Предупреждение като „ключова група“ британци, пропускащи данъчни облекчения на стойност до £2500 на година
„Ключова“ група британци може да пропускат данъчни облекчения на стойност хиляди паунда върху пенсионните си вноски.
Съгласно настоящите данъчни правила можете да получите 20% данъчно облекчение върху частните си пенсионни вноски. Това означава, че струва само 80 британски лири за плащане на 100 британски лири за пенсия за данъкоплатци с основна ставка и 60 британски лири за плащане на 100 британски лири за данъкоплатци с по-висока ставка. Според финансовите експерти в Interactive Investor, данъкоплатец с по-висока ставка, който плаща £5000 за частна пенсия всяка година, може потенциално да пропусне £1250 всяка година поради липса на пенсионни данъчни облекчения, докато някой, който плаща £10 000 всяка година, може да пропусне £1250 всяка година 2500.
Въпреки това данъкоплатците с по-висока ставка, които плащат в частна пенсия или SIPP, получават само 20% данъчно облекчение, автоматично добавено към техните пенсионни плащания и трябва да поискат допълнителните 20% данъчно облекчение чрез самооценка данъчна декларация и ще я получи като отстъпка или приспадане.
Ново проучване на финансовата фирма установи, че 32% - една трета - от отговарящите на условията британци или не възнамеряват да подадат иск, или не знаят да претендирам. Данъкоплатците с по-високи ставки, които не подават данъчна декларация, могат да пропуснат пенсионно богатство до £122 000 за 20 години.
Алис Гай, ръководител на отдела за пенсии и спестявания в Interactive Investor, обясни, че данъчните облекчения за пенсиите са „перлата в короната“ на пенсионната система на Обединеното кралство, но много данъкоплатци с по-високи ставки не се възползват от предимствата. Според данни на Института за фискални изследвания през 2022 г. около 6,1 милиона британци са плащали по-високи данъчни ставки върху доходите си, така че биха могли да отговарят на условията за облекчение на пенсионните си плащания.
Алис каза: „Много хора приемат, че автоматично получават цялото пенсионно данъчно облекчение, на което имат право, но за данъкоплатците с по-висока ставка това просто не е така. В крайна сметка това са безплатни пари, а не искане на допълнителни данъчни облекчения, които вие имате право означава, че бихте могли да загубите хиляди допълнителни доходи всяка година.“
„Искането на обратно допълнително данъчно облекчение ви позволява допълнително да увеличите дългосрочното си богатство, особено ако изплатите обратно отстъпката си във вашата пенсия. Ако не попълните данъчна декларация, тогава можете да пишете на HMRC, за да предоставите подробности за всички частни пенсионни вноски през годината.
„Данъкоплатците с по-високи ставки, които допринасят за облекчение при източника на пенсионна схема на работното място, също ще трябва да поискат допълнително данъчно облекчение върху своите пенсионни плащания, тъй като то няма да бъде предоставено автоматично. Можете също така да поискате обратно липсващия данък облекчение за предходните три данъчни години, както и за текущата данъчна година.“
Предстоящият краен срок за подаване на данък за самооценка за данъчната година 2022-23 и плащане на дължимия данък за предходната данъчна година е след два седмици на 31 януари.
