Измама в клон на PNB Greater Noida `Sector Pi`: Уловено от CCTV! Как служител е използвал 6 влизания, за да прехвърли парите на клиентите

Централното бюро за следствие (CBI) стартира следствие на хипотетична машинация, включваща милиарди рупии, в клона на Punjab National Bank (PNB) в Greater Noida, Uttar Pradesh.

Случаят, регистриран от Бюрото за битка с корупцията на CBI (Газиабад) в четвъртък, включваше хипотетично отклонение на средства на стойност крори рупии, принадлежащи на разнообразни притежатели на спестовни и закрепени депозитни сметки на клона на Националната банка на Пенджаб (PNB) в „ Сектор Пи “ на Голяма Нойда, Утар Прадеш, заяви осведомителната организация PTI.

Полицията на Нойда също подаде FIR по случая.

Кои са обвинените?

CBI уточни офис асистента на клона, Дипанши Шарма, титуляр на сметка, Ашутош Патак, и незнайни обществени и частни лица като обвинени по разнообразни раздели на BNS.

Те бяха упрекнати в незаконен скрит план, корист с доверие, машинация, подправяне на сметки и незаконно държание от страна на държавни чиновници.

Жалбата също по този начин показва Прадип Кумар, Мембангти Деви, Приянка Кумари, Шанти Деви, Шалини и Сародж Деви като бенефициенти. Ролята на всеки от тях следва да бъде открита.

FIR включва също раздели от Закона за попречване на корупцията и Закона за осведомителните технологии (ИТ).

Deepanshi работи в банковия клон на PNB Greater Noida „ Sector Pi “ от 2021 година

Колко пари са включени в измамата?

Съобщава се, че банката е оценила неразрешените тегления на 10,24 крори, подлежащи на координиране.

Клиенти настояват, че близо 35 крори липсват от техните спестовни сметки и закрепени депозити.

Много са фермери, които са подали обезщетения, получени за земя, добита за плана за интернационално летище Ноида, в този момент преименувано на интернационално летище Нарендра Моди в Джуар, оповестява Times of India.

Как „ измамата “ излезе нескрито?

CBI подаде FIR, откакто се срещна с писмена тъжба, изпратена до него на 23 октомври от основния управител на Noida Circle на PNB против чиновник на клона „ Сектор Пи “ и някои други притежатели на сметки.

В жалбата си PNB сподели, че хипотетичната машинация е разкрита, откакто титуляр на сметка се е обърнал към ръководителя на клона на 16 септември, с цел да рапортува за три подозрителни дебитни транзакции в нейната сметка.

На 16 септември клиент, Сангита, посети клона със брачна половинка и щерка си, с цел да актуализира книжката си. Тя откри три транзакции, за които сподели, че нито е упълномощила, нито е била осведомена, заяви TOI.

Твърди се, че Deepanshi Sharma й е споделил, че са законни. Когато въпросът стигна до управлението на клона, тя сподели, че Сангита се е схванала по телефона със брачна половинка си да трансферира парите на Pathak за инвестиция в парцел.

Банката не можа да наблюдава съответните ваучери, което наложи спомагателна инспекция. Твърди се, че по-късно Deepanshi е споделил на чиновниците, че прехвърлянията са направени по указания на Pathak и че тя е употребила идентификационните данни без знанието на чиновниците.

Банката сподели, съгласно PTI, че клонът до момента е разпознал „ неоторизиран “ дебит от 10,24 крори от разнообразни потребителски сметки, за който се твърди, че обвиненият е източил през последните три години.

В жалбата на PNB се споделя, че в клона се прави координиране, с цел да се откри точната сума, за която се оповестява, че е била излъгана.

Според Times of India, предварителните констатации демонстрират, че отклоняването може да е почнало през 2023 година, макар че броят на засегнатите клиенти към момента не е открит.

Как е осъществена измамата?

