предишното.

схемите на Ponzi също стават все по -сложни и динамични, защото употребяват най -новите технологии и цифрови принадлежности, споделят специалистите.

„ Много от тях имат приложения с прелестни потребителски преживявания, които дават надеждност на доверието си на своето дружество. Много от тези измамници се пробват да проектират продуктите си по подобен метод, че да наподобяват и да наподобяват достоверни “, сподели Effiong.

Macebong от Stears се съгласи, казвайки, че подправените вести и дезинформационни акции ще бъдат презаредени благодарение на AI принадлежности, което ще улесни привързаността на нищо неподозиращи жертви.

„ Има доста образци за генеративни ИИ, които се употребяват, с цел да заблудят хората, които са даже добре осведомени и по -здрави. Когато обърнете тези разнообразни принадлежности против хора с доста по -ниска експозиция и информация, те са на процедура Defencele