„Русия е най-санкционираната страна в света“: Войната в Украйна подхранва ли финансова престъпност?

Главният служител по финансово-икономическите престъпления в Rabobank казва на Хана Браун от The Big Question: „Зад финансовите престъпления стоите престъпления – пристрастяване към наркотици, финансиране на тероризма и модерно робство. И тези пари трябва да влязат в системата.”

е поредица от Euronews Business, в която сядаме с лидери и експерти в индустрията, за да обсъждаме някои от най-важните теми в днешния дневен ред. В този епизод Хана Браун се срещна с Филип Воло, главен служител по финансови икономически престъпления в Rabobank, за да обсъдят как войната в Украйна се отрази на борбата с финансовите престъпления.

Знаете ли, че има между 800 милиарда и два трилиона евро мръсни пари, които текат по света?

Финансовите престъпления не спират до това някой да измами голяма корпоративна банка за малко пари, те финансират групови престъпления, трафик на наркотици и хора, тероризъм и .

„Така че да се бориш с финансовата престъпност основно означава борба с престъпността.

„Ето защо за мен това е важна работа, защото можеш да имаш положително въздействие върху обществото, ако вършиш работата си правилно, ” Казва Филип Воло пред Euronews.

Как банките разпознават финансовите престъпления?

Вярвате или не, банките проверяват всяка една транзакция, извършена от сметки, поддържани при тях.

В Холандия това са около 4 милиарда транзакции на година.

„Разбира се, нямам хиляди и хиляди хора, които правят това ръчно – имаме системи“, обяснява Филип.

„Имаме това, което наричаме алгоритъм сценарии, които всъщност откриват определени модели.“

По-често, отколкото не, дейност, маркирана от системата, е напълно обяснима, когато се оценява от човешки изследователи.

Всичко по-подозрително обаче се разследва по-подробно и се предава на отдел за финансово разузнаване (FIU) – държавен отдел, отговорен за разследването и ескалирането на действия срещу финансовите престъпления.

„Това е игла в купа сено, но това, което наистина ме кара, когато се събудя сутрин, когато изпия първото си кафе, е „Добре, какво мога да направя, за да бъда по-ефективен?“, добавя Филип.

Филип Воло е водещ експерт по финансови престъпления в цяла Европа и е бил привлечен в миналото за решаване на големи проблеми с престъпността.

Той работи с екип от висококвалифицирани специалисти, за да идентифицира различни трудни и уникални проблеми престъпни поведения. Според Филип, едно от големите предизвикателства е да бъдеш възможно най-ефективен, .

„Въпреки че не сме правоприлагащи органи и никога няма да разбера дали този субект е престъпник – аз нямам тези означава да разберете. Имам случаи, за които знам, че са били полезни“, казва Филип.

„Откривате, че всъщност е имало движение на пари и е имало пари, използвани за наемане на склад някъде. И тогава си мислите: „О, това може да е полезно за правоприлагащите органи да знаят за това“.

„И тогава, разбира се, щастливият момент е, когато година по-късно откриете в пресата имена и виждате, че хората .“

Какво общо има инвазията на Русия в Украйна финансови престъпления?

Освен че се борят срещу класическите форми на финансови престъпления като измами, банките също трябва да гарантират, че транзакциите, преминаващи през техните сметки, не противоречат на санкциите.

Санкциите не са нищо ново за банките, но откакто Русия нахлу в Украйна през февруари 2022 г., както го описва Филип, бяха въведени „“ срещу физически лица, фирми и региони.

Филип казва на The Big Question, че Русия сега е най-санкционираната държава в света. С повече от 12 000 наложени санкции, той има повече санкции срещу себе си, отколкото Северна Корея и Иран взети заедно.

Някои клиенти дори не осъзнаваха, че нарушават санкциите.

Когато санкциите бяха въведени за първи път, транзакциите бяха забавени, тъй като банките трябваше да извършват по-задълбочени проверки, за да открият къде .

В няколко случая компании в трета държава бяха използвани като параван да опитам и .

„През първите няколко седмици от всички тези санкции, които бяха наложени на Русия, никога не съм имал толкова много клиенти, които да ми се обаждат или да ми изпращат имейли [да ми благодарят], защото всъщност ние защитавахме тях, някои клиенти ”, разкрива Филип.

Как Европа може да бъде по-добра в борбата с финансовите престъпления ?

„Престъпниците не отварят една сметка в една банка“, оплаква се Филип.

„Престъпните организации са супер умни и винаги ще се опитват да намерят начини да проникнат във финансовата система. ”

С настоящите , банките нямат право да споделят информация помежду си за подозрителни притежатели на сметки.

„Да кажем, че идентифицирам клиент, което според мен е над апетита ми за риск, и аз изритам този клиент от банката. Той може да отвори сметка в банката пред моята, а аз не мога да се обадя на колегата си в тази банка и да кажа „Внимавайте с този човек“.“

Филип се надява на развитие на публично-частни партньорства, които ще позволяват споделянето на анонимизирани данни, за да се помогне при идентифицирането на модели на престъпна дейност. Като същевременно продължаваме да защитаваме добрите клиенти.

Гледайте целия епизод по-горе, за да научите повече за борбата с финансовите престъпления.

Журналист • Хана Браун

Видео редактор • Джоана Адем

Последвайте ни в