Мистерията на имението Хампстед и изтеглените биткойни от £1,4 млрд.
Детектив Джо Райън пристигна в имението от червени тухли в Хампстед, северен Лондон, рано сутринта на 31 октомври 2018 г. Райън, ветеран следовател за пране на пари в столичната полиция, е получил заповед за претърсване на имота като част от разследване на дейността на 36-годишна жена на име Джиан Уен. Британски гражданин, роден в Китай, Уен се опита да купи имот за няколко милиона паунда с помощта на биткойни, чийто произход не можа да докаже.
Вървейки към къщата, Райън видя Уен да седи в черен Mercedes-Benz Е-класа на алеята. Той почука на прозореца на колата и й каза, че трябва да претърси къщата. Уен отказа. Няколко полицаи заобиколиха колата, докато Уен седеше упорито пет минути. „Ще бъде много по-лесно, ако имахме вашите ключове, за да отворим вратата, в противен случай ще трябва да нахлуем“, каза Райън. „Ако искаш, можем да те арестуваме“, предупреди друг полицай.
Когато тя най-накрая отвори входната врата, Уен се качи горе към една от спалните. Вътре полицията намери съквартиранта на Уен, Яди Джан, в леглото. Тя говореше малко английски. През следващите няколко часа полицията иззе лаптопи, преносими компютри и розов USB стик, съхранявани в метална кутия. В спалнята на Уен откриха £69 000 в брой. Когато полицията забеляза, че Уен се опитва да изтрие приложения от своя iPhone, те я помолиха да го предаде. Калъфът на друг iPhone съдържаше две банкноти от 500 евро и ръкописна бележка със списък с пароли.
Истинският мащаб на това, което Райън откри, нямаше да стане ясен след години. Къщата и сейфът, претърсени на следващия ден, дадоха повече от 61 000 биткойни, една от най-големите суми биткойни, иззети някога от правоприлагащите органи. Улавянето беше оценено на £1,41 милиарда, когато беше отключено през 2021 г.
До момента, в който полицията получи пълната картина, Джан беше изчезнал. Съквартирантът на Уен е бил беглец, издирван в Китай за организиране на мащабна инвестиционна измама, разкриха те. Уен беше арестуван през май 2021 г. и беше изправен пред съда в Southwark Crown Court по 12 обвинения за пране на пари и престъпно притежание миналата година. Законовите ограничения ограничават публичното отчитане на процедурите досега. Тази статия се основава предимно на доказателства и свидетелски показания, дадени в съда.
В продължение на пет седмици процесът предостави рядко изследване на ролята на биткойн в прането на пари, показвайки как крипто може да се използва за измъкване на непостижими суми . И колко трудно може да бъде за органите на реда да се справят. В съда Уен направи лека фигура в голям блейзър, носейки големи очила, които изпълваха лицето й. Тя нямаше поддръжници в публичната галерия. Уен беше обградена от четирима служители по сигурността, докато я връщаха всяка вечер в най-големия женски затвор в Европа.
Уен, изправена пред до 14 години затвор по всяко от дузината обвинения, се призна за невинна. Когато дава показания, тя твърди, често до сълзи, че не е знаела нищо за престъпленията на Джан в Китай. Нейният адвокат твърди, че Уен е жертва на „майстор манипулатор“. След като Джан си отиде, добави той, Уен беше „утешителната награда“ на полицията. Адвокатът на Кралската прокуратура призна, че съдебните заседатели може да установят, че „няма нито едно доказателство, което да доказва вината на г-жа Уен“, но че криминалният произход на биткойните на Джан „я е гледал в очите“. Имаше малко фактически спорове относно доказателствата от двете страни. Вместо това журито беше помолено да прецени дали Уен е бил доверен лейтенант на Джан или нейна жертва.
Малко в миналото на Уен предполага, че тяе кандидат да бъде привлечена в глобална крипто пари- схема за пране. Родителите й не са били богати, каза тя пред съда. Родена през 1981 г., тя завършва право и среща британец в Китай, за когото се омъжва. Уен беше бременна в седмия месец, когато семейството се премести в Обединеното кралство през 2007 г., установявайки се в Халифакс, Западен Йоркшир.
Бракът на Уен не беше щастлив. Съпругът й контролираше и насилваше, свидетелства тя. До 2010 г. те са разведени и Уен живее в Лийдс, работейки черна работа. По-късно тя изпрати сина си обратно в Китай на училище. През 2017 г. тя се премести в Лондон в търсене на по-добри възможности.
