„Като пристрастяване“: Хиляди американци стават жертва на измами с таймшер на мексикански картел

Първото обаждане дойде през декември 2011 г. Беше брокер на недвижими имоти от Мексико, предлагащ вълнуваща възможност: купувач искаше да плати на Стивън, финансов мениджър от Средния запад, 65 000 долара за временно ползване в Канкун – много повече от 47 000 долара, които е похарчил за него шест години по-рано.

Стивън се съгласи. Той обичаше апартамента си с две спални, с изглед към Карибите и вход, облицован от пода до тавана в мрамор. Портиерът се отнасяше към семейството му като към кралска особа.

„Чувствахме се като крале и кралици“, каза Стивън.

Първоначално беше купил две седмици в годината, за да могат децата му да прекарват времето си близо до океан. Докато порастваха и се присъединяваха към спортни отбори, оставаше все по-малко време за семейни ваканции.

Обаждането на телемаркетъра изглеждаше случайно.

Но имаше една уловка: Стивън — тогава на 54 — ще трябва първо да покрие мексикански федерален данък от $3900, който ще бъде държан в ескроу и кредитиран обратно при приключване на сделката.

Поглеждайки назад, това беше първият знак, че е бил измамен от телемаркетингова измама, която в крайна сметка щеше да му струва почти 1,8 милиона долара, докато се опитваше отново и отново да продаде своя временно ползване на собственост.

„Това е почти като пристрастяване“, каза Стивън, който попита само първото си име да бъде използван, защото не иска работодателят му да знае. „Продължавах да си мисля, че следващият човек ще ми помогне да се измъкна от това.“

Още: Вашингтонското ченге е принудено да се укрива, след като наркогрупа, подкрепяна от картела, е замислила убийството му

Според разследване на правителството на САЩ през последното десетилетие хиляди американци — много от тях възрастни — са станали жертва на сложна схема, включваща един от най-жестоките картели в Мексико.

В временно ползване на собственост, картелът е намерил бизнес начинание, чиито печалби, според служители на правителството на САЩ, сега съперничат на бизнеса, с който е най-известен: трафик на наркотици.

Картелът от ново поколение в Джалиско, известен като CJNG, започна бизнес с измами с таймшер в Пуерто Валярта и сега до голяма степен е превзел и пазара за таймшер в Канкун. Той разшири мрежата за измами до най-малко две дузини центрове за обаждания, които се свързват със собственици на имоти в САЩ в тези два града, както и в други райони, популярни сред пенсионерите от Северна Америка, включително Акапулко.

Купуване след няколко седмици на апартамент изглежда се продава на всеки ъгъл в много мексикански курортни градове и хората на почивка купуват, само за да установят по-късно, че плащат за времето, което не използват, и искат да продадат.

„Имате хора, които са отчаяни“, каза Брайън Роджърс, ръководител на организацията с нестопанска цел за защита на потребителите, наречена Timeshare Users Group, която предоставя информация как да избегнете измами. „Жертвите са неограничени.“

Въз основа на тяхното разследване служител на правителството на САЩ оцени измамите от базирани в Мексико компании на стотици милиони долари годишно.

„Това е повече пари в брой, отколкото правят от наркотици“, каза служителят, пожелал анонимност. „Режийните разходи са наистина ниски за това.“

Малко от фирмите за телемаркетинг са криминално обвинени, отчасти защото бизнесът се променя, изоставя фиктивни компании и банкови сметки, когато властите ги идентифицират, след което бързо създават нови такива.

Още: „Взех лошо решение“: вербуван от полицията в Тексас тайно помогна за въоръжаването на мексикански наркокартели

Министерството на финансите на САЩ санкционира 40 мексиканци компании, свързани с картела Jalisco и неговата измама с телемаркетинг. Но малко хора са арестувани.

Федералното бюро за разследване е получавало средно по 1400 жалби годишно, свързани с измами с таймшеър от Мексико, през последните пет години. И все повече хора съобщават за измами с таймшеър всяка година.

