Групи, свързани с Хизбула, се обръщат към дигитални плащания за набиране на средства

Свързаните с Хизбула глобени благотворителни организации постоянно инструктират донорите да насочват финансови преводи посредством ливански снабдители на цифрови заплащания, които имат партньорства с компании за разплащателни карти в Съединени американски щати, откри Financial Times.

Няколко благотворителни организации в мрежата от обществени стратегии на бойната формация са поискали от донорите да изпращат пари в цифрова мрежа портфейли, държани от частни лица посредством Whish Money със седалище в Бейрут или за подаяние посредством неговия съперник OMT, демонстрират изявленията и записи на транзакции.

Констатациите на FT акцентират по какъв начин Хизбула наподобява употребява слабостите в битката против финансирането на тероризма и прането на пари, с цел да набира средства, макар че е подложена на мощен световен напън след ударите си в миналогодишната война с Израел.

Хизбула, от дълго време преобладаваща политическа и военна мощ в Ливан, разполага с необятна мрежа от организации за обществено подкрепяне, в това число учебни заведения, лечебни заведения и хранителни банки, които са от решаващо значение за опазване на въздействието и поддръжката му.

Насочването на средства през несанкционирани лица, а не през публични благотворителни сметки увеличава вероятността инструментите за инспекция на глобите и процесите на познаване на клиента да не открият връзки сред получателя на преводите и крайния бенефициент.

Индустрията за парични преводи в Ливан бързо се разрасна след икономическата и банкова рецесия в страната през 2019 година, като потребителите се насочиха към компании за цифрови разплащания както за локални заплащания, по този начин и за интернационалните парични преводи.

С милиони ливански диаспори, живеещи в чужбина, съвсем 6 милиарда $ в парични преводи влязоха в страната през 2024 година, съгласно Световната банка.

За да улесни услугите за трансгранични парични преводи, Whish се свърза с интернационалните колоси за разплащателни карти Visa и Mastercard със седалище в Съединени американски щати, които в известие за пресата от август обявиха, че съдействието ще разреши на ливанските консуматори да финансират портфейлите на Whish с техните карти.

Наскоро Whish, който споделя, че обслужва повече от 2 милиона клиенти допълнително от 110 страни, обезпечи лиценз за финансови услуги в Канада. OMT е дълготраен сътрудник на Western Union в Ливан и си партнира с Visa.

Въпреки че поддръжниците споделят, че прекосяването от пари в брой е направило финансовите прехвърляния по-проследими и транспарантни, констатациите на FT пораждат опасения по отношение на способността на платежни компании като Whish или OMT да спрат потока от средства към организации, които са под наказания от Съединени американски щати.

През август, септември и октомври кореспонденти на FT на голям брой случаи са се свързали с три от благотворителните организации на Хизбула, които обезпечават здравна и друга поддръжка на оперативните лица на групата и техните фамилии.

Това бяха ливанският клон на Фондацията за подкрепяне на Имам Хомейни, известна като Асоциацията Emdad, и Фондация Martyr — и двете от които са обект на наказания на Съединени американски щати — дружно с Wounded Foundation.

Всяка от благотворителните организации изиска даренията да бъдат изпратени посредством Whish или OMT.

Те предоставиха на репортерите имена на лица и ливански телефонни номера, свързани с портфейлите на Whish, с цел да получат даренията. Касиерите в три обособени клона на Whish потвърдиха, че портфейлите са дейни.

Всеки от телефонните номера беше обвързван с поименно лице, а не с благотворителна бизнес сметка, което допуска, че лицата са събирали дарения от името на благотворителните организации.

Въпреки това, един от предоставените телефонни номера също е посочен на уеб страницата на Фондация Martyr, което повдига въпроси по отношение на равнището на надлежна инспекция, осъществена от Whish на притежателя на сметката.

В случая с OMT касиерите споделиха на FT, че лицата не са имали портфейли на своята платформа, само че могат да събират пари, изпратени от донори, които предават пари, употребявайки името и телефонния номер на получателя.

