В Америка най-накрая има добри новини по отношение на борбата с прането на пари
Писателят ръководи програмата за борба с клептокрацията на Фондацията за правата на човека
В продължение на години САЩ действаха като един от водещите в света центрове за пране на пари и офшорни финанси. Сега тази реалност се променя бързо.
С малко шум през последните няколко седмици САЩ обявиха или приложиха нови реформи в редица сектори, които традиционно са били обект на пране на пари. Всичко това е резултат от фокуса на администрацията на Байдън върху противодействието на корупцията.
Най-важната мярка дойде миналия месец, когато САЩ най-накрая пуснаха новия си регистър на действителните собственици онлайн. Регистърът ще хвърли светлина върху съзвездието от анонимни фиктивни компании, създадени преди това в страната. Години наред САЩ позволяваха създаването на тези снаряди с много по-висока скорост от конкурентите, начело с щати като Делауеър и Невада. За да вземем само една точка от данни, Световната банка установи през 2011 г., че САЩ са създали повече анонимни юридически лица, отколкото 41 данъчни убежища взети заедно - траектория, която, както изглежда, продължава само оттогава.
Сега, благодаря към новия регистър, възможността на всеки - от клептократи и олигарси до глави на картели и трафиканти на оръжие - вече не съществува. Тези формиращи дружества ще трябва да идентифицират така наречените „действителни собственици“ или да бъдат изправени пред потенциален затвор, ако умишлено избегнат предоставянето на информация.
Този ход сам по себе си би бил похвален. В края на краищата именно тези анонимни черупки служат като основа за почти всички офшорни мрежи, като помагат да се премахне идентифициращата информация от въпросните мръсни пари.
Но администрацията не е спряла дотук. По-рано този месец служители от Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите обявиха изисквания за прозрачност за американските жилищни имоти. Дълго време този сектор е действал като гъба за съмнителни финанси, трансформирайки клептократското богатство в стабилни, поскъпващи активи.
Тези дни скоро ще бъдат зад гърба ни. Американски служители обявиха, че ще сложат край на дълга десетилетия вратичка, която освобождаваше професионалистите в областта на недвижимите имоти от основни проверки срещу пране на пари. Сега тези, които сключват сделки с недвижими имоти – включително адвокатите – ще трябва да идентифицират хората, които стоят зад предишни анонимни покупки.
Това все още не е всичко. FinCEN обяви ново предложено правило за частния инвестиционен сектор, който действа като отворено сито за незаконно богатство. Пазарите на частния капитал, хедж фондовете и рисковия капитал прекараха десетилетия в избягване дори на елементарни проверки срещу пране на пари. Секторът, който почти се удвои по размер през предходното десетилетие и сега струва десетки трилиони долари, всъщност действа като нова ярка, мигаща светлина за най-лошите актьори в света, за да скрият богатството си. Меморандум от 2020 г. от ФБР сочи директно към „все по-нарастващите възможности за участниците в заплахите да кооптират инвестиционни фондове, без да бъдат прекалено внимателно проверявани“.
Сега всички фондове, регистрирани от SEC, ще трябва да извършват основна проверка проверки на клиентите, включително на източниците на тяхното богатство. Това е минимално бреме, което поставя мениджърите на фондове наравно с тези в американските банки, които отдавна трябваше да извършват проверки срещу пране на пари.
Разбира се, все още има много проблеми. Регистърът на фиктивните компании трябва да бъде наложен - урок, който Великобритания научи по трудния начин неотдавна. Правилата за недвижими имоти се фокусират само върху жилищни, а не върху търговски сгради. И изискванията за частни инвестиции могат да бъдат отменени от администрацията на Тръмп, която вероятно ще бъде много по-малко заинтересована от подобни усилия.
Но това са всички въпроси за бъдещето. Точно сега си струва да направим крачка назад и да признаем, че най-накрая се вижда краят на ролята на Америка като централен вектор за глобалното пране на пари.
