Федералният резерв критикува „живите завещания“ на Bank of America, Citi, Goldman и JPMorgan

Американските регулатори са разкрили недостатъци в проектите, изложени от Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs и JPMorgan Chase за това по какъв начин ще се оправят техните лични неуспехи.

Федералният запас и Федералната корпорация за гарантиране на депозитите обявиха в петък, че измежду осемте най-големи кредитора в Съединени американски щати са забелязали дефекти в „ живите завети “ на тези четирима кредитори. FDIC към този момент гласоподава в четвъртък, с цел да дефинира волята за живот на Citi като „ незадоволителна “ в най-малко една област.

И четирите банки имаха дефекти, свързани с техните портфейли от контракти за деривати, които те и техните клиенти употребяват за хеджиране и търговски риск.

Фед и FDIC откриха дребни проблеми с JPMorgan и Bank of America, заявявайки, че системите на двете банки за размотаване на избрани покупко-продажби с деривати не са били изцяло тествани. Регулаторите извикаха Goldman за липса на информация на „ комерсиално равнище “ за неговите транзакции с деривати, като му подредиха да показа проект за разрешаване на казуса до началото на септември.

Укорът на Citi беше най-тежкият, с FDIC декларира, че проектът за преструктуриране на банката не е благонадежден или няма да улесни съответно разрешаване според Кодекса за несъстоятелността на Съединени американски щати.

В допълнение към казуса с портфолиото от деривати, регулаторите споделиха, че Citi не е съумяла да позволи проблемите, които е имала по-рано беше представен като обвързван с неговите „ проблеми с целостта на данните за разграничителната дарба и ръководството на данни “.

Въпреки това, до момента в който FDIC преглежда слабостта на ръководството на данните на Citi като „ минус “, който подкопава осъществимостта на неговия проект за преструктуриране, Федералният запас назова проблемите с данните на Citi по-малко сериозен „ минус “, който повдига въпроси по отношение на осъществимостта, само че не подкопава изцяло неговата тактика за разрешаване. Тази оценка повтори тази, направена от Фед в предишното.

Като се има поради, че регулаторите са разграничени във връзка с сериозността на казуса на Citi, няма възможност банката да бъде изправена пред наказания в този миг. Но, сходно на Goldman и други банки, беше подредено да показа проект за разрешаване на проблемите, разпознати от регулаторите до 1 септември.

Citi беше санкциониран с $400 милиона преди три години от Службата на контролера на валутата за проблеми, свързани с метода, по който събира и записва данни. Банката към момента не е разрешила тази заповед за единодушие.

В изказване Citi съобщи, че е „ изцяло ангажирана “ да отговори на опасенията на регулаторите. „ В по-широк проект продължаваме да имаме убеденост, че Citi може да бъде решен без неподходящо редовно влияние или потребност от средства на данъкоплатците “, се споделя в него.

Джейн Фрейзър, основен изпълнителен шеф на Citi, посочи регулаторното сходство в показване пред вложители във вторник като област, в която беше „ прекомерно постепенно “ да се движи под нейно управление.

Живите завети бяха въведени след финансовата рецесия от 2008 година, с цел да се предотврати рискът от банкрут на главен кредитор, сриващ цялата система в бъдеще. Банките би трябвало да показват своите проекти за утвърждение всяка друга година.

Не е извънредно регулаторите да означават дефекти в проектите с дребни наказания. През 2016 година Citi беше единствената от осемте най-големи банки, чиято воля за живот не беше опровергана от Фед, FDIC или и двата регулатора. Регулаторите още веднъж означиха проблеми в няколко банки през 2020 година, без публично да отхвърлят нито едно от живите завети.

В петък регулаторите споделиха, че кредиторите, при които са разкрили недостатъци, имат период до 1 юли идната година да отстранят минусите. Bank of America, Goldman Sachs и JPMorgan Chase отхвърлиха коментар.