„Касането на прасета“ източва банковите сметки на жертвите. Ето как да избегнете измамите
Едва ли минава ден без някаква измама да се появи на телефоните ни или в имейла ни, опитвайки се да ни накара да изтеглим злонамерен софтуер, да разкрием парола или да платим за измама стоки. Но има една част от измамата, която набира сила, на която определено не искате да се поддавате.
Нарича се схема за „клане на прасета“, защото извършителите „угояват“ жертва, за да спечелят доверието й преди да ги "кланят" - обикновено като ги убеждават да инвестират големи суми пари в измамна инвестиция, след което да избягат с всичко.
Четирима мъже, трима от които от Южна Калифорния, наскоро бяха обвинени в връзка с такава измама, съобщи Министерството на правосъдието на САЩ в четвъртък. Министерството на правосъдието твърди, че измамата е струвала на жертвите 80 милиона долара.
Алхам Лу Джанг, 36, от Алхамбра; Джъстин Уокър, 31, от Cypress; Джоузеф Уонг, 32, от Rosemead; и 40-годишният Хайлонг Жу от Нейпървил, Илинойс, бяха обвинени в заговор за извършване на пране на пари, международно пране на пари и пране на пари при укриване, каза DOJ. Джан и Уокър бяха арестувани и се явиха в съда в сряда. Ако бъдат признати за виновни, те са изправени пред максимално наказание от 20 години затвор.
Измамниците, които колят прасета, често намират жертвите си в сайтове за запознанства или социални медии, или като се обадят и се преструват, че са набрали грешен номер, казаха федерални служители в изданието. Измамите се извършват предимно от престъпни предприятия от Югоизточна Азия, които използват жертви на трафик на хора, за да достигнат до милиони хора по света, според Министерството на финансите на САЩ. Измамниците създават взаимоотношения с жертвите, за да спечелят доверието им и в много случаи представят идеята за използване на криптовалута за извършване на бизнес инвестиция.
В случаите, включващи криптовалута, жертвите се насочват към измамни платформи, за да направят инвестиции, несъзнателно изпращане на парите им в сметки, контролирани от измамници. Платформата лъжливо показва значителни печалби от инвестицията и след това жертвите се насърчават да правят все повече и повече. Въпреки това, когато в крайна сметка се опитат да изтеглят парите си, измамниците ги блокират или просто изчезват със средствата.
В случая, обявен в четвъртък, федералните твърдят, че Джан, Уокър, Уонг и Джу са заговорили да отворят банкови сметки и фиктивни компании за пране на пари от измама с инвестиции в криптовалута. Четиримата са обвинени в извършване на стотици транзакции, които са причинили загубата на жертвите на повече от $80 милиона - повече от $20 милиона от които са се озовали в банковите сметки на обвиняемите.
Според говорителя на ФБР Лора Еймилър, прасе Измамниците, които касапят, са търпеливи и ще изградят връзка с ежедневни разговори, за да накарат жертвата да се чувства комфортно. Те могат също така да изпращат снимки, представящи се като богати и успешни. Един признак, че романтичният партньор, когото сте срещнали онлайн, може да е измамник, е, че човекът никога не желае или не може да се срещне с вас, винаги предлага извинения и ви уверява, че скоро ще ви посети.
Измамниците обикновено представят инвестиционна възможност, като споделят собствените си истории за успех и казват, че са забогатели чрез определена инвестиционна платформа, каза Еймилър. Те ще споделят екранни снимки на своите банкови сметки с високи салда и в крайна сметка ще притискат жертвата да инвестира, представяйки го като „почти гаранция“ за правене на пари – с предупреждението, че жертвата трябва да започне с малка сума пари, за да види, че работи.
На жертвата се изпраща връзка за изтегляне на мобилно приложение или се насочва към уебсайт, за да отвори акаунт, според Eimiller. Акаунтите, които измамникът ще контролира, изискват от тях да качат своята идентификация. Жертвите обикновено започват с малки суми пари и получават незабавна възвръщаемост. Те могат да се оттеглят рано, което ги кара да вярват, че платформата е легитимна.
Жертвите са склонни да увеличат инвестициите си въз основа на възвръщаемостта, която са видели, или може да бъдат притиснати да инвестират повече от измамници. Те виждат отчети за редовни печалби и в крайна сметка решават да направят голямо теглене. В този момент чукът пада: Казват им, че трябва да плащат данъци, около 15%-25% от печалбата си, и ще трябва да намерят допълнителни средства. След това им се казва, че сметката им е замразена поради измама с ценни книжа или пране на пари. Те никога не получават своите (фиктивни) печалби, нито ще възстановят парите, които са инвестирали.
Eimiller съветва да не изпращате пари към инвестиционна платформа само защото някой, когото сте срещнали онлайн или по телефона, ви е посъветвал да го направите.
„Повечето от тези печалби на инвестиции дори нямат математически смисъл, но хората искат да се доверят на онези, които се представят за техни приятели, колеги или потенциални партньори“, пише тя в имейл. „И използването на инвестиционни платформи на трети страни изглежда обезоръжава хората. В техните очи те не дават парите си на непознат, те инвестират с това, което са убедени, че е законна инвестиционна компания.“
Регистрирайте се за Essential California за новини, характеристики и препоръки от L.A. Times и други във входящата ви поща шест дни в седмицата.
Тази история първоначално се появи в Los Angeles Times.
Вижте коментарите
