Министерството на финансите въвежда правила за прозрачност на жилищните имоти, за да се бори с прането на пари
ВАШИНГТОН (AP) — Администрацията на Байдън иска да направи транзакциите с жилищни имоти по-прозрачни, като разкрие собствениците на някои покупки, направени изцяло в брой. Това е част от продължаващите усилия за борба с прането на пари и движението на мръсни пари през американската финансова система.
Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите предложи регламент в сряда, който ще изисква специалистите по недвижими имоти да докладват информация към агенцията за нефинансирани продажби на жилищни недвижими имоти на юридически лица, тръстове и фиктивни компании.
Покупките на жилищни имоти в брой се считат за изложени на висок риск за пране на пари. Правилото няма да изисква отчитане на продажби на физически лица.
„Незаконните лица експлоатират пазара на жилищни имоти в САЩ, за да изперат и скрият приходите от сериозни престъпления с анонимност, докато спазващите закона американци поемат разходите за завишени цени на жилищата“, каза директорът на FinCEN Андреа Гаки в изявление.
Тя каза, че предложението е „важна стъпка не само към ограничаване на злоупотребата със сектора на жилищните имоти в САЩ, но и към защита на нашата икономическа и национална сигурност.“
През декември 2021 г. Белият дом изложи планове за въвеждане на изисквания за водене на документация за недвижими имоти, за да увеличи прозрачността на транзакциите с недвижими имоти, „намалявайки способността на корумпираните участници да перат неправомерно придобитите приходи чрез покупки на недвижими имоти“.
Недвижимите имоти са често използвано средство за пране на пари, поради непрозрачните правила за отчитане на покупките. Проучва се степента, до която престъпната дейност засяга достъпността на жилищата.
Едно проучване за въздействието на прането на пари върху стойността на жилищата в Канада, проведено от група канадски учени, установи, че инвестициите за пране на пари в недвижими имоти са повишили цените на жилищата в диапазона от 3,7% до 7,5% .
Иън Гари, изпълнителен директор на групата за застъпничество за прозрачност FACT Coalition, каза, че предложеният регламент „изпраща ясно послание, че САЩ планират да затворят опциите за престъпниците, които искат да скрият своите неправомерно придобити печалби на нашите пазари на недвижими имоти.“
Министерството на финансите също отговаря за провеждането на други инициативи, свързани с прозрачността, включително въвеждането на нова база данни за собствеността на малкия бизнес. Очаква се така нареченият регистър на действителните собственици да съдържа лична информация за собствениците на най-малко 32 милиона фирми в САЩ.
Министърът на финансите Джанет Йелън каза миналия месец, че 100 000 фирми са се регистрирали в новата база данни.
Националната асоциация на малкия бизнес заведе дело през ноември 2022 г., за да спре създаването на базата данни на САЩ, с аргумента, че тя е неоправдано обременителна за малките фирми и нарушава правата на държавите да регулират бизнеса.
