Какво трябва да знаете за разследването на AP/FRONTLINE на жертви на измами

Измамите в Съединени американски щати доближиха рекордно високо равнище и множеството хора бяха набелязани. Американците регистрираха рекордните 15,9 милиарда $ загуби предходната година пред Федералната комерсиална комисия - 25% нарастване по отношение на 2024 година и евентуално голямо занижаване. Федералната комерсиална комисия пресмята, че действителните загуби през 2024 година са били близо 200 милиарда $, или към 550 милиона $ всеки ден.

Разследване на Associated Press и FRONTLINE откри, че макар опитите както на администрацията на Тръмп, по този начин и на Конгреса да се борят с измамите, жертвите към момента нямат доста благоприятни условия за отбрана. Разследването включва изявленията с 58 жертви.

Ето и други заключения:

— На процедура никой не е ваксиниран против измами. Деветдесет и осем % от американците подозират, че са били обект на лъжливи известия, доста всеки ден, съгласно изследване на Центъра за проучване на публичните въпроси на Асошиейтед прес и NORC. Трима от 10 споделиха, че персонално са изгубили пари или информация заради измами. 58-те жертви, интервюирани от AP/FRONTLINE, са на възраст от 32 до 90 години, изгубили са от няколко хиляди $ до 4 милиона $ всяка и варират от ИТ експерти и учени до хора, които просто се пробват да свържат двата края. Няколко споделиха, че обмислят самоубийство, а двама направиха опит. Само една получи пари назад от нейната банка.

— След измамата доста жертви в последна сметка заплащат повече налози. IRS постоянно изисква от пенсионерите, в това число жертвите на машинация, да заплащат налози върху средствата, които са изтеглили от сметки с отсрочено заплащане на налози, като техните пенсионни спестявания. Преди 2018 година жертвите на кражба или машинация от време на време можеха да приспадат понесените загуби от облагаемия си приход. Но според наредба на Закона за понижаване на налозите и заетостта на администрацията на Тръмп, който стана непрекъснат през 2025 година, персоналните загуби от доста постоянно срещани измами не дават отговор на изискванията за данъчни облекчения. Това значи, че жертвите могат да дължат налози, откакто парите са били откраднати от тях.

— Някои жертви също биват наказвани от банки, които ги упрекват или даже ги упрекват, че са съучастници. Жертвите разказват ненадейно заледяване или отменяне на сметките им, дружно с претенции за погашение на заеми и правни такси. По-рано тази година ръководителят на Асоциацията на американските банкери Кенет Кели сподели, че банките изразходват „ време, пари и обилни запаси “, пробвайки се да спрат измамите, които нормално се отнасят до неразрешени транзакции. Но съгласно настоящото законодателство на Съединени американски щати финансовите институции рядко носят отговорност за транзакции, позволени от техните клиенти.

— Съединени американски щати изостават от няколко други страни в отбраната на потребителите. От края на 2024 година фирмите за финансови услуги в Обединеното кралство нормално би трябвало да възвръщат суми на клиенти, подмамени да изпратят пари на измамници. А подготвени обществени служащи от време на време посещават жертви на машинация. Европейският съюз също по този начин вкарва правила, които вършат финансовите институции евентуално виновни за излъгани средства, в случай че не вкарат съответна отбрана против измами, а неговият Закон за цифровите услуги изисква от платформите да работят бързо при докладвано лъжливо наличие. В Австралия финансовите институции, телекомуникационните компании и цифровите платформи могат да бъдат санкционирани или принудени да компенсират жертвите, в случай че не създадат задоволително, с цел да предотвратят и отговорят на измами. А в Сингапур банките и телекомуникационните компании може да би трябвало да изплатят пари на жертвите на избрани фишинг измами, в случай че не съумеят да приложат нужните защитни ограничения. Полицията може краткотрайно да ограничи банковите преводи на някой, за който счита, че е жертва, и те седят физически с личния състав на банