Регулаторът на Обединеното кралство отхвърля призивите за намаляване на правилата за банковия капитал по отношение на държавния дълг

Върховният банков надзирател на Обединеното кралство предизвести, че би било „ доста рисковано “ да се откажат от финансовите условия за притежанията на държавни облигации на заемодателите, отхвърляйки неотдавнашните апели на промишлеността за сходен ход във Англия и Съединени американски щати.

Сам Уудс, основен изпълнителен шеф на Органа за пруденциално контролиране на Bank of England, сподели, давайки Британски банки и здания финансовите облекчения на обществата за техните 150 милиарда паунда позлатени активи, както и многомилиардното им портфолио от външен държавен дълг, биха „ рискували да забравим един от главните уроци от банковите банкрути през 2023 година “.

„ Такава смяна би била еквивалентна на това да скъсаме нашето яке, топла шапка и ръкавици и да ги хвърлим на всички места в най-близката канара “, сподели Уудс годишната вечеря на регулаторите на Mansion House в Лондон Сряда, добавяйки, че би било „ надълбоко – и доста рисковано “.

Банковите лобисти в Съединени американски щати и Обединеното кралство тази година приканиха надзорните органи да освободят държавния дълг от изчислението на съотношението на ливъридж на заемодателите, което прави оценка какъв брой капитал им е нужен като % от общите им активи.

Промяната би освободила към £5 милиарда личен капитал, който банките в Обединеното кралство са разпределили против своите позлатени портфейли, въз основа на минималното съответствие на ливъридж в Обединеното кралство от 3,25 %.

Уудс, заместник-управител на BoE, който би трябвало да се отдръпна през идната година, сподели, че колапсът на три приблизително огромни американски банки преди повече от две години – в това число Silicon Valley Bank – сподели, че „ облигациите, издадени от постоянни държавни управления, в случай че бъдат премахнати по мярка, могат да съставляват съществени опасности за балансите на банките заради лихвения % риск “.

SVB се срина през 2023 година, повличайки дъщерното си сдружение в Обединеното кралство със себе си, откакто беше наранено от загуби на огромното си портфолио от американски държавни облигации. Те паднаха в стойност заради внезапното повишаване на лихвените проценти, което провокира бягство от вложителите.

Вдигането на финансовите условия от държавния дълг би „ разрешило доста огромно нарастване на банковия ливъридж поради размера на суверенните активи на банките “ и би „ премахнало значително суверенния риск от рамката на банковия капитал “, в случай че кредиторите решат да продадат облигациите, добави той.

UK Finance, главната лобистка група за британците банки, сподели в предложенията си за „ проект за напредък “ за регулаторни промени, че желае позлатените да бъдат освободени от изчисленията на съотношението на ливъридж на кредиторите.

През юни Федералният запас на Съединени американски щати разгласи проекти да понижи съотношението на ливъридж, което постанова на най-големите банки в страната, от минимум 5 % от общите им активи до 3,5-4,25 % - доближавайки го до интернационалния стандарти.

Фед не включи освобождението на държавния дълг от коефициента на ливъридж в своето предложение. Но централната банка изиска противоположна връзка дали това може да се направи като „ спомагателна трансформация “.

Американските банкови лобисти упорстваха за смяната, потвърждавайки, че тя ще усили ликвидността на пазарите на държавните облигации на Съединени американски щати посредством повишение на способността на брокерите-дилъри да работят като медиатори.

Говорейки на същото събитие, Никхил Рати, основен изпълнителен шеф на Financial Conduct Authority, предизвести за нуждата от затваряне на „ пропуски в отбраната “ в отбраните на Англия против хакерски атаки, хакерство и други закани за националните сигурност.

Посочвайки цената от £1,9 милиарда на хакерската атака против производителя на коли Jaguar Land Rover тази година като образец за уязвимостта на бизнеса в Обединеното кралство, Рати сподели: „ Ние се отнасяме към финансите по този начин, като че ли се намират до защитата, а не вътре в нея – и се колебаем да влагаме в резистентност в нужния резистентен мащаб. “

„ В международен мащаб дребна част от произшествия и кибер опасности са застраховани “, сподели той. „ Останалите мигрират към докладите за облагите и загубите на фирмите, кредитните рейтинги, рисковите награди, цените и в последна сметка към семействата.

Призовавайки банките и застрахователите да се „ засилят “, Рати добави: „ Нека всички използваме опита на града, с цел да се оправим със застрахователните провокации. Ще продължим да осветяваме както рисковете, по този начин и опциите. “