Индия ICICI банка: „Банковият ми мениджър открадна $1,9 млн. от сметката ми“
Индийка обвини мениджър в една от най-големите банки в страната, че я е измамил, като е източил 160 милиона рупии ($1,9 милиона; £1,5 милиона) от нейната сметка. Швета Шарма казва, че е прехвърлила пари в банката ICICI от нейната сметка в САЩ, очаквайки те да бъдат инвестирани във фиксирани депозити. Но тя твърди, че банков служител създаде „фалшиви сметки, фалшифицира подписа й, извади дебитни карти и чекови книжки на нейно име“, за да тегли пари от сметките й. „Той даде фалшиви извлечения, създадоха фалшив имейл на мое име и манипулираха мобилния ми номер в банковите записи, така че да не получавам известия за теглене“, каза тя пред BBC. Говорител на банката призна пред BBC, че "наистина измамата се е случила", но каза, че ICICI "е банка с репутация, която държи трилиони рупии в депозити от милиони клиенти". „Който и да е замесен, ще бъде наказан“, добави той. Г-жа Шарма и нейният съпруг, които се върнаха в Индия през 2016 г., след като живее десетилетия в САЩ и Хонконг, се запознава с банкер чрез приятел. Тъй като лихвеният процент по банковите депозити в САЩ беше незначителен, той посъветва г-жа Шарма да премести парите си в Индия, където фиксираните депозити предлагаха лихва от 5,5% до 6%. Тя откри сметка в NRE, предназначена за нерезидентни индийци по негов съвет, след като посети клона на ICICI в стария Гуруграм близо до столицата Делхи и през 2019 г. започна превеждайки пари в нея от нейната сметка в САЩ. "За период от четири години от септември 2019 г. до декември 2023 г. депозирахме всичките си спестявания от около 135 милиона рупии в банката“, каза тя, добавяйки, че „с лихвата сумата щеше да нарасне до повече от 160 милиона рупии“. лошо, защото управителят на клона „ми даваше надлежни разписки за всички депозити в банковия офис, редовно ми изпращаше извлечения по имейл от неговия акаунт в ICICI и понякога дори идваше с папки с документи“. Измамата излезе наяве в началото на януари, когато нов служител в банката предложи на г-жа Шарма да получи по-добра възвръщаемост на парите си. Тогава тя откри, че всичките й фиксирани депозити са изчезнали. Имаше и овърдрафт от 25 милиона рупии, взети по един от депозитите. "Съпругът ми и аз бяхме шокирани. Страдам от автоимунно заболяване и бях толкова травмирана, че не можех да стана от леглото цяла седмица", каза ми тя. „Животът ви се съсипва точно пред очите ви и не можете да направите нищо по въпроса.“ Г-жа Шарма казва, че е споделила цялата информация с банката и проведохме няколко срещи с висши служители. "На първата ни среща на 16 януари се срещнахме с регионалните и зоналните ръководители на банката и с ръководителя на банката вътрешна бдителност, който беше долетял от Мумбай. Те ни казаха, че приемат, че вината е била тяхна, че този мениджър на клон ни е измамил. "Те ни увериха че ще получим всичките си пари обратно. Но първо казаха, че се нуждаят от моята помощ за идентифициране на измамни транзакции." Г-жа Шарма и нейният екип от счетоводители прекараха дни в преглед на отчетите за последните четири След това нейните счетоводители седнаха с екипа за бдителност, за да маркират транзакциите, за които бяха „100% сигурни“ че са измамни. парите бяха източени от моята сметка и къде бяха похарчени." Г-жа Шарма казва, че въпреки уверенията на банката, че проблемът ще бъде решен в рамките на две седмици, повече от шест седмици по-късно, тя все още чака да види парите си обратно. Междувременно тя е изпратила писма до главния изпълнителен директор и заместник-главния изпълнителен директор на ICICI и е подала жалби до Резервната банка на Индия – централната банка на страната – и крилото за икономически престъпления (EOW) на полицията в Делхи, което се занимава с финансови престъпления . В изявление, изпратено до BBC, банката каза, че е предложила да депозира 92,7 милиона рупии в нейната сметка със запор, в очакване на резултата от разследването . Но г-жа Шарма отхвърли предложението: „Това е много по-малко от 160 милиона рупии, които ми дължат, и залогът на практика би означавал, че сметката ще бъде замразена до случаят е приключен от полицията, което може да отнеме години." "Защо ме наказват без вина? Животът ми се обърна с главата надолу. Не мога да спя. Имам ежедневни кошмари“, добави тя. Srikanth L, който ръководи финтех наблюдател, наречен Cashless Consumer, казва, че подобни случаи не са много обичайно и банките използват одити и проверки, за да гарантират, че подобни неща няма да се случат. Но ако банковият ви мениджър реши да ви измами, казва той, няма какво да можете направи. "Тъй като той беше управител на банката, тя имаше някакво скрито доверие в него. Но клиентите трябва да бъдат по-бдителни. Те трябва да следят изтичането на пари от сметката им по всяко време. "Липсата на двойни проверки от страна на клиента може да доведе до този вид измама", добавя той. Това е вторият път само този месец, когато банката ICICI попада в новините по грешна причина. По-рано този месец, полицията в щата Раджастан каза, че управител на клон и неговите помощници са мамили вложители на милиарди рупии в продължение на години, за да изпълнят целите, поставени от банката. Полицията каза те теглиха пари от клиентски сметки и ги използваха за откриване на нови разплащателни и спестовни сметки и създаване на фиксирани депозити. Говорителят на ICICI каза, че в този случай банката е действала бързо и предприе мерки срещу замесения управител. Той добави, че нито един от клиентите не е загубил пари. В случая на г-жа Шарма той каза, че е „смайващо“, че тя остава „ненаясно с тези транзакции и салда в сметката й през последните три години и едва наскоро забеляза несъответствие в салдото по сметката й“. Обвиняемият управител на клон "е отстранен, в очакване на разследване", каза той, добавяйки, че "ние също сме били измамени". "Също така подадохме жалба до EOW и трябва да изчакаме полицейското разследване да приключи. Тя ще получи всичките си пари обратно, заедно с интерес, след като се докаже, че твърдението й е вярно. Но за съжаление, тя трябва да изчака." BBC не успя да се свърже с мениджъра за коментар.
