Barclays блокира транзакции, свързани с кредитора за имоти MFS, месеци преди колапса

Barclays стартира да блокира преди месеци избрани транзакции, свързани с основан в Обединеното кралство снабдител на ипотечни заеми, който се срина ненадейно предходната седмица на фона на обвинявания в измами, преди да замрази всички сметки, свързани с компанията при започване на януари.

Банката е измежду кредиторите, в това число частната кредитна компания Castlelake, които идентифицираха проблеми с основаната в Лондон Market Financial Solutions след паралелните банкрути на американските компании Tricolor Holdings и First Brands Group, съгласно хора, осведомени със обстановката.

Колапсът на тези американски компании, които в този момент и двете са изправени пред следствия за измами от Министерството на правораздаването на Съединени американски щати, провокира шокови талази в международния финансов бранш предходната година и провокира инспекции за надлежна грижа в кредитните портфейли на кредиторите към MFS.

Колапсът на MFS предходната седмица още веднъж разпали страховете от неприятни стандарти за сключване на процъфтяващия пазар за кредитиране, обезпечено с активи, и провокира ликвидация на акциите на Barclays, както и на кредиторите на Wall Street, в това число Jefferies. Джейми Даймън, основен изпълнителен шеф на JPMorgan Chase, предизвести предходната година, че може да има още „ хлебарки “, чиито банкрути могат да раздрусат пазарите.

Barclays и други заемодатели за първи път признаха финансови нередности, свързани с техните вложения в MFS – която изпадна в несъстоятелност в сряда на фона на обвинявания в двойно залагане на обезпечението – през ноември, съгласно хора, осведомени с обстановка.

Групи, в това число Barclays, Jefferies и Atlas SP Partners на Apollo, неговото структурирано кредитно поделение, отпуснаха £2 милиарда финансиране на MFS, обезпечено с мостови заеми, уредени от фамилно ръководената и притежавана компания, основана в Мейфеър, която беше обвързвана с заможен скандал от политик от Бангладеш.

Миналата седмица MFS потъна в администрация, откакто лица, свързани с групата подаде правосъдна молба, в която цитира „ действителни и съществени опасения за неприятно ръководство “ на бизнеса, „ съществени нередности в ръководството на основните банкови сметки “ и „ забележителен дефицит “ на поръчителство, което съгласно тях може да възлиза на £238 милиона.

Голяма част от бизнеса на MFS включваше поддръжка на десетки покупко-продажби с парцели, свързани със Сайфузаман Чоудхури, някогашен министър на земята в Бангладеш. Заедно с членовете на фамилията си той построи обстойно портфолио от парцели на стойност 295 милиона $ от 1992 година до август 2024 година, когато държавното управление на Шейх Хасина в Бангладеш се срина на фона на студентски митинги.

Свързани с MFS субекти бяха посочени като забъркани в 291 от 495 обвинявания, регистрирани от фирмите против парцели в Англия и Уелс, заяви FT предходната година. Националната организация за битка с престъпността на Обединеното кралство замрази 342 парцела, свързани с Чоудхури, на стойност към 185 милиона паунда, през юни 2025 година като част от „ продължаващо гражданско следствие “.

Barclays, който също дава банкови услуги на MFS и е натрупал почти 600 милиона паунда експозиция към групата, съгласно съдията, наблюдаващ случая, стартира да блокира избрани транзакции за кредитора през в края на 2025 година, преди да замрази сметките си през януари, съгласно доста хора, осведомени с въпроса.

Месец откакто сметките му бяха замразени от Barclays, MFS нае адвокатска адвокатска фирма Quinn Emanuel да съди банката през февруари за „ нарушаване на контракта “, съгласно правните документи, само че малко повече от седмица по-късно създателят на MFS Пареш Раджа подаде молба за слагане на компанията под ръководство. Куин Емануел към този момент не работи от името на заемодателя.

Междувременно Castlelake подаде заявление за слагане на обвързвано с MFS сдружение — London Bridging Limited — под администрация на 9 февруари, съгласно правни документи и хора, осведомени с въпроса, също седмици преди доставчикът на ипотека в последна сметка да се срине.

Финансови нередности, свързани с неговите обезпечения, бяха видяни за първи път след Castlelake стартира да следи част от портфолиото си по-внимателно в отговор на страховете от неприятни стандарти за обезпечаване, споделиха хората. Фирмата беше изумена от това какъв брой постепенно MFS щеше да отговори на претенции за спомагателна информация, прибавиха те.

Castlelake, експерт по кредитиране, гарантиран с активи, мажоритарен притежател на частната финансова група Brookfield, имаше експозиция към First Brands посредством своя филиал за профилирано кредитиране Aequum Capital Financial. Неговата експозиция към First Brands провокира спомагателни старания за надлежна инспекция.

„ Castlelake взе участие в младшия транш от към £400 милиона обезпечено ипотечно портфолио, обслужвано от MFS. След синдикиране към други кредитори, тя резервира £70 милиона обезпечена експозиция “, сподели частната кредитна компания.

Barclays отхвърли коментар.

Възможно е да има дефицит на обезпечения, обезпечаващи заеми за MFS субекти, в размер на £930 милиона, съгласно двама души, които са директно осведомени с въпроса.

Повече от 25 обособени субекта, свързани с MFS, към този момент са потънали в английска форма на неплатежоспособност.