Стремежът на Г-20 за по-бързи плащания рискува да отслаби санкциите срещу Русия, предупреждават експерти

Ръководеният от Г-20 напън за ускорение на интернационалните заплащания рискува да сътвори условия за финансови закононарушения и да попречи на използването на наказания против Русия и други страни, предизвестиха специалисти от промишлеността.

Плановете да се създадат цифровите системи за заплащане по-ефективни до 2027 година не регистрират възходящата им накърнимост към незаконни мрежи и нарасналите опасности от пране на пари, подбудени от повишаването на глобите, свързани с войната, съгласно Future of Financial Intelligence Sharing, изследователска стратегия, основана в Обединеното кралство.

„ Ключов институционален неуспех на равнище Г-20 е неналичието на отговорност измежду политиците за промяна на заплащанията да обмислят предотвратяването на измами и сигурността на финансовите закононарушения “, сподели Ник Максуел, началник на FFIS, който в неделя разгласява отчет по проблемите.

Докладът приканва за засилено съдействие сред обществения и частния бранш за „ свързване “ на системите за попречване на финансови закононарушения в инфраструктура за трансгранични заплащания и потребление на национални данни за разкриване на пари мрежи за пране.

Неуспехът да се отговори на тези опасения може да има „ широкообхватни негативни въздействия [за] финансовата сигурност на потребителите, успеваемостта на правоприлагането против проведената престъпност и националната сигурност във връзка с използването на глобите “, добави той.

Стойността на трансграничните транзакции, в това число заплащания на едро сред финансови институции, преводи на дребно и парични преводи, се предвижда да доближи $250 трилиона до 2027 година от $150 трилиона десетилетие по-рано, съгласно Bank of England.

Съветът за финансова непоклатимост, интернационален орган, който следи и дава рекомендации по отношение на световната финансова система, създаде пътна карта за възстановяване на трансграничните заплащания. Водената от Г-20 самодейност е подкрепена от Световната банка, МВФ и към 40 централни банки.

ФСБ разгласява актуализация на проекта през октомври, като се концентрира върху на практика ограничения, които ще разрешат на страните от Г-20 да изпълнят Ангажимент за 2020 година да направи интернационалните заплащания по-евтини, по-бързи и по-прозрачни до 2027 година

„ Приоритетните области “ в пътната карта на финансовия контролен орган включват установяване на общи стандарти за данни, възстановяване на инфраструктурата за сетълмент и привикване на регулатори, надзорни органи и законодатели за справяне с „ регулаторните търкания “ в бранша.

Но до момента в който пътната карта възнамерява да отстрани „ доста ограничавания интервал от време “, нужен за инспекция на транзакциите и евакуиране на средства, преди да бъдат уредени, тя не включва проекти за намаляване на „ нараствания риск от трансгранични измами и обвързваното с това пране на пари “, предизвестява отчетът на FFIS.

Съгласно проекта трансграничните заплащания, които нормално се обработват за няколко часа или дни, могат да бъдат уредени в границите на секунди, оставяйки по-малко време на контрагентите да прилагайте инспекции за сходство и блокирайте подозрителни заплащания.

„ Колкото по-бързо се движат парите, толкоз по-малко време имат хората, с цел да реагират ... скоростта не би трябвало да компрометира сигурността, само че може, в случай че не вградите сигурност в схемата “, сподели Крис Люис, началник на проучванията в софтуерната група за попречване на измами Synectics.

Алайна Гимбърт, старши вицепрезидент на оператора за разплащания в Съединени американски щати Clearing House, сподели, че проектът на Г-20 не адресира значително нуждата от налагане на наказания посредством блокиране на транзакции в действително време, наложително условие на множеството стратегии за наказания на Съединени американски щати.

„ Не можете да се преструвате, че тези проблеми със сходството не съществуват. Г-20 в действителност не обърна на този риск нужното внимание “, сподели тя.

Броят на западните наказания се усили доста след пълномащабното навлизане на Русия в Украйна преди близо две години. Руските финансови институции бяха мощно наранени от рестриктивните мерки. Някои от най-големите му кредитори бяха отстранени от световната платежна система Swift, която улеснява транзакции на стойност трилиони долари всеки ден.

Стотици ръководители, близки до президента Владимир Путин, бяха в черния лист за потребление на западни финансови системи, до момента в който на западни компании е неразрешено да внасят редица съветски артикули.

Gimbert прикани държавните управления да водят „ почтен диалог “ за по какъв начин да съвместим задачите за реализиране на по-бързи интернационалните заплащания и налагане на стопански наказания.

„ Ще би трябвало да има някаква форма на компромис. “

ФСБ не отговори на настояванията за коментар по отношение на опасенията, свързани с отчета за напредъка.

FFIS разгласява отчета си с Центъра за финансови закононарушения и проучвания на сигурността. И двете са партньорски стратегии с основания в Обединеното кралство Royal United Services Institute, самостоятелен мозъчен концерн за защита и сигурност.