Goldman Sachs спечели предизвикателство срещу Федералния резерв заради стрес тестовете

Goldman Sachs стана първата американска банка, която сполучливо провокира Федералния запас при неговите стрес проби и вследствие на това завоюва понижаване на финансовите си условия.

Goldman ще би трябвало да има елементарен капитал, еднакъв на 13,7 % от своите рисково претеглени активи (RWA), вместо първичните 13,9 % от Фед препоръчано.

След финансовата рецесия от 2008 година Федералният запас ръководи огромни банкови салда посредством годишна поредност от стопански сюжети за края на света. След това употребява резултатите, с цел да дефинира от какъв брой капитала се нуждае всеки заемодател, с цел да поеме евентуални загуби.

След стрес тестванията от тази пролет Goldman оспори заключението на Фед, че банката ще загуби повече от $40 милиарда от заемите си през най-лошите сюжети. Той твърди, че оценките на Фед не отразяват работата, която банката е свършила, с цел да направи бизнеса си по-стабилен. Той изиска от Фед да премисли проекта си да изисква банката да има капитал, еднакъв на 6,4 % от RWA като „ буфер против стрес “ като част от общото условие.

Фед се съгласи да понижи буфера до 6,2 % след предизвикването. Съгласно разпоредбите за банкова сигурност, в случай че капиталът на кредитор падне под условието, той е изправен пред ограничавания за погашение на бонуси и дивиденти, както и назад изкупуване на акции.

Това е деветият път, когато кредитор от Съединени американски щати апелира своя стрес тест резултати, откогато Фед стартира да позволява сходни провокации през 2020 година Нито едно от другите, в това число предходното обжалване на Goldman, не беше сполучливо. Банките постоянно се оплакват, че процесът е непрогледен и мъчно предсказуем.

Главният финансов шеф на Goldman Денис Коулман сподели в изказване: „ Ние оценяваме желанието на Федералния запас да преразгледа този въпрос. Ще продължим да се ангажираме с нашия регулатор, с цел да разберем по-добре техните решения и да се застъпваме за по-прозрачен развой. “

Goldman сполучливо аргументира, че загубите, свързани с продажбата на платформата за кредитиране GreenSky, не би трябвало да се употребяват като стрес тестови прогнози за бъдещи разноски, съгласно писмо от Фед до основния изпълнителен шеф на Goldman Дейвид Соломон, което беше оповестено.

Общото финансово условие на Goldman остава най-високото от всички Базирана в Съединени американски щати банка, макар че американските поделения на UBS и Deutsche Bank би трябвало да доближат още по-високи равнища.