Измамниците стават все по-усъвършенствани – ето как изглежда отпорът

През 2024 година Кърсти, жена на към 40 години, живееща в Северен Йоркшир, срещнала мъж в уеб страница за запознанства, който споделил, че беше британски предприемач, работещ в Турция.

Той показа фотография, за която твърдеше, че демонстрира себе си, показвайки изрязания си стомах на плажа, и твърди, че е финансово обезпечен. Той даже употребява банков уеб страница, с цел да я убеди, че има 600 000 $ (443 600 английски лири) спестявания.

Но след две седмици чат, той сподели, че е бил ограбен и телефонът и компютърът му са били откраднати, и я помоли да му купи телефон и да заплати някои сметки за него с парите си. Случилото се по-късно идеално илюстрира интернационалната мрежа, която измамниците плетат.

Кърсти купи телефон в Обединеното кралство и го изпрати в жилищен блок в Северен Кипър, където мъжът й сподели, че е на посещаване по работа, и лека-полека за интервал от два месеца тя трансферира £80 000 от банковата си сметка. Беше взела назаем £50 000 от фамилията си, вярвайки, че мъжът, който обича, е в неволя. Всичко съгласно обещанието му той ще й върне парите незабавно щом може да си върне парите в банковата си сметка.

Но в действителност телефонът се озова в Лагос, Нигерия, а £80 000 отидоха при хора с нигерийски, румънски и други европейски имена посредством услуги за парични преводи. Мъжът не беше британец, а нигериец, употребявайки гласова дегизировка, с цел да заблуди задачата си.

Дори банковият уеб страница, който сподели на Кирсти малко след срещата с нея, се оказа доста изискан фалшификат, регистриран в американския град Балтимор.

Кърсти е единствено една жертва от това, което съгласно специалистите е скок на измамите след блокирането на Covid при започване на 2020-те години. Глобалните загуби от измами в този момент са над половин трилион $ годишно, съгласно Global Anti-Scam Alliance.

Съобщенията за любовни измами като Kirsty са се нараснали с 20% през първото тримесечие на годишна база сред 2024 година и 2025 година, съгласно Barclays, като полицията на лондонското Сити твърди, че са изгубени £106 млн. единствено в Обединеното кралство през 2024 година против измами като тази, на която Кърсти стана жертва.

Историята на Кърсти също е образец за все по-интернационализирания темперамент на измамите и с възходящите разноски държавните управления и фирмите упорстват за интернационално съдействие, с цел да спрат измамниците.

За първи път беше подписано взаимно съглашение сред нациите за битка с измамите. Но незаконните техники стават все по-сложни и постоянно произлизат от елементи на света, където управляващите се борят да работят.

И по този начин въпросът е дали в действителност има доста страни, които могат да създадат, с цел да извърнат масата на измамниците и да предотвратят доста повече хора като Кърсти да бъдат излъгани от спестяванията им?

Бумът на Covid

Измамите нормално се дефинират като опит на физическо лице, било то посредством текстово известие, по телефона или имейл, да ви накара да извършите нещо, което в последна сметка ще докара до загуба на пари или данни. Прекарах две десетилетия в следствие на измами за BBC и макар че измамите се оферират във всевъзможен тип, в последна сметка всички те са идентични – някой ви лъже, с цел да ви накара да изпратите пари.

Измамата е най-разпространеното закононарушение в Обединеното кралство, което съставлява повече от 40% от закононарушенията против физически лица. Правителството на Обединеното кралство споделя, че 70% от измамите идват от чужбина и нормално са посредством незаконни групировки.

Тъй като държавните управления по света ограничиха придвижването на своите жители по време на блокирането на Covid от 2020 година, хората прекарваха повече време онлайн. Купувахме повече онлайн и общувахме повече онлайн и това ни приближи до хората, които желаят да ни излъгват. В същото време реалистичните видео фалшификати, гласове, уеб страници и текстове станаха по-често срещани, а измамниците усилиха потреблението на обществени медии, в това число WhatsApp.

