ЕС ще отложи реформите на банковата търговия от Базел, тъй като САЩ преразглеждат плановете си

Европейски Съюз ще отсрочи използването на основни разпореждания от банковите промени след рецесията с една година, като се аргументира, че предстоящите от Съединени американски щати забавяния на използването на Базел ще слагат в неизгодно състояние кредиторите в Европа.

Ходът, подсилен от Франция, поражда спомагателни подозрения по отношение на използването на по този начин наречения пакет Базел III, амбициозно преразглеждане на банковата регулация, контрактувано след финансовата рецесия от 2008 година, което Европейски Съюз планираше да приключен до 2025 година

След признаците, че американските регулатори ще разрешат да се изплъзне графикът им за по този начин наречения „ Базелски край “, Европейската комисия реши да отсрочи „ фундаменталния обзор на комерсиалния портфейл “ (FRTB) до януари 2026 година

„ По създание това се свежда до равни условия. Решихме, поради всички доказателства и закъснения на други места, да отложим разпоредбите за пазарен риск “, сподели Мейрид Макгинес, еврокомисар по финансовите услуги, пред Financial Times.

Конкретните промени, които бяха разкрити през 2016 година, като мярка за прекъсване на залаганията на режима, ще изисква от капиталовите банки да държат повече капитал против комерсиалните си портфейли на едро, за ограничение на пазарния риск, до момента в който купуват и продават скъпи бумаги от клиенти.

Потвърждавайки, че Европейски Съюз ще забави съответните промени с една година, Макгинес добави: „ Надявам се, че Съединени американски щати и други юрисдикции ще одобряват стандартите правилно и бързо. “

Голям Кредиторите от еврозоната от дълго време търсят отсрочване на разпоредбите с аргумента, че използването на по-строги финансови условия би ги сложило в неравностойно състояние спрямо американските и английските банки.

„ Ако не можете да предложите на корпоративни клиенти същите артикули и условия от първия ден, вие ще загубите конкурентоспособност в комерсиалния бизнес “, сподели Гонсало Гасос от Европейската банкова федерация.

Френският президент Еманюел Макрон неотдавна прикани Европейски Съюз да „ преразгледа приложението “ на Базел, казвайки, че Европейски Съюз „ не може да бъде единствената икономическа зона в света, която го ползва “.

Говорител на комисията сподели, че останалата част от оставащия пакет за използване на Базел ще се ползва от 2025 година, както е планувано.

Съединени американски щати са възнамерявали да приложат своята версия на разпоредбите на Basel Endgame до юли 2025 година, само че първичните оферти на американските регулатори бяха посрещнати с нападателни лобистки старания от страна на банките. Регулаторите получиха стотици мнения в отговор на първичното предложение.

Джей Пауъл, ръководител на Федералния запас, който е част от напъните на Съединени американски щати зад Basel Endgame, сподели по-рано тази година, че „ необятно и основни промени “ евентуално ще бъдат направени в окончателното предписание.

Той не е изключил наново предложение, а не по-просто преправяне на правилото. Федералният запас работи с Службата на контролера на валутата и Федералната корпорация за гарантиране на депозитите, с цел да отговори на мненията от финансовата промишленост.

Федералните организации рядко избират повторни оферти, което забавя процеса на основаване на правила. Но издаването на дефинитивни ограничения, които доста се разграничават от първичните оферти, може да отвори организациите за рецензии за това, че обществеността е лишена от интервал за мнения, с цел да реши поправените правила.

Магинес също изрази надълбоко отчаяние от неуспеха на Европейски Съюз да реализира прогрес в консолидираното на своите финансови пазари, като се оплака последното предложение на комисията за хармонизиране на 27-те разнообразни закони на Европейски Съюз за несъстоятелността беше „ доста воднист ” от Народното събрание и държавите-членки. 

Говорейки на събитие във Франкфурт във вторник, тя сподели, че неуспехът да се направи повече - като да вземем за пример оферти за възкръсване на пазари за секюритизация, които пакетират банкови заеми и ги продават на вложители - ще има „ голяма цена “ като това би лишило Европа от финансирането, належащо за справяне с главните стопански провокации, в това число зеления преход и цифровизацията. 

Макгинес, чийто мандат като комисар би трябвало да изтече през октомври, прикани държавните управления да спрат да мислят за „ какво могат да изгубят “ на национално равнище и да мислят повече за „ какво могат да завоюват “ от Европа като обединен пазар. „ Запазването не е напредък “, сподели тя, добавяйки, че „ захапването на ръба на казуса няма да работи “. 

Допълнителни репортажи от Клеър Джоунс във Вашингтон и Мартин Арнолд във Франкфурт