Указът на Доналд Тръмп затяга банковите проверки на неграждани в САЩ, премахва събирането на информация за гражданството

Президентът Доналд Тръмп подписа изпълнителна заповед във вторник, насочваща по-внимателен надзор върху банковите действия на неграждани, живеещи в Съединените щати. Заповедта е по-ограничена от по-ранно предложение на Министерството на финансите на Съединени американски щати, което би изисквало банките да събират информация за поданството на клиентите, съгласно Reuters.

Мярката е най-новата от поредност оферти на администрацията на Тръмп, които съгласно известията раздрусаха банковата промишленост. По-рано тази година публични лица издигнаха концепцията за наложително събиране на данни за поданство, до момента в който през януари Тръмп прикани фирмите за кредитни карти да лимитират лихвените проценти, с цел да оказват помощ за справяне с възходящите разноски за живот. Той също по този начин упрекна огромните банки на Уолстрийт в дискриминация против консерваторите, обвиняване, което банките отхвърлят.

Изпълнителната заповед, издадена във вторник, не изисква банките да събират информация за поданството на клиентите. Въпреки това, той инструктира Министерството на финансите на Съединени американски щати да издаде насоки на финансовите институции по отношение на предупредителните знаци, свързани с укриване на налози върху заплатите, скрита благосъстоятелност на сметки, нерегламентирани заплащания на заплати, трафик на работна ръка и потребление на самостоятелни идентификационни номера на данъкоплатците (ITIN) за разкриване на сметки или приемане на заем без доказан юридически статут в Съединените щати.

Според информативен лист, оповестен от Белия дом, изпълнителната заповед подрежда на министъра на финансите на Съединени американски щати и други финансови регулатори да „ обмислят промени в Закона за банковата загадка, с цел да засилят условията на програмата за идентификация на клиенти, в това число отчитане на рисковете, които задграничните консулски идентификационни карти съставляват за финансовата система на Съединени американски щати “. Законът за банковата загадка изисква банките да следят за евентуална незаконна активност и да подхващат подобаващи дейности.

Заповедта също по този начин подрежда на министъра на финансите да издаде формален съвет към „ финансови институции, идентифициращи червени знамена и подозрителни модели на активност “.

Какво споделиха анализаторите?

Според отчет на Ройтерс, върховен изпълнителен шеф на огромна банка, говорейки анонимно, съобщи модифицираната заповед допуска, че администрацията е взела поради опасенията на промишлеността и е подготвена да поправя своя метод. Банковите водачи предизвестиха, че принуждаването на институциите да събират информация за поданството или имиграционния статут на клиентите би било по едно и също време скъпо и смущаващо работата.

Ед Милс, политически анализатор във Вашингтон с Реймънд Джеймс, сподели: „ Очевидно администрацията желае по-голям надзор върху имиграцията, само че банковите регулатори постоянно са желали колкото се може повече финансови транзакции да минават през обичайните финансови системи “, добавяйки, „ Това би премахнало доста хора от финансовата система, което би могло да сътвори национална сигурност. “

Според него. в отчет на Reuters банките споделиха, че инспекцията на имиграционния и гражданския статут на всички съществуващи клиенти би била извънредно сложна и на практика неработеща. Индустриални групи предизвестиха, че сходно условие може да докара до загуба на милиони клиенти до банкови услуги и може да ограничи финансовия достъп за доста хора в Съединените щати.

Последната изпълнителна заповед изброява няколко евентуални червени флага, които банките да следят, в това число сметки, регистрирани на фиктивни компании, потреблението на избрани платформи за заплащане за прикриване на заплащания на заплати и повтарящи се тегления на пари в брой. Той също по този начин подрежда на банките да маркират потреблението на самостоятелни идентификационни номера на данъкоплатците (ITIN), когато те не са съпроводени от номер на администрацията за обществено обезпечаване или годна работна виза.

Белият дом също по този начин загатна, че Министерството на финансите на Съединени американски щати и финансовите регулатори би трябвало да обмислят промени в Закона за банковата загадка, с цел да улеснят банките да получават информация за клиенти, отбелязвайки, че документите за идентичност, издадени от задгранични консулства, съставляват евентуални опасности.

(С информация от агенцията)