Свързаната с Walmart Green Dot Bank получава предложение за заповед на Федералния резерв за предполагаемо погрешни потребителски практики

Green Dot Bank, най-известна с партньорството си с Walmart за предоставяне на основни цифрови банкови услуги на клиенти, заяви, че е получила предложена заповед за съгласие от Федералния резерв относно предполагаеми погрешни практики за защита на потребителите и борба с изпирането на пари.

При подаване тази седмица Green Dot каза, че заповедта за съгласие е вид споразумение с регулатор, който може да доведе до засилен мониторинг, специфични директиви и правоприлагане — отнася се до дейности, които се простират до 2017 г. Той отбеляза, че новото ръководство е започнало да пристига през 2020 г., с настоящия главен изпълнителен директор Джордж Грешам, назначен през 2022 г. — но не уточни дали заповедта обхваща въпроси, които са настъпили оттогава.

Green Dot изчисли, че нейната отговорност, свързана с предложената поръчка, може да бъде 20 милиона долара, но предупреди инвеститорите, че загубите могат да достигнат до 50 милиона долара, според документацията. Нейните акции затвориха с 2% спад в петък.

В обаждане за печалбите тази седмица Грешам каза, че Green Dot не очаква никакви „допълнителни ограничения да бъдат наложени на нашия бизнес или операции“.

„Ние приемаме много сериозно спазването на регулаторните изисквания и сме инвестирали значително в хора, във време и подобряване на процесите и продуктите, както и в пари, за да подобрим възможностите си в това отношение“, каза Грешам, според a препис от разговора. „Ние не сме същият мениджърски екип или същата компания, която бяхме през 2017 г.“

Говорител на Green Dot предостави допълнителен коментар в имейл: „Ние сме уверени в нашите финансови и регулаторни позиции днес и се ангажираме да си партнираме тясно с нашите регулатори, за да гарантираме, че клиентите са добре обслужвани и защитени и че нашите продукти са проектирани и пуснати на пазара с най-добрите интереси на нашите клиенти на преден план.“

Говорител на Федералния резерв каза, че регулаторът няма коментар по въпроса.

NBC News съобщи миналото лято, че някои клиенти са открили, че внезапно не могат да получат достъп до акаунтите си , или ги замразиха или затвориха направо, често с минимално обяснение или защита.

Green Dot впоследствие призна, че скорошните технологични промени в нейните операции са причинили временни прекъсвания за „много малки сегменти от клиенти, ” и че онези, за които банката потвърди, че са били засегнати, впоследствие са издали бонусни кредити.

Не е ясно дали предложената поръчка за съгласие е свързана с тези скорошни проблеми на клиента.

През октомври Better Business Bureaunoted Green Dot не отговори на запитване относно „модел на оплаквания“ относно заключени акаунти и липса на поддръжка на клиенти.

В имейл говорителят на Green Dot каза, че компанията не е длъжна да отговаря на жалби на BBB, тъй като не е официален регулаторен орган, а Green Dot е спряла да плаща на BBB през 2022 г. Тя добави, че Green Dot също е информирала BBB за периода на технологично преобразуване на компанията, през който миналата есен се увеличиха оплакванията.

Green Dot може би е най-известна с презареждащата се дебитна карта, която продава в Walmart под марката Walmart MoneyCards. Благодарение отчасти на това партньорство, Green отвори около 67 милиона акаунта през последното десетилетие.

Говорител на Walmart не отговори на искане за коментар относно съобщението на Green Dot за предложения поръчка за съгласие.

Green Dot също си партнира с Turbotax и неговата компания-майка Intuit по банкова карта, която позволява на клиентите да имат достъп до възстановяването на данъци от IRS.

В имейл до NBC говорителят на Green Dot призна, че „няколко изолирани инцидента“, включващи клиенти, които не могат да получат достъп до своите възстановени данъци, са били „бързо разрешени“, отбелязвайки, че платформата Green Dot е получила редица актуализации и подобрения миналата година.

„Доволни сме колко бързо и ефективно се обработват възстановяванията и клиентите получават достъп до средствата си“, каза тя.

Green Dot също понякога изисква някои клиенти, особено тези с по-големи възстановявания или тези, които представят други общи индикатори за риск, да предоставят допълнителна проверка за достъп до парите си, каза говорителят.

„Малка част“ от възстановяванията изисква тези стъпки, каза тя, но те вече са напълно обработени и средствата са депозирани на клиентите.

Intuit не отговори на искане за коментар относно новината за предложеното съгласие поръчка.

Green Dot допълнително разкри тази седмица, че е изправена пред предложен колективен иск от клиент, свързан с прекъсвания от миналата година. Компанията заяви, че е подала молба за принудителен арбитраж с ищеца и спиране на делото, което беше заведено през октомври в Тексас, където се намира Green Dot. Green Dot заяви, че очаква решение от Окръжния съд за окръг Травис, Тексас по своето предложение.

Дейв Майо, главен изпълнителен директор на FedFis, система за анализ на данни и стратегия на финансови институции; и основател на Асоциацията на банкерите, помагащи на банкерите, каза, че заповедите за съгласие като тази, с която Green Dot може да се сблъска сега, стават все по-често срещани за новите играчи във финансовите технологии – но това е знак за здрав, зрял пазар.

„Нищо от това, което видях, не е животозастрашаващо за институцията или не представлява системен риск в банковата система — не видяхме нищо, което да ни накара да се тревожим“, каза Мейо. „Когато регулаторите наистина се включат и изчистят – това всъщност е положителна еволюция.“

Последвайте ни в