Междувременно световните съкращения сътвориха нова работна мощ, която може да бъде наета от незаконни мрежи, споделя Илиас Чацис, настоящ началник на Службата на Организация на обединените нации за опиатите и престъпността. Престъпните мрежи са доста сложни за разтрошаване.

" Някои от тези измами са в съвсем беззаконни региони или в региони, които се управляват от въоръжени банди... върху които държавните управления може да имат доста дребен надзор. "

Мианмар е една страна, която е станала печално известна със своите измами центрове. Те имат своите корени през 90-те години на предишния век, когато бяха основани противозаконни казина. Те бяха подложени на репресии, само че по време на пандемията тези здания бяха все по-често употребявани като оперативни центрове за измами. Когато военната хунта завзе властта през 2021 година, последвалата революция оказа помощ на нарушителите да се възползват от хаоса в страната и центровете за измами процъфтяха.

Жертвите основават жертви

Има и различен усложняващ фактор - че измамникът също може да бъде жертва. Фалшиви разгласи за работа примамват хора в чужбина, които не могат да намерят работа в родината си. Те са трафикирани до центрове за машинация, където са хванати в капан и принудени да крадат парите на хората за своите незаконни босове.

BBC неотдавна посети голям изоставен излъган комплекс в камбоджански град, от който хората са избягали, откакто са били обстрелвани по време на граничен спор сред Тайланд и Камбоджа.

Центърът за измами разкри отчайващи условия на живот и работа. Стените на една от стаите в центъра бяха изрисувани с мотивиращи послания, като да вземем за пример „ Пари идват отвред “ с китайски букви.

Бяха открити записи, показващи по кое време „ чиновниците “ са отишли до тоалетната и какъв брой време им е лишило, дружно с подправени полицейски униформи и подправени призовки за полиция, които са предопределени да плашат хората да предадат своите пари.

Измамването на хората да отидат в центровете за измами единствено по себе си е машинация. Жертвата ще бъде посрещната на летището, уверена, че е на път за нова работа като преподавател или сътрудник за обслужване на клиенти. „ Всичко наподобява обикновено – до момента в който не са в комплекса и са напълно в ръцете на трафикантите “, споделя Чацис. „ От този миг нататък стартира кошмарът. Паспортите се лишават. “

Хората в тези лъжлив комплекси са принудени да работят дълги, тежки смени, с цели да донесат избрана сума пари от лъжливи жертви по целия свят. Неуспешното реализиране на тези цели може да значи изолираност, побои или опасност от пренасяне в различен комплекс, където изискванията са още по-лоши.

Чатзис показва, че за всяка жертва в Обединеното кралство „ може да има друга жертва от другата страна, която е била принудена да извърши тази машинация “.

Не е единствено в Югоизточна Азия – центровете за измами процъфтяват и в страни като Индия и ОАЕ.

Някои ферми за измами работят като законен бизнес денем и центрове за измами през нощта. Например в североизточна Индия легалните центрове за позвънявания се трансформират в центрове за измами през нощта, като измамниците се възползват от часовата разлика, с цел да се насочат към хора в Обединеното кралство, Съединени американски щати и Австралия, защото общият език е британският.

Ник Корт, някогашен полицейски чиновник на Лондонското Сити, който в този момент е началник на Центъра за финансови закононарушения и антикорупция на Интерпол, споделят хора от богати нациите би трябвало да схванат действителността оттатък океана.

Той ги разказва като „ зони без закон, където чиновниците на реда не могат да влязат, с изключение на с голям боен конвой, където заплащането е ниско и изгодите от присъединяване в измами са необикновено високи. “

Справяне с измамниците

На срещата на върха за световните измами във Виена, проведена от Организация на обединените нации и Интерпол предишния месец, имаше 1400 посетители, в това число държавни управления, от Обединеното кралство до Китай, и най-големите софтуерни компании в света.

Събирания като това се организират от 2024 година, само че видях, че това е доста по-голямо. Правителствени министри, софтуерни колоси и правоприлагащи органи бяха всички там и за първи път беше подписано взаимно съглашение сред някои народи в края.