До септември същата година Уен живееше в хостел и работеше в китайски ресторант за вкъщи. Тя имаше малко вещи. По това време реклама в китайското приложение за съобщения WeChat, търсеща асистент, говорещ мандарин, привлече вниманието й. Тя се обади на номера и й казаха да отиде в Royal Garden Hotel на Kensington High Street. Там Уен срещна Джан за първи път. „Тя носеше традиционна тайландска рокля“, спомня си тя в показанията си пред съда. „Тя изглеждаше много млада. Кожата й беше брилянтна.“
Жанг твърди, че притежава бижутерски бизнес и е дошла да създаде магазин в Обединеното кралство. Тя накуцваше от автомобилна катастрофа и дишаше тежко. Уен нямаше препоръки, но Джан предложи да й плаща £4000 на месец в брой, за да бъде неин „болногледач и преводач“, както тя по-късно описа работата. Джан казала на новия си асистент, че има нужда от нови дрехи, банкова сметка и постоянно жилище.
Истинското име на Джан било Жимин Чиан. Тя бягаше от китайските власти. Между 2014 г. и 2017 г. тя организира инвестиционна измама за £5 милиарда в Китай чрез компания, наречена Tianjin Lantian Gerui Technology Company. Около 128 000 инвеститори са били впримчени и повече от дузина души в Китай са били осъдени във връзка със схемата, каза съдът. (Уен не беше обвинена, че е замесена.) След като конвертира голяма част от парите на своите инвеститори в биткойни, Джан избяга със средствата на лаптоп Lenovo, един от предметите, които по-късно бяха конфискувани от британската полиция. Беше пристигнала в Лондон с ново име и паспорт на Сейнт Китс и Невис с година на раждане 1990 г., което я правеше невероятно млада. (Тя наистина е родена през 1978 г.)
В рамките на няколко дни след срещата с Джан Уен се занимава с фалшиви документи и главозамайващи суми пари. Тя се е сдобила с фалшива сметка за газ, която Джан може да използва като доказателство за адрес в банкова молба, съобщи съдът. През септември 2017 г. Уен преговаря с агента по недвижими имоти Chestertons за наемането на имението Hampstead, което струва £17 300 на месец. Тя и Джан бяха съвместни наематели. Тя каза на Chestertons, че работи за бижутерската компания на Джан.
През октомври и ноември Уен написа писмо до банката си, за да се опита да обясни £40 000, които са се появили в нейната сметка. В писмото, което Уен каза, че никога не е използвано, тя лъжливо твърди, че нейно гадже е изпратило парите за „подобрения в дома“. Тя предприе две пътувания до Тайланд, уж за да вземе бижута от гаджето на Джан. Всеки път тя се връщаше с нов лаптоп. По някое време Уен също получава доставката на £200 000 в брой в къщата на Хампстед. В съда тя не можа да си спомни кой го е доставил.
Има признаци, че Уен се чувства неспокоен относно някои аспекти на новата си работа. През декември тя попита счетоводител, когото познава, дали трябва да позволи на „приятел“ да прехвърли £2 милиона от продажбата на биткойни през личната й банкова сметка. Ще има ли проблеми с данъците, попита тя. Не, отговори той, но „лично аз не бих го направил, в случай че ме разследват за пране на пари“. Уен каза пред съда, че е приела съвета на счетоводителя.
Все пак, като цяло, тя се довери на Джан, каза Уен. Тя не се сети да я разпита. Чувствителността на Джан изглеждаше в съответствие с кръговете на криптовалутите, каза Уен пред съда. Джан й беше казал, че богатството й идва от законни източници, като бижута и копаене на биткойни. „Не знаех, че изобщо е замесила нещо в Китай“, свидетелства тя.
Zhang скоро поиска от Wen да улесни една по-сложна задача: закупуване на имот. Уен привлече консултантската служба за недвижими имоти London Wall. Лев Логинов, съоснователят на компанията, намери имение за £23,5 милиона с осем спални и закрит плувен басейн на Lyndhurst Road, също в Хампстед. Той запозна Уен с адвокат по имоти, Джеймс Лифен от Mishcon de Reya, топ лондонска фирма.
Сделката щеше да бъде сложна. Уен каза на Лифен, че Джан иска тя да бъде единственият собственик на къщата и да прехвърли собствеността след една година. В имейл Лифен попита за необичайното споразумение. „От съображения за поверителност ли е?“ той написа. Уен отговори, че не знае.
Уен каза на Логинов чрез WhatsApp, че искат да платят за имота с биткойни, но Джан не можа да предостави подробности за източника на средствата. „Ако можете да разрешите този проблем вместо нея, тогава тя би искала да го купи“, каза Уен на Логинов през януари 2018 г. „Да“, отговори той. „Нека се срещнем и да поговорим.“
Логинов запозна Уен с Ануар Сиуфи, който управляваше Exmoor Partners, брокерска компания, регистрирана от Органа за финансово поведение. Exmoor ще конвертира биткойните в пари и ще предостави отчет, който ще има за цел да потвърди източника на средства за закупуването на имота, изслуша съдът. Договорите с Exmoor и Mishcon бяха на името на Уен, точно както къщата. През февруари Exmoor конвертира биткойни на стойност £850 000 и изпрати средствата на адвокатската кантора на Liffen като депозит за къщата. Една крачка по-близо до конвертирането на биткойн.
Наказателната привлекателност на криптовалутата е очевидна. Въпреки че ентусиастите възхваляват прозрачността на цифровата валута, лесно е да преместите големи суми без откриване - лаптоп, пълен с биткойни, привлича по-малко внимание от куфар с пари - и не може да бъде блокиран като банкови преводи. От създаването на биткойн през 2009 г. регулираните финансови институции гледат предпазливо на сектора, притеснени от рисковете от пране на пари. „Сравнително анонимният характер на биткойн го прави привлекателно средство за всеки, който иска да скрие източника на незаконно получени пари“, каза съдията по делото на Уен, Александър Милн Кей Си. Той побърза да добави, че „това не означава, че ако притежавате биткойни сте мошеник“.
Джан не остана дълго в Лондон. Тя прекара голяма част от 2018 г. в пътуване из континентална Европа. Уен обикновено се придружава. Двойката често пътувала с кола, което Джанг пише, че ще сведе до минимум граничните проверки в дневник, иззет от полицията. Пътуванията им бяха документирани в безброй снимки на двамата, всеки от които винаги стоеше сам, никога и двамата на една снимка. Преди да отидат в Швеция през април, Уен потърси онлайн „китайски договор за екстрадиция, Швеция“.
В Лондон сделката за Lyndhurst Road се провали, когато продавачът поиска още пари. Консултантската служба за имоти на Уен и Джан откри второ място на стойност £12,5 млн. в Totteridge Common, Лондон, с осем спални, домашно кино, фитнес зала и сауна. Но дотогава дейностите на жените бяха започнали да вдигат знамена. Разтревожена от наливането на необясними суми, банката на Уен закри нейната сметка. Тя се опита да отвори нова в други банки. Джан й каза да опита със Ситибанк. „Първо отваряте сметка, тествайте водата вместо мен. Говори се, че харесват големи бележки, не толкова строги“, пише Джан в текст. И все пак 276 000 евро електронни преводи по-късно Citibank също затвори сметката на Уен.
С напредването на сделката с Totteridge Common Лифен притисна Уен за повече информация относно източника на крипто на Джан. Джан беше казала, че е копала своите биткойни, но не е водила никакви записи. Лифен искал да види адреси за биткойн в публичната база данни на блокчейн, която записва транзакциите, каза съдът, позволявайки на фирмата му да проследи историята на парите, които ще бъдат използвани за покупката. Джан, чрез Уен, отказа, забави и предостави грешни адреси. След това през юли Уен поиска от Сиуфи от Exmoor Partners да конвертира почти £1 милион биткойн за сделката Totteridge Common. Той избягал с парите, съобщи съдът. Сдържаността на Mishcon попречи на покупката на Totteridge Common, тъй като London Wall отказа да подпише друг брокер, докато адвокатската кантора не изясни всичко.
Wen в крайна сметка предостави правилния блокчейн адрес на Liffen. Но доказателствата за блокчейн не съвпадат с историята на Джан. Изкопаните биткойни идват наскоро изсечени само от няколко източника, но биткойните на Джан идват от стотици източници, включително крипто борси. През септември Уен и Джан имаха още един страх. Те бяха спрени от имиграцията в Дъблин поради проблеми с визата на Джан. Уен имаше 30 000 евро в брой при нея. На журито беше показана снимка на Джан, направена от ирландски служители. На него се виждаше жена с кръгло лице, двойна брадичка, малки очила и къса черна коса. Ирландските власти изпратиха Джан обратно във Виена, откъдето беше дошла. Уен се върна в Лондон. Синът й се е върнал от Китай, за да посещава британско частно училище, платено от Джан.
Малко след инцидента в Дъблин Уен създава това, което ще се превърне в основно доказателство. Тя снима страниците на бележник с подробности за паролите за биткойн портфейлите на Джан и ги съхранява на розов USB стик.
Журито, което