„Това, което виждаме тук, е увеличаване на броя на жалбите“, каза заместник-помощник-директорът на ФБР Джеймс Барнакъл. „Това е доказателство, че схемите за измами се разрастват.“

Един от най-известните случаи беше заведен през 2019 г. от прокуратурата на САЩ за Източния окръг на Луизиана, която обвини шестима мексиканци за измама на десетки американци от 20 милиона долара. Четирима от шестимата - включително шефът на компанията и счетоводител - са арестувани и осъдени. Един беше осъден на пет години затвор, един на четири години, а двама получиха 18 месеца.

Безмилостен предприемачески картел усъвършенства схемата за временно ползване на собственост

Картелът Jalisco е известен със своята бруталност, с редовни заглавия в Мексико, документиращи обезглавявания, изтезания и смъртоносни престрелки срещу мексиканските военни сили. Те също така са известни със своя бизнес нюх и способност да диверсифицират своите потоци от приходи.

Както при добре смазаните им операции за трафик на наркотици, картелът превърна измамите на американски граждани с временно ползване на собственост в наука. Разследващите от правителството на САЩ откриха, че с течение на времето е усъвършенствал схемите си, научавайки с всяка итерация какво е най-вероятно да убеди възрастните американци да изпращат пари в мексикански банкови сметки.

Картелът наема служители от кол център, които говорят перфектен английски и преподават да примамят нищо неподозиращите американци да повярват, че са на няколко крачки от това да се освободят от своите временно ползвани имоти, които често начисляват такси за поддръжка, които собствениците вече не искат да плащат.

Служителите се учат да създават документи с имена на компании, брокери и адвокати, които изглеждат законни. В някои случаи те крадат самоличността на истински адвокати и дори агенти по недвижими имоти и обещават, че са те.

Дори собствениците на временно ползване на собственост да направят собствено проучване, те ще намерят хитри уебсайтове.

Ако жертвите се разберат, картелът разполага с друго ниво, подготвено да ги привлече обратно: Нови служители им се обаждат, понякога месеци по-късно, казвайки, че информацията им е открита при полицейска атака на кол център. Те им казват, че са били измамени и им се дължи обезщетение.

Въведете хора, които се представят за правителствени следователи, готови да помогнат да се стигне до дъното на измамата, чиито услуги идват със собствени разходи - често много по-малко от това, което жертвата е загубила.

Парите текат през мексикански банки, на които не може да се разчита, че ще заемат позиция, според Спенсър Макмълън, адвокат по мексиканското право със седалище в Гуадалахара. Неговият офис вижда средно един случай на измама с таймшеър на месец.

„Мексиканските банки не си вършат работата“, каза Макмълън.

И картелът контролира служителите си с железен юмрук . Миналия юни лидерите на картела насочиха гнева си към осем служители на кол център, за които местните новинарски издания съобщиха, че са се опитали да напуснат. Останките им бяха открити в 45 черни найлонови торбички на дъното на каньон край Гуадалахара.

Още: Нелегалната търговия с гърнета, свързана с мексиканските наркокартели, оставя замърсители, мъртви животни след себе си

Картелът очаква служителите му да се обаждат на американци всеки ден от 6 сутринта до 21:00 часа, като работят на смени, според правителствени служители.

Едно от тези обаждания е било до Филомено Медина, 73 г. , пенсиониран служител на United Airlines, на когото през 2022 г. е казано, че купувачът ще плати $50 000 за 10 седмици от временно ползване на собствеността си в Канкун.

Подобно на Стивън, на Медина му е казано, че първо трябва да плати данък върху капиталовата печалба и федерален данък. След това казаха, че са изпратили чека на купувача чрез FedEx, но той е задържан на границата и той ще трябва да плати такса, за да бъде освободен.

Всички пари ще бъдат възстановени на Медина в деня за продажбата, беше казано на жителя на Хейуърд, Калифорния.

„Вие изнасяте мексикански пари от страната, така че трябва да платите някои такси“, спомня си Медина, които му казаха обаждащите се. Те поискаха 30 000 долара и Медина преведе парите.

Това не беше краят. По времето, когато нае адвокат, за да съди за средствата, той беше превел общо 80 000 долара в мексикански банки, изпразвайки спестяванията си и 401(k). Медина фалира и загуби спортния бар, който притежаваше в Хейуърд.