Срещата видя 44 страни от 120 показани, подписващи ангажимент за „ разрушение на измамите при източника и усилване на поддръжката за жертвите “. Въпреки че се надяваме повече да подпишат по-късно, към момента има доста народи, които не са се заели да сътрудничат.

По-богатите присъстващи народи – европейски народи, Южна Корея, Австралия – постоянно са жертвите и те имат по-голям интерес от разрешаването на този въпрос.

Междувременно развивайки нациите, където са основани доста от лъжливите интервенции – изключително Мианмар, Западна Африка и Южна Азия – са приканени да създадат повече, постоянно без запаси за това.

Това е блестящо увещание за несъответствието: нарушителите, експлоатиращи бедните общности с благоприятни условия да вършат пари, които другояче не биха имали. И за някои страни оправянето с неща, които са доста по-елементарни за съществуването на личното им население, би трябвало да има преимущество пред безпокойството за финансови закононарушения в по-богатите страни.

Това, което в действителност хвана ухото ми, беше Xolisile Khanyile, прокурор за финансови закононарушения от Южна Африка, който очерта това напрежение. Тя твърди, че двупосочното съдействие е от решаващо значение: в случай че разрастващите се народи желаят да оказват помощ за унищожаването на мрежи за измами, по-богатите страни също би трябвало да споделят техния механически опит и запаси.

Тя сподели, че съгласно нейния опит развитите народи ще се оплакват от липса на запаси, без да схващат, че битката с индустриализираните измами се нуждае от „ подобаващи за задачата умения като вашите правосъдни счетоводители, специалисти по крипто, специалисти по следствия с отворен код, тъй че да можем да създадем разликата. "

Когато приказвах с министъра на измамите на Обединеното кралство, лорд Хенсън от Флинт, той ми сподели, че наказването на страни за отвод или несъдействие за справяне с измамите може да бъде контрапродуктивно. Вместо това, сподели той, фокусът би трябвало да бъде върху „ меката мощ “.

„ Това, което мога да направя, е да се опитам да осигуря интернационално съдействие, с цел да подсигурявам, че имаме резултати, които поддържат затрудняването на измамите за нарушителите, затрудняват разноските им, подвеждат ги под отговорност и в случай че можем да замразим всички активи, които печелят от тези лъжливи действия. “

Съществува и въпросът дали управляващите и огромните технологии работят задоволително тясно дружно. „ Отдавна считам, че огромните софтуерни компании и колосите на обществените медии би трябвало да бъдат доста по-ангажирани и на доста по-оперативно равнище “, споделя Стив Хед, който в този момент е пенсиониран, само че преди този момент е бил първият народен координатор на Обединеното кралство за икономическата престъпност. През 2014 година той оказа помощ за разбиването на така наречен бойлерски измами, настоящи от Испания, които подмамиха британците да влагат в несъществуващи акции.

„ Тези многостранни интернационалните връзки с огромния бизнес в действителност би трябвало да укрепваме доста повече, в сравнение с имаме “, прибавя той.

Дигитални компании, в това число Amazon и Meta, участваха на срещата, подписаха взаимното изказване и ускориха отбраната си против измами. Платформата за запознанства Match.com се оправи с подправените сметки и споделя, че в този момент отстранява 50 всяка минута.

Хед споделя, че е научил, че полагането на основите за сполучливи дейности лишава време, преди да се реализира каквато и да е оперативна активност, и същото важи за съдействието с софтуерни компании. „ Това към момента е обвързвано със основаването и демонстрирането на тази взаимна полза, както и с построяването на доверие сред сътрудниците и взаимно почитание. “

Покажете ми парите

Не всичко е обречено и тъмно. Имаше доста образци за сполучливи интервенции на срещата на върха във Виена.

Алекс Ууд, някогашен лъжец и част от екипа на BBC Scam Secrets, чу сполучлив образец за съдействие в доста дребен мащаб, който може да даде ентусиазъм за бъдещи операции