Мобилните хилядолетни милионери представляват заплаха за мениджърите на богатството

Половината от богатите хилядолетия реалокираха главното си данъчно престояване предходната година или имат намерение да го създадат тази година, като добави към предизвикването, пред което са изправени мениджърите на благосъстоянието, които се стремят да запазят доходоносни по -млади клиенти.

Една четвърт хилядолетия с повече от 1 млн. В капиталови асисти, които са се преместили в 2024 година, а до момента са се преместили в границите на 20 млн. от 3400 души на възраст 28-43 години през 2025 година от консултантски Capgemini.

Засилената интернационална подвижност на заможни по-млади хора съставлява предизвикателство за мениджърите на благосъстояние, които рискуват да изгубят дългогодишни клиенти, когато се реалокират.

Уорън Томпсън, ръководещ шеф в екипа на фамилния офис в Private Bank Coutts, съобщи, че „ идващото потомство... са по -международно мобилни, в сравнение с в миналото са били до момента “.

Gen Z е сходно мобилен, като половината от респондентите на възраст 12-27 години, показващи, че или са се преместили предходната година, или са възнамерявали да го създадат тази година, съгласно изследването на Capgemini за богати хора.

Мениджърите на благосъстоянието постоянно се борят да запазят дългогодишни клиенти, когато се предава на идващото потомство, с доста избори, с цел да се редуцират на тиета с техните родители.

Проучването на Capgemini сподели, че 81 на 100 от тези, които ще наследят благосъстоянието, имат намерение „ да превключат компанията за ръководство на благосъстоянието на родителите си в границите на една до две години след наследяването “.

„ Запазването на парите на същото място, където той се разраства, към този момент не е по този начин за идващото потомство “, споделя Елиас Гханем, световен началник на изследователския институт за финансови услуги на Capgemini, прибавя, че доста по -млади клиенти „ няма да вършат това, което техните родители вършат “ с благосъстоянието си.

В опит да завоюват и да държат на бизнеса от бизнеса от по -млади генерации, богослужебни мениджъри, а доставчиците не одобряват нови тактики.

Те би трябвало да включват предложение на повече достъп до криптовалути, да се основат AI цифрови платформи и да покачат качеството на мениджърите на взаимоотношения, съгласно отчет, оповестен от Capgemini тази седмица.

Ghanem съобщи, че има „ неотложност “ за мениджърите на благосъстоянието да модернизират своите бизнес модели бързо, с цел да задържат хилядолетни клиенти.

Джеймс Морел, заместител -главен изпълнителен шеф на бизнеса с ръководство на благосъстоянието на Rothschild & Co на Обединеното кралство, съобщи, че банката е разгърнала по -млади съветници в опит да задържат по -млади клиенти. „ За нас е доста постоянно да изпращаме многогенерационни екипи, които да се изправят против клиентите на доста генерации “, сподели той.

Rothschild „ прекарваше много време и пари, пробвайки се да включи AI “, добави той. Офис, с цел да се запознае с финансите и да се срещне с други на една и съща позиция.

Мениджърите на благосъстоянието предизвестиха, че някои хора, които реалокират юрисдикцията, не постоянно вземат активите си със себе си. Изпълнителен шеф на един от най-големите мениджъри на активи в Обединеното кралство съобщи, че доста богати хора напущат Обединеното кралство поради промени в данъчния режим на страната, който не е DOM, са оставили огромни суми активи с английски мениджъри.