Едуард Джоунс настоява, че изкуственият интелект няма да замени своята мрежа от финансови консултанти на стойност 2,5 трилиона долара

Главният изпълнителен шеф на Едуард Джоунс настоя, че изкуственият разсъдък „ не замества “ неговата мрежа от финансови съветници, наблюдаващи 2,5 трилиона $, защото мениджърът на фонда се опълчва на възходящите упования, че технологията ще автоматизира сериозни елементи от вложението. 

Забележките на Пени Пенингтън в изявление за FT идват, до момента в който вложители и анализатори разискват по какъв начин бързият прогрес в ИИ може да наруши бранша на финансовите услуги.

„ Днес усещаме, че прекосяваме през мост към нова епоха с AI и силата на изкуствения разсъдък да автоматизира, да усилва или да прибавя към цената, която можем да създадем за нашите клиенти “, сподели Пенингтън, само че „ това не замества финансовия консултант “.

Чатботове като Claude и ChatGPT към този момент са в положение да дават отговор на запитванията на потребителите по отношение на капиталови портфейли и финансови препоръки единствено с дребни абонаментни такси.

В същото време акциите на брокерски компании като Charles Schwab и Raymond James бяха ударени тази година заради опасения за усилване на конкуренцията от страна на финтех групи с принадлежности за обмисляне, основани на AI.

„ Могат ли нещата да бъдат автоматизирани? Да “, сподели Пенингтън. " Можем ли да бъдем увеличени като хора? Абсолютно; като бъдем още по-добри съветници за нашите клиенти? Да. Можем ли да прибавим стойност, която просто не можехме да прибавим преди, заради изчислителната мощност и заради прозрения, които могат да бъдат извлечени от големи набори от данни? Абсолютно. "

Основано преди повече от век с един офис в Сейнт Луис, Мисури, частният Edward Jones в този момент наема повече от 20 000 съветници, обслужващи 9 милиона клиенти в Съединени американски щати и Канада, и има директна визия за „ какво се случва с инвеститорската общност “, съгласно Пенингтън, който добави, че геополитическите разтърсвания и опасността от инфлация ги „ тревожат доста “. портфейли и дълготрайни капиталови цели.

„ Тук в действителност играят роля финансовите препоръки “, сподели тя. „ Една машина може да направи много добра капиталова рекомендация “, само че „ там, където индивидът работи непосредствено с клиента, тогава е да им помогне да балансират задачите си “.

Едуард Джоунс е присъединил някои технологии, основани на изкуствен интелект, в своите практики, с цел да усъвършенства услугите си, като Пенингтън отбелязва, че „ една машина може да бъде отлична “ при вземането на капиталови избори и ребалансиране на огромни портфейли, като в същото време дава на човешките съветници повече време да приказват с клиентите, като се оправят с техните административни задания.

Подобно на други обичайни мениджъри на активи, Едуард Джоунс е вложил в цифрови и AI платформи, в това число компания, наречена Waterlily, която черпи от набори от данни, с цел да разреши на потребителите да предскажат какъв брой дълготрайни грижи могат да бъдат нужни за обособените лица и техните фамилии в подтекста на възходящата дългоденствие.

Все отново, за Пенингтън, човешкият съвет е „ частта, която се концентрира върху проницателността, преценката, етиката, схващане – надълбоко схващане – на полезностите на едно семейство, тъй като тези полезности по-късно се натрупват в това по какъв начин това семейство желае да настрои своите вложения, желае да ръководи парите си, желае да трансферира тези пари сред поколенията.

„ Тези неща човек в действителност е по-добър в правенето от машина. “