Може ли вашето инвестиционно портфолио да отразява вашите ценности?

Протестите, които бушуват в университетските кампуси, са цялостни с всевъзможни претенции, само че доста от тях имат едно общо нещо: пари.

Много пропалестински протестиращи желаят даренията на техните учебни заведения да изтеглят пари от вложения в компании, които имат финансови връзки с Израел. Повечето институции са отказали да го създадат.

Тази форма на финансов митинг не е нова. Ние всички желаеме да живеем нашите полезности и нашите колежи, работодатели и общности също да го вършат. Видяхме сходни митинги през 70-те и 80-те години с Южна Африка и в продължаващия спор за изменението на климата. Особено учениците могат да научат доста за вложението, ръководството и сложността, като се пробват да повлияят на своите учебни заведения.

Но доста самостоятелни вложители също имат способността да натиснат бутона за изваждане на акции, които те не харесват, всички сами. Тази седмица – след години на омерзение от метода, по който дребен брой компании се отнасят към своите американски клиенти, чиновници и публичното доверие – най-сетне го направих самичък. Това е персонално, тъй че няма да посочвам компаниите тук. Но, с цел да бъде ясно, това нямаше нищо общо с Израел и Газа, а всичко беше обвързвано с това по какъв начин ме накара да се усещам вложението в неприятни корпоративни артисти.

една буйна записка до изпълнителния екип на компанията за добра мярка.

Но доста хора влагат в индексни фондове - огромни кошници от акции, които съставляват, да речем, целия фондов пазар в Съединени американски щати. Доскоро в множеството случаи не беше допустимо да се обадите на фондираща компания и да поискате тя да отстрани или удвои избрани акции единствено за вас.

Това, обаче се трансформира. Можете да извършите свое лично изваждане в сходна на показател сбирка от вложения посредством тактика, наречена непосредствено индексиране. Предлага се най-вече в брокерски сметки, а не в такива за пенсиониране, макар че това може да се промени, когато тактиката стане по-популярна.

Компания за финансови услуги, която прави непосредствено индексиране, купува акции в съответен индексира от ваше име и вие притежавате акциите непосредствено, а не посредством съвместен фонд или борсово търгуван фонд. Едно огромно преимущество на директното индексиране е, че можете да спестите пари от налози върху финансовите облаги, като купувате и продавате акции в точното време, с цел да компенсирате печелившите с губещите. Друго преимущество е, че фирмите ще ви разрешат да държите избрани акции отвън портфолиото си, само че въпреки всичко можете да притежавате всички останали акции, които са част от показателя, който желаете да имитирате.

Fidelity ще разреши на някои хора да го създадат с минимална инвестиция от $5000. Стартиране, наречено Frec, изисква $20 000. В Wealthfront услугата е за сметки над $100 000.

Има и такси и може да има ограничавания за броя компании, които можете да изключите.

Компаниите за финансови услуги, които оферират непосредствено индексиране, са субекти със своя лична стратегия. Тази липса на институционално покровителство - и фактът, че множеството хора към момента не могат да създадат непосредствено индексиране посредством пенсионно портфолио, където доста хора, които влагат, резервират по-голямата част от акциите си - ще ограничи общественото влияние на тази форма на отвод от избор на акции към този момент.

Все отново всички ние би трябвало да живеем със себе си. Ако да се почувствате по-добре по отношение на вложенията си е единствено въпрос на унищожаване на няколко неприятни участници, тогава директното индексиране може да си коства единствено заради тази причина.

Допълнителна функционалност на някои оферти, които по едно и също време любопитна и усложняваща е способността да се отсяват промишлености или елементи от тях. Това не е единствено вашата общоприета функционалност за изваждане от петрола.

Aperio, предложение за непосредствено индексиране, което капиталовият исполин BlackRock купи за над $1 милиард, предлага екран за хора, които желаят да избегнат вложението в хищни кредитори. Как се дефинират тези кредитори? Той предава въпроса на компания, наречена MSCI, която е асемблер на данни и показатели от разнообразни типове.

Мо Ал Адхам, създателят и основен изпълнителен шеф на Frec, сподели, че не може да бъде сигурен дали клиентите, които бяха преместили Boeing от своите притежания през последните месеци, правеха това заради въпроси по отношение на самолетите на компанията и тяхната сигурност или въпроси по отношение на работата й в Израел. Възможно е също по този начин да заобикалят Боинг, тъй като са работили там; приемането на вашата заплата от компанията е финансова експозиция в обилие, без също по този начин да изберете да притежавате нейните акции. Или може да е нещо напълно друго.

Но единствено тъй като директните индексатори не са основали заслон към войната в Газа – за разлика от най-големия спор от предходната година или от идната година - не значи, че не можете. Моят екран инцидентно беше за малтретирането на клиентите. Вашият може да е за нещо още по-идиосинкратично.

Необходими са всевъзможни вложители, с цел да се сътвори пазар. Фактът, че става все по-лесно да оставите своя отпечатък, е добра вест за тези, които желаят да опитат.