Богатите в Азия се насочват към Швейцария, за да паркират активи

Швейцарските частни банки уголемяват своите фокусирани върху Азия екипи на сушата в Швейцария след внезапно повишаване на рекомендациите и запитванията от района през последните две години.

Банкерите споделиха, че азиатските фамилни офиси и свръхбогатите лица от ден на ден трансферират парите си в Швейцария, търсейки директни връзки и леговище за активи, в това число физически злато в трезори.

Клиентите желаят вложенията им да бъдат законно осчетоводени и държани в Швейцария, даже в случай че живеят и работят на друго място, споделиха банкерите.

Швейцария резервира позициите си като първостепенно леговище в света макар годините на прогнози, че ерозията на банковата загадка и интернационалният напън върху офшорните финанси ще понижат нейния статут.

Страната остава най-хубавият център за офшорно благосъстояние през 2024 година с ръководени активи на стойност 2,74 трилиона $, съгласно Boston Consulting Group.

Сопернически центрове, в това число Хонконг, Сингапур и Дубай, се разрастват по-бързо през последните години. Хонконг е имал 2,65 трилиона $ ръководени активи предходната година, съгласно BCG, до момента в който Сингапур е имал 1,92 трилиона $.

Но двата азиатски центъра се трансфораха в жизненоважни ловни полета за швейцарските частни банки, служейки като бързо растящи източници на нови клиенти и доста от тези активи в последна сметка се връщат назад в Швейцария.

Броят на депозитите от поданици на Хонконг и Сингапур внезапно се е нараснал през последните години, съгласно данни от BIS и SNB.

По-голямата част от клиентите не престават да резервират в Азия, само че процентът на заинтригуваните от Швейцария се усилва, сподели Омар Шакур, основен изпълнителен шеф за частни клиенти в Азия в Lombard Odier, частната банка.

„ В предишното доста малко клиенти желаеха спомагателни резервации в Швейцария. Сега от ден на ден питат дали могат да резервират в Швейцария. Това е началото на новото измерение “, той сподели.

Промяната бележи отмора от десетилетие, в което близостта и удобството трансфораха Хонконг и Сингапур в естествените центрове за азиатското благосъстояние.

Много швейцарски банки се разшириха в Азия през последните две до три десетилетия, с цел да обслужват възходящия брой богати в района, помагайки за пионер в модела на частни банки в района.

Но банкери споделят, че политическите разтърсвания в района като налагането на непоколебим нов закон за националната сигурност в Хонконг през 2019 година, последван от нашествието на Русия в Украйна, са засилили опасенията измежду богатите в Азия за сигурността на техните активи.

Кристиан Капели, началник на азиатското бюро в Julius Baer в Цюрих, сподели, че още през 2010 година условието на азиатските клиенти да книгата в Швейцария беше „ доста дребна “.

„ Нямаше изгода. Резервацията на място като Сингапур беше също толкоз добра “, сподели той. Това се промени от 2019 година, сподели той.

„ Клиентите от ден на ден усещаха, че геополитически нещата са по-малко предсказуеми и по тази причина беше значимо да имаме активи в разнообразни юрисдикции “, сподели Капели.

Кристиан Фри, началник на Азиатско-тихоокеанския бизнес в Швейцария за LGT Private Banking, сподели, че Швейцария се е трансформирала в „ определен център за резервации “ за азиатски клиенти отвън района.

" Повечето азиатски клиенти, които виждаме, разпределят към 10 до 15 % от активите си отвън района, а в някои случаи и повече. Когато избират място отвън Азия, те са склонни да изберат Швейцария ", сподели Фри.

Друг изпълнителен шеф на швейцарска частна банка сподели, че разпоредбите за задгранично данъчно облагане в Лондон са понижили привлекателността на Обединеното кралство за азиатски клиенти, които от дълго време са били привлечени там особено поради портфейлите си от недвижими парцели. „ Швейцария бе бенефициент от това “, сподели лицето.

В отговор банките разшириха бюрата си в Азия в Швейцария.

Julius Baer има бюро за Азия на сушата в Швейцария от 1990 година, само че доста усили наемането на чиновници от 2022 година насам. Азиатското бюро на UBS към този момент има повече от 100 души, съгласно хора, осведомени с въпроса, до момента в който бюрото за Азия на LGT се е нараснало от по-малко от 10 души през 2023 година до близо 30 в Цюрих и Женева. 

Франк Нидерман, началник на ръководството на благосъстоянието на UBS за Азиатско-тихоокеанска Швейцария, сподели, че някои фамилни офиси от Хонконг и Сингапур в този момент „ желаят централа в Азия и Европа “.

Но той предизвести, че част от привлекателността на Швейцария към момента изисква демистифициране. „ Има тази магия на швейцарската сметка, само че би трябвало да разбираем какво в действителност значи това “, сподели той.

" Ние знаем, да вземем за пример, че когато става въпрос за търговия с акции, не можем да бъдем конкурентни тук-там като Хонконг заради гербовия данък. Но има и други мощни страни. "