„Не можех да спра да плача“, каза той.

Една зловеща измама приема още по-мрачен обрат

Стивън се свърза отново през 2013 г. от друг човек, който каза, че някой иска да купи неговия временно ползване.

Първоначално този купувач изглеждаше по-легитимен от предишния, каза той — докато не го направиха. След това се озова дълбоко в друга схема, по-убедителна от всичко, което беше виждал.

Подобно на Медина, Стивън беше помолен да плати данъци върху капиталовата печалба и митническа такса, за да освободи плащането на купувача. Той преведе 240 000 долара, преди да разбере, че е измамен.

Той съобщи за компанията на Центъра за интернет престъпления и жалби на ФБР, според документите, които Стивън е подал в агенцията. Служители там отговориха, потвърждавайки, че компанията е измамна.

Стивън пренебрегна по-нататъшните обаждания от компанията и те в крайна сметка спряха да се свързват с него. След това, осем години по-късно, през 2021 г., Стивън получи различен вид обаждане, предлагащо облекчение от вредата, която е претърпял.

Жената каза, че е част от мексиканска адвокатска кантора, която внася групов иск срещу мексикански банки за съзнателно приемане на банкови преводи от името на измамни компании.

Делото се разглежда от Върховния съд на Мексико, каза му жената. А на Стивън му се дължаха щети и реституция, които в крайна сметка щяха да надхвърлят 6 милиона долара, според документите по делото.

Стивън проучи адвокатската кантора на жената. Всичко изглеждаше наред.

Главният прокурор на Мексико също беше замесен, каза му тя, както и отделът за финансово разузнаване. Той ще трябва да плати такси на тези държавни институции, преди да може да получи споразумението.

Още: „Това ниво на насилие е ужасяващо“: мексиканският картел се насочва към спокойния град Puget Sound

Те включваха десетки хиляди такси за чиновници, такси за печат, такси за документи, такси за апелативни съдилища, такси за устен превод, почетни съдебни разноски, съдебна такса и такса за излизане от сетълмента, показват документите - и още повече от $100 000 директно към държавните институции.

След като Стивън плати таксите, нещата станаха още по-сериозни. Казаха му, че е бил маркиран за пране на пари от Международната организация на криминалната полиция, известна като ИНТЕРПОЛ, в Мексико, защото е изпратил толкова много в мексикански банкови сметки.

Като доказателство, адвокатът му изпрати копие на паспорта си с прикрепена бележка с червен флаг. Възстановяването му ще бъде задържано, докато не плати, за да бъде премахнат от този списък, каза тя. Той го плати.

И също беше в списъка на ИНТЕРПОЛ на САЩ, което би означавало десетки хиляди долари повече. Опасявайки се да бъде арестуван у дома, той плати и това, но след това реши да се обади в централата на Интерпол в Съединените щати, само за да разбере, че няма данни да е маркиран.

През май 2021 г. Стивън подаде заявление друг доклад с Центъра за жалби за интернет престъпления, описващ всеки долар, който е превел от 2011 г. до днес, според копие от жалбата.

Този път, каза той, не е получил отговор.

Измамата, обхващаща повече от десетилетие, се превърна в множество сложни операции, включващи 99 банкови превода, повече от 150 души и най-малко 12 мексикански банкови сметки, като Стивън направи последното плащане през декември, според документи, разгледани от USA TODAY и The Courier Journal. До края на миналата година Стивън е платил на мексикански измамници за телемаркетинг едва 1,8 милиона долара, според записите.

Стивън каза, че е трудно да погледнем назад през последното десетилетие и да помислим за всички пари, които е изпратил на Мексико. Понякога, в моменти на слабост, той се надява, че Върховният съд на Мексико все пак може да изпрати обещаните 6 милиона долара по банковата му сметка.

Именно в тези моменти той се запита: Ако току-що беше изпратил 35 000 долара поискаха през януари, това щеше ли да свърши работа?

Тази статия първоначално се появи в USA TODAY: Хиляди американци станаха жертва на измама с таймшер на мексиканския картел CJNG

Последвайте ни в