Как да предпазите инвестициите си от инфлация

Вижте всички тематики Връзката е копирана! Следвайте

Потребителските цени през април се покачиха с най-високия годишен ритъм от три години, поставяйки инфлацията още веднъж на фокус.

Инфлацията изяжда цената на вашия $. Интелигентното вложение обаче може да построи благосъстояние със скорост, която изпреварва инфлацията във времето. Освен това има разнообразни тактики, които да създадат портфейлите още по-устойчиви против инфлацията.

Няма повсеместен модел, а възрастта на вложителите, потребностите от разноски, толерантността към риска и житейските цели са значими фактори. Но ето какво споделят капиталовите експерти за отбраната на портфейла от инфлация:

Ръст на акциите и комбинирането

Пускането на пари в брой на фондовия пазар е една от най-важните стъпки за отбрана на вашето благосъстояние от инфлацията, споделиха специалисти пред CNN.

Част от това е по този начин, тъй като с течение на времето комбинираната възвръщаемост може да нарасне със постоянен растеж, изпреварвайки общата инфлация.

Разбира се, минусът на акциите е, че те могат да бъдат нестабилни и минали облаги не подсигуряват бъдеща възвръщаемост. Но вложението във висококачествени акции със сини чипове или фондове, които наблюдават диверсифицирани бенчмаркове като S&P 500, може да ви помогне да изпреварите инфлацията в дълготраен проект.

От края на Втората международна война S&P 500 е обезпечил общ годишен ритъм на напредък от 11,3%, съгласно CFRA Research. За съпоставяне, показателят на потребителските цени има общ годишен ритъм на напредък от 3,7%.

Инвеститорите би трябвало да се съсредоточат върху акции в компании със мощни салда, които изплащат дивиденти, и да поддържат баланс на капиталовите стилове, сподели Анджело Куркафас, старши световен капиталов пълководец в Edward Jones.

Акциите с напредък, като тези на огромните софтуерни компании, могат да обезпечат голяма възвръщаемост по време на интервали на мощни корпоративни облаги. Стойностните акции, като енергийните и финансовите, могат да генерират постоянна възвръщаемост и приход по време на интервали на по-високи лихвени проценти и инфлация.

3% годишна инфлация би удвоила потребителските цени при 25-годишно пенсиониране, съгласно изследване на Kourkafas. Тази статистика акцентира „ скритата цена на парите “, сподели той, и по какъв начин доларите могат да изгубят цената си, в случай че не са вложени в актив, който пораства по-бързо от инфлацията.

„ Няма магическо решение, само че евентуално е композиция от вложения, които могат да оказват помощ на портфейлите да бъдат по-устойчиви на инфлационен напън “, сподели Куркафас.

TIPS и I облигации

Два от най-хубавите принадлежности за отбрана против инфлация на портфолио в действителност се оферират от държавното управление на Съединени американски щати, съгласно Джеръми Кейл, сертифициран финансов плановик и консултант в Keil Financial Partners.

Един актив, който може да помогне на вложителите да се хеджират против опасенията за инфлация: скъпи бумаги, предпазени от инфлация на Министерството на финансите, или TIPS. Това са държавни облигации на Съединени американски щати, като съкровищни ​​книжа, проектирани предвид на инфлацията.

СЪВЕТИ наблюдават инфлацията, измерена посредством CPI. Когато инфлацията се увеличи, цената на TIPS също се повишава, увеличавайки лихвените заплащания и връщайки повече пари в банковата ви сметка.

„ Това е държавна скъпа книга, тъй че доста първокачествен закрепен приход “, сподели Матю Гарот, шеф на капиталовите изследвания във Fairway Wealth Management. „ И тогава предпазеното от инфлация парче е черешка от горната страна. “

Но по-високите лихвени проценти на Федералния запас могат да доведат до по-ниски цени на TIPS, сходно на общоприетите държавни облигации, което навреди на краткосрочната възвръщаемост на вложителите.

Правителството на Съединени американски щати също издава I облигации. Тези облигации оферират лихвен %, който се трансформира на всеки шест месеца въз основа на най-новите данни за CPI, поддържайки възвръщаемостта над равнището на инфлацията.

Недостатъкът: Има годишен таван от $10 000 за нови вложения в I облигации, дружно с ограничавания върху тегленията. Инвеститорите не могат да си върнат парите най-малко една година. Дори тогава има наказване за изтегляне на средства преди пет години.

Стоки и недвижими имоти

Инвестирането в по този начин наречените „ различни активи “ като артикули и недвижими парцели също може да помогне за диверсификация на портфейлите и да предложи отбрана против инфлация.

През 2022 година инфлацията скочи, достигайки 9,1% на годишна база през юли, най-високият годишен ритъм от десетилетия. Акциите и облигациите потънаха през тази година, наблягайки уязвимостта на типичен портфейлен микс от 60% акции и 40% облигации, когато има непредвиден потрес.

Влагането на пари в вложения с експозиция към нефт, сила, метали и селско стопанство, в допълнение към акции и облигации, може да бъде добър метод за диверсификация на капиталов портфейл. Борсово търгуваните фондове, които наблюдават артикули, са елементарно налични – и не, не е нужно да съхранявате масло в личната си вана.