В жалбата, изпратена до CBI, PNB сподели, съгласно PTI, че когато ръководителят на клона разпитва Deepanshi за подозрителните транзакции, тя „ се пречупи и призна, че транзакциите са осъществени по указания на един от титулярите на сметката, Ashutosh Pathak...който й е прочут. “

Според PTI предварителните констатации демонстрират неоторизирано потребление на банкови идентификационни данни, манипулиране на данни за потребителски сметки, отклонение на потребителски средства, смяна на детайлите на FDR (фиксирани депозитни разписки), прибързано закриване на FDR и маршрутизиране на приходите през сметки на бенефициенти.

„ Прегледът на систематичните регистрационни файлове, записите на потребителската интензивност и транзакциите на пръв взор разкри, че голям брой неупълномощени транзакции са били осъществени в потребителски сметки за забележителен интервал от време посредством корист с потребителски идентификатори на CBS (основно банково решение), принадлежащи на разнообразни чиновници в клонове, от Deepanshi “, се показва в жалбата на PNB, добавена в CBI FIR.

Как офис помощник употребява шест влизания, с цел да трансферира парите на клиенти

Deepanshi Sharma, офис помощник в клона на Sector Pi-1 на Punjab National Bank в Голяма Нойда, се появи като главен обвинен в хипотетичната машинация, откакто записи от камери за видеонаблюдение демонстрираха по какъв начин тя отива до бюрата на сътрудниците си, когато те отсъстват и ръководи техните работни станции, заяви Times of India.

Съобщава се, че банката подозира, че Deepanshi е употребявал идентификационни данни за вход на чиновници, с цел да промени данните на клиентите и да трансферира пари без позволение.

В жалбата си банката твърди, че е употребила пълномощията на шестима длъжностни лица, в това число мениджъра на клон Ниша Тиркей, старши помощник за обслужване на клиенти Сандип Пракаш Шарма, сътрудници по обслужване на клиенти Минакши и Сатиш Кумар и Шайлендра Кумар и Лавли Джайн.

Банката прегледа към месец записи от камери за видеонаблюдение, за които се твърди, че демонстрират по какъв начин Шарма се придвижва до работното място на сътрудник всякога, когато служителят се отдръпне.

В жалбата си банката сподели на чиновници на CBI, че Шарма е бил забелязан да седи на свободното бюро, да гледа екрана и да употребява клавиатурата, преди да си тръгне за секунди.

Според TOI, предварителното следствие допуска, че забележителна част от парите са минали през минимум шест сметки в Джаркханд, Гоа и Махаращра, преди да стигнат до сметка, принадлежаща на Патак, гражданин на Аичхар.

Предполагаемата машинация не е била лимитирана до спестовни сметки. Според жалбата титулярът на сметката Ashutosh Kumar Pathak и други са добавени като съпритежатели на няколко закрепени депозита, данните на сметката за приемане на постъпленията са изменени и депозитите са затворени прибързано.

Според TOI ваучерите за транзакции са били унищожени, с цел да се прикрият преводите. Съобщава се, че банката е предоставила детайлности за 49 закрепени депозита

Ключови въпроси в следствието

Въпреки че прегледът на CCTV хвърли светлина върху метода на деяние, остават основни въпроси, в това число дали други хора в банката са били забъркани. Разследващите споделиха, че е малко евентуално Шарма да е работил самичък, заяви TOI.

Те прибавиха, че появяването на потребителски идентификатор на длъжностно лице в запис на транзакция сама по себе си не демонстрира, че длъжностното лице е взело участие. CBI ще би трябвало да дефинира дали идентификационните данни са били налични без позволение, споделени или употребявани с нечие присъединяване, като употребява съществени банкови записи, последователност на влизане и регистрационни файлове за потребителска интензивност.

Разследващите ще проучат също по какъв начин офис помощник е получил достъп до идентификационните данни на голям брой длъжностни лица, дали надзорните инспекции са били заобиколени и за какво изчезналите ваучери и необикновените прехвърляния не са провокирали по-ранна интервенция.

Те ревизират дали записаните мобилни номера и имейл адресите на клиентите са изменени и сигналите са деактивирани, което може да изясни за какво някои притежатели на сметки не са получили вести.