Най -големите американски банки преминават стрес тестове на Федералния резерв

Най -големите американски банки са минали годишните проби на Федералния запас за това дали могат да устоят на бъдеща икономическа и пазарна рецесия, отваряйки вратата за тях, с цел да покачат дивиденти и да споделят изкупуване. Sachs и Bank of America ще изгубят повече от 500 милиарда $.

Въпреки това, те ще претърпят доста по-малък шлагер на капитала, в сравнение с през последните години, и ще останат добре в границите на нужните регулаторни стандарти.

Теоретичната криза, употребена от Фед за тестване на устойчивостта на банките, е по-малко тежка от това, че Доналд, наблягайки по какъв начин регулаторите са възприели по-подходящ за банков метод, защото доналдът е спечелил предходната година президентите. 

„ Големите банки остават добре капитализирани и издръжливи на редица тежки резултати “, споделя Мишел Бауман, заместник-председател на Фед за контрол. са оптимистични, че тестванията ще станат още по -приспособими, откакто Фед отговори на законово предизвикателство от главната банково лоби група с заричане за преправка на упражнението. Централната банка съобщи по -рано тази година, че възнамерява да направи упражнението по -прозрачно и да оцени резултатите от тестванията през последните две години, с цел да понижи неустойчивостта.

Банките са длъжни да изчакат до вторник, с цел да дават актуализация на това, което чакат да бъде новото им условие за капитал. Те постоянно излагат проекти за дивиденти и шерване на назад изкупуване след стрес тестванията на Фед.

Федът съобщи, че тази година стрес проби ще тласнат съвкупното съответствие на банките в първи ред, главната им възглавница по отношение на загубите, което е с 1,8 процентни пункта-по-малък спад, в сравнение с през последните години и много под 2,8 процентни точки спад в предходната година. Това ще усили удара на капитала до 2,3 на 100. Бауман сподели, че смяната е за предпочитане „ да се оправи с несъразмерната неустойчивост в резултатите от стрес тестванията и съответните финансови условия “.

Кредиторът с най -голям спад в капитала си заради теоретичния стрес беше интервенцията на Съединени американски щати в Съединени американски щати, която имаше предполагаем спад от повече от 12 на 100, въз основа на осредните резултати от последните две проби. Следващите най -големи рухвания бяха в американските дъщерни сдружения на Швейцария на UBS и Канада RBC.

В тазгодишния сюжет за „ тежко неподходящи “, Брутният вътрешен продукт на Съединени американски щати понижа с 7,8 % за една година, безработицата набъбна с 5,9 процентни пункта до 10 на 100, а инфлацията се забави до 1,3 на 100. Цените на жилищата паднаха с 33 %, а цените на комерсиалните парцели спаднаха с 30 на 100. 

Въпреки че това би било една от най -крайните рецесии в историята, той е по -мек от този, направен от Фед предходната година. Теоретичният срив на пазара-като цените на акциите паднаха с 50 на 100, а облигациите с висока рентабилност внезапно се продават-също беше по-малко тежко, в сравнение с в миналогодишното упражнение.

Фед сподели, че банките се възползват от по-високата си доходност. Той добави, че е присъединил по -ниски хипотетични загуби от частния капитал след „ поправяне на метода, по който се мерят тези експозиции, с цел да се приведат по -добре с характерностите на тези експозиции “.

Под напън от Тръмп за облекчение на регулаторната тежест в поддръжка на растежа и вложенията, Фед разгласи проекти за преправка на доста от разпоредбите си за банките. 

Тази седмица Фед и двете други съществени банкови пазачи оповестиха проекти за понижаване на усъвършенстваното съответствие на спомагателния ливъридж, което дефинира какъв брой капитал би трябвало да имат най -големите банки по отношение на общите си активи.