Документи, забелязани от FT, дружно с екранни фотоси на чатове в WhatsApp и запис на връзка с дарените, допускат, че благотворителните организации също набират средства в интернационален проект посредством някои от същите медиатори.

В един случай по-рано тази година лице, представляващо Emdad, инструктира донор да изпрати средства посредством Whish, употребявайки неговото име и телефонен номер като адресат.

Разписка за транзакция демонстрира, че Деноминиран в долари трансфер след това е изпратен от Демократична република Конго — която има забележителна ливанска диаспора — до лицето посредством интернационалния сътрудник на Whish RIA. По-късно донорът получи квитанция от Emdad за съответстваща транзакция.

Името и номерът подхождат на тези на медиатора, към който Emdad насочи репортерите на FT за локални ливански и интернационалните прехвърляния и с който репортерите разговаряха.

В различен случай донор, който искаше да подари повече от $10 000 на Emdad, беше ориентиран да го направи в набор от по-малки траншове от лице, ръководещо Емдад акаунт в WhatsApp, който също даде имената на няколко лица, на които да изпрати средствата.

Whish внезапно набъбна в известност след колапса на банковия бранш, само че се оказа в прицела на групи по ползи — в това число мощното ливанско банково лоби — които го упрекваха по разнообразни способи, че е про- и анти-Хизбула.

Про-Хизбула вестник Al Akhbar този месец упрекна Whish в поддавайки се на натиска на Съединени американски щати посредством закриване на сметките на неправителствена организация и локален чиновник, опериращ в Южен Ливан, обичайната цитадела на въоръжената формация.

Няма догатки, че Whish, OMT или RIA са знаели, че всевъзможни заплащания на лицата евентуално ще отидат към благотворителни организации под наказания.

Whish сподели, че е била цел на клеветническа акция, „ оркестрирана от група корумпирани политици и банкери “ и отхвърля „ всевъзможни опити за свързване на Whish Money с противозаконни действия “.

В него се споделя, че всеки консуматор е „ прецизно и непрестанно “ проверяван за интернационалните наказания и описи за наблюдаване на централната банка и всички транзакции се следят „ за разкриване и попречване на всякаква форма на пране на пари или финансиране на тероризъм “.

„ Като лицензиран и контролиран финансов индивид, ние докладваме транзакциите на Централната банка на Ливан и на националните сили за сигурност, както се изисква от закона. “

OMT съобщи, по силата на статута си на сътрудник на Western Union в Ливан, че работи в цялостно сходство с американските и интернационалните разпореждания, ревизира клиентите и следи транзакциите и няма връзка с никоя от трите благотворителни организации.

Visa съобщи, че съблюдава всички използвани разпореждания, в това число наказания, и изисква от своите клиенти и сътрудници да вършат същото, до момента в който Mastercard съобщи, че употребява най-новите технологии и най-хубави практики, с цел да следи интензивността в своята мрежа и „ да адресира и поправя всички проблематични зони “.

Няма индикации, че системите Visa или Mastercard са били употребявани в транзакциите, тествани от FT.

Риа сподели, че компанията има мощна система за надзор и „ подхваща рационални дейности старания “, с цел да открие подозрителна активност и да я рапортува на управляващите.

Офисът за връзки с външните медии на Хизбула изпрати изказвания от името на фондациите Wounded and Martyr, като и двете акцентираха тяхната филантропична работа и споделиха, че нямат публични сметки нито в Whish, нито в OMT. Мартир добави, че също по този начин няма „ упълномощени “ сметки.

Wounded Foundation сподели, че е обвързване на благотворителната организация да получи поддръжка за „ ранените и хората с увреждания “ от „ необятна общественост от поддръжници, както в Ливан, по този начин и в чужбина “. Emdad не отговори.

Допълнително докладване Malaika Kanaaneh Tapper