Органът за наблюдение на прането на пари дава лоши оценки на банки, компании за недвижими имоти

Вътрешен отчет на канадския орган за наблюдаване на финансовите закононарушения откри, че множеството банкови компании и компании за недвижими парцели, одитирани предходната година, не съблюдават законите за битка с прането на пари на страната, предизвиквайки апели за по-голям контрол и по-високи санкции.

Докладът за 2022/2023 година, направен от Центъра за разбор на финансови транзакции и доклади на Канада (FinTRAC), откри, че единствено 106 от 237 финансови институции съблюдава Закона за приходите от незаконна активност (пране на пари) и финансиране на тероризма.

Global News получи отчета според Закона за достъп до информация. Той одитира компании за финансови услуги и недвижими парцели измежду други браншове, само че не назова лица или компании.

FinTRAC, който рапортува на федералния министър на финансите, работи за идентифициране и попречване на влизането на мръсни пари в Канада посредством анализиране милиони документи, подадени от отчетни субекти като банки, компании за недвижими парцели, казина и други. Понастоящем над 24 000 компании попадат в обсега на канадския закон за битка с изпирането на пари, съгласно организацията.

Експерти по финансови закононарушения и финансиране на тероризма предизвестяват, че високият % на крах в бранша на финансите и недвижимите парцели има дълбоки последствия: Пари изпирането може да докара до корупция или да помогне на нарушителите да употребяват противозаконни парични средства, с цел да подхранват други предприятия, като измами или трафик на огнестрелни оръжия.

„ Ако престъпността остане печеливша, ще има повече престъпност “, сподели Мат Макгуайър, правосъден счетоводител, отбелязвайки, че сред 40 и 130 милиарда $ годишно се изпират през канадската стопанска система.

„ В последна сметка нашите общности са по-малко безвредни. “

Ето някои от акцентите в отчета:

От 18-те финансови субекта, които той изследва, в това число 11 банки, 78 % са имали непълни или изчезнали политики и процедури против изпирането на пари, като  инспекция за евентуални нарушители или глобени лица. (В Канада има почти 80 контролирани банки, съгласно Службата на началника на финансовите институции.) От 88-те тествани предприятия за парични услуги, почти 74, или 88 %, от тях са имали непълни или несъществуващи процеси за разкриване мръсни пари и болшинството не са направили подобаваща оценка на риска, с цел да дефинират дали клиентът или бизнесът има връзка с незаконна активност. От 71 компании за недвижими парцели, 61 компании са имали непълни или никакви политики против изпирането на пари и първоначално половината от компаниите „ не дава отговор на условията за идентификация на клиента. “ От 38-те тествани търговци на скъпи бумаги, 33, или 87 %, нямат подобаващи политики и процедури. Дилърите на скъпи бумаги, които оказват помощ на хората да купуват акции или вложения, остават „ податливи на измами с скъпи бумаги, в това число погрешно показване на вложения и други непозволени дейности, свързани с измамите на финансовия пазар, като търговия с вътрешна информация “, сподели организацията. По-малък брой одити преглеждат нотариуси в Британска Колумбия, казина, търговци на благородни метали/камъни и животозастрахователни компании. Те откриха, че 12 компании дават отговор на условията, до момента в който 10 изискват следващи прегледи. Финансови вести и прозрения, доставяни на вашия имейл всяка събота.

Констатациите демонстрират незабавна потребност от повече инспекции във всички браншове и доста нарастване на санкциите за компании, които не съблюдават законите, споделиха специалисти.

От години се появяват тревожни доказателства, показващи милиарди в непозволено добити пари, преминаващи през жилищния пазар на Канада. Експертен отчет от 2019 година в Британска Колумбия пресмята, че до 5,3 милиарда $ са били изпрани посредством вложения в недвижими парцели в провинцията, увеличавайки цените на жилищата с до 7,5 %.

Като се има поради отрицателното внимание, което секторът получи през години, неприятните оценки на компаниите за недвижими парцели бяха най-„ вбесяващите “, сподели Макгуайър.

„ Това е бранш, който [Канада] прекара последните пет до 10 години в удряне “, добави Макгуайър. „ Тези проценти на крах са шокиращи.

„ Ние просто не виждаме това нарастване на сходството, което бихме очаквали. “

Кучето за наблюдаване на финансовото разузнаване също е справяне с следствията от хакерска атака предишния месец, която попречи на бизнеса да изпраща обновена информация за транзакциите. към организацията.

След отчета на FinTRAC от ноември 2023 година организацията алармира за по-безобиден метод към тези, които са хванати да нарушават канадските закони против прането на пари, като наложи някои от най-големите санкции в своята история.

През декември Canadian Imperial Bank of Commerce беше санкционирана с $1,3 милиона, а Royal Bank of Canada получи глоба от $7,4 милиона за това, че не е подала доклади за подозрителни транзакции.

CIBC и RBC сподели, че санкциите са свързани с „ административни въпроси “, като Кралската банка сподели, че „ няма връзка с закононарушения за пране на пари или финансиране на тероризма. “

FinTRAC сподели пред Global News, че „ интензивно ускорява дейностите си по правоприлагане ”, отбелязвайки, че е наложил 12 санкции за нарушение на канадските закони против изпирането на пари, което води до нарастване от 100% през миналата фискална година 2023/24.

„ Общата сума на тези нарушавания е $26,115,999.50, нарастване от повече от 2,245% % на стойност по отношение на предходната година “, се споделя в изказване на организацията.

През фискалната 2022-23 година FinTRAC наложи шест финансови наказания на обща стойност $1,1 милиона.

Агенцията сподели, че също по този начин е въвела нови ограничения за сходство, в това число система „ Докладна карта “, която разрешава на бизнеса да поправя неточности, свързани със спазването на условията за битка с прането на пари, когато зародят.

Джесика Дейвис, президент на Insight Threat Intelligence, сподели, че санкциите, които се постановат сега, са „ неточност при закръгляване “ за някои от най-големите банки в Канада.

„ За да накараме [бизнеса] в действителност да одобри тези проблеми съществено, санкциите би трябвало да са в действие десетките милиони долари “, сподели Дейвис. „ Ако не са, те в действителност нямат тласък да имат постоянен режим на сходство. “

Дейвис сподели, че резултатите са изключително тревожни за Канада, която има идна оценка от Специалната група за финансови дейности, световно пране на пари и група за наблюдаване на финансирането на тероризма, основана в Париж.

„ Прането на пари и финансирането на тероризма имат действителни разноски за нас “, сподели Дейвис. „ Те разрешават проведената престъпност и тероризма. “

FATF също по този начин от време на време издава оценка в стила на отчетната карта, посочваща дали дадена страна съблюдава или не съблюдава ограниченията за битка с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Държавите, които получават неприятни оценки за сходство, могат да попаднат в „ черните или сивите описи “, което може да докара до стопански дейности от страните членки.

Следващата оценка на Канада може да пристигна най-рано през декември 2025 година, съгласно FATF.

Дейвис сподели, че макар че Канада надалеч не е сива или черна лист, фирмите, които не съблюдават канадските закони против прането на пари, се вършат „ уязвими за употреба от нарушители и терористи. “

„ В най-лошия случай те в действителност им оказват помощ “, сподели тя.