Nationwide глоби £44 милиона за „пропуски“ в контрола върху финансовите престъпления

Регулаторът на финансовото държание на Обединеното кралство санкции Nationwide с £44 милиона за „ пропуски “ в контрола върху финансовите закононарушения за интервал от близо пет години.

Органът за финансово държание в петък съобщи, че сред октомври 2016 година и юли 2021 година строителното общество не е разполагало с ефикасни системи за поддържане на настоящи надлежни инспекции и оценки на риска за всички свои клиенти с персонални настоящи сметки и за наблюдаване на техните транзакции.

Nationwide също беше наясно, че „ някои от тези клиенти използваха персоналните си сметки за бизнес активност в нарушаване на нейните условия “, сподели FCA.

Nationwide не предлага бизнес разплащателни сметки към този миг, сподели регулаторът.

В един случай Nationwide не съумя да открие 27,3 милиона паунда в лъжливи заплащания за отпуск през Covid-19, преминаващи през персоналната сметка на клиент, в това число 26 милиона паунда, подадени за осем дни.

" Nationwide не съумя да се оправи вярно с рисковете от финансови закононарушения, които се крият в потребителската база. Отне прекалено много време, с цел да се оправят с неправилните си системи и слаб надзор, което значи, че алените флагове бяха пропуснати със съществени последици ", сподели Терез Чеймбърс, взаимен изпълнителен шеф по правоприлагането и надзора на пазара в FCA.

Кредиторът щеше да бъде санкциониран с £63 милиона, само че му беше предоставена отстъпка, откакто „ се съгласи да позволи тези въпроси “, сподели FCA.

В изказване Nationwide сподели, че е разпознало проблемите „ посредством свои лични прегледи и непринудено ги е довело до вниманието на FCA “.

„ Обществото сътрудничи напълно на следствието на FCA и съжаляваме, че контролът ни през интервала падна под високите стандарти, които чакаме “, добави той.