Губернаторът, банката на общността и търсенето на изчезналите милиарди на Greensill
Последните усилия на бивши клиенти на Credit Suisse да си върнат милиарди долари, заети от тяхно име от фалиралата финансова фирма Greensill Capital, центрирани в малка банка на общността във Вирджиния , въглищен барон с поглед към Сената на САЩ и грандиозен хотел с бункер, достатъчно голям, за да приюти Конгреса.
Колапсът на Greensill преди три години даде тласък на световен лов за възстановяване на средства, които са толкова много включваше съдебни действия срещу японския конгломерат SoftBank, преговори за австралийски стоманен бизнес и застрахователни искове на стойност 2,2 милиарда долара.
Но една от най-новите маневри на събирачите на дългове в Credit Suisse – която самата се срина миналата година и беше спасен от своя съперник UBS — е дело, заведено в Британската общност на Вирджиния. Целта е местният кредитор Carter Bank и целта е да възстанови $226 милиона от най-големия си клиент Джим Джъстис, губернатор на съседна Западна Вирджиния.
Искът, заведен през февруари, твърди, че Carter Bank е получила $226 млн. в „законно неправомерни трансфери“ от минната група на Justice, Bluestone Resources.
Bluestone е само една част от бизнес империята на Justice, която включва повече от 100 компании в енергетиката и селското стопанство. Но неговият трофейен актив е Greenbrier, луксозен голф курорт от 11 000 акра, пълен с огромен подземен бункер, предназначен да приеме всички членове на Конгреса в случай на ядрена атака от Студената война в това, което беше наречено „Проект Гръцки остров“.
Джъстис, който е висок 6ft7, е губернатор на Западна Вирджиния от 2017 г. Но тази година 73-годишният се кандидатира за мястото на Джо Манчин в Сената на САЩ и е силно облагодетелстван да спечели Републиканските първични избори във вторник.
„Той е Тръмп на планините Блу Ридж“, каза човек, участващ в опитите за възстановяване на активите на Credit Suisse, като се имат предвид политическите пристрастия на двамата бизнесмени, обширните бизнес интереси и сблъсъците с кредитори.
Разкритията през 2021 г. за огромните дългове на Джъстис към Грийнсил му костваха мястото в списъка на милиардерите на Forbes. Джъстис каза пред Washington Post през 2011 г., че описването на неговото нетно състояние на малко над 1 милиард долара „би било много консервативно число“.
Представители на Jim Justice не отговориха на искания за коментар за тази статия.
Чрез Bluestone Justice беше един от най-големите кредитополучатели от Greensill, който пакетира заеми, обезпечени с фактури, и ги продаде на инвестиционни фондове, управлявани от Credit Suisse.
Швейцарската банка убеди 1200 от най-ценните си клиенти да инвестира в групата на така наречените фондове за финансиране на веригата за доставки, които обещават примамлива възвръщаемост с малък риск. Но през март 2021 г. Greensill подаде молба за банкрут, задържайки 10 милиарда долара във фондовете.
Justice заведе дело срещу Greensill дни по-късно, обвинявайки финансовата фирма в измама и твърдейки, че не знае за участието на Credit Suisse. Но този иск оттогава е прекратен.
Екипът за възстановяване на дългове на Credit Suisse, който оттогава се прехвърли към UBS, все още се опитва да възстанови $2,6 млрд. От парите, останали за възстановяване, Bluestone дължи $690 милиона.
Планът на Credit Suisse за възстановяване на парите, формализиран в сделка с Justice преди две години, включваше редовни изплащания от Bluestone до общо $320 милиона. Тогава инвеститорите във фондовете ще имат право на дял от бъдещите приходи, когато Джъстис и семейството му в крайна сметка продадат минния бизнес. UBS отказа коментар за тази статия.
За да проработи планът, мините Bluestone се нуждаят от значителни инвестиции в тяхната остаряла инфраструктура. Събирачите на Credit Suisse вярват, че Justice не е успяла да направи необходимата инвестиция поради исканията на Carter Bank, която отделно се опитва да възстанови 300 милиона долара от семейството чрез друго съдебно дело.
Carter Bank, която беше основана от Уърт Картър, бивш касиер в магазин за хранителни стоки, води началото си от поредица обществени банки във Вирджиния и Северна Каролина, които започнаха през 1974 г. Въпреки че е специализирана в предлагането на депозити и малки заеми на местни жители и фирми, Мартинсвил, Вирджиния със седалище банката започна дългосрочни отношения с Justice през 2001 г. със заем за недвижими имоти на стойност $4,5 милиона.
Скоро се разви близко приятелство между Justice и Carter, а заедно с това и експозицията на Carter Bank към бъдещия губернатор на щата. Carter Bank има около 4,5 млрд. долара активи и само 64 клона. До 2017 г. бизнесът на Джъстис е заел повече от 750 милиона долара и Carter Bank беше най-големият кредитор на Джъстис, финансирайки неговия бизнес с въглища, земеделие и хотелиерство.
Но скоро след смъртта на Картър през 2017 г., когато Джъстис изнесе надгробна реч пред него погребение — новият мениджърски екип на банката започна да заема по-твърда позиция по отношение на изплащането на дълговете на Justice, промяна, която завърши с това, че миналата година банката постави заемите, дължими от компаниите на Justice, в неизпълнение.
Решението увеличи размера на необслужваните заеми на Carter Bank с повече от 3000 процента.
Банката сега е в процес на опит да изземе обезпечение от Justice, за да възстанови заема. Първият е Greenbrier Sporting Club в Западна Вирджиния, но заемодателят може в крайна сметка да се опита да конфискува петзвездния хотел Greenbrier, един от най-известните луксозни курорти в Америка.
Когато екипът за възстановяване на дългове на Credit Suisse за първи път започна да оценява как да си върне парите, дължими от Bluestone, той привлече консултантския бизнес FTI Consulting за извършване на одит на активите на Джъстис и семейството му, според хора, запознати с процеса.
FTI заключи, че до момента Най-ценният актив на Justice беше обширният курорт Greenbrier, но той вече беше силно ипотекиран, като Carter Bank имаше вземане върху актива.
Новият иск срещу Carter Bank обвинява кредитора в измамно прехвърляне, където a длъжникът прехвърля активи на друга страна, които се дължат на техния кредитор. В иска се твърди, че Carter Bank е участвала в „агресивни усилия за събиране на дългови задължения“ на Джъстис и неговите семейни фирми, което възпрепятства инвестициите в мините Bluestone – и способността на Credit Suisse да възстанови парите на Greensill за своите клиенти.
„Водят се тристранни преговори, за да видим къде можем да отключим повече пари, така че Justice да може да ги реинвестира в мината“, каза човек, участващ в възстановяването на дългове на Credit Suisse.
В регулаторна декларация по-рано тази година Carter Bank заяви, че не е участвала в каквото и да е финансово споразумение между Greensill и компаниите Bluestone и че смята, че твърденията в делото срещу Greensill „са неверни и подвеждащи“. В изявление се добавя, че политиката на банката е „да не коментира каквато и да е клиентска информация или висящи съдебни спорове“. Подадено е искане за отхвърляне на иска.
Междувременно Justice се опита да върне част от блясъка на Greenbrier със 710 стаи. Сградата, със своя федералистки архитектурен стил и удивителна прилика с Белия дом, изпадна в несъстоятелност през 2009 г., след което Justice победи Marriott във война за наддаване през 2009 г., за да я купи според съобщенията само за 20 милиона долара (или малко над два пъти повече, включително таксите и спортния клуб).
Въпреки че претенциите на курорта, че е бил домакин на всеки президент на САЩ след Дуайт Айзенхауер, приключиха с Барак Обама, сега в него се помещава различен вид спектакъл: подкрепеният от Саудитска Арабия голф турнир LIV.
Допълнително докладвано от Робърт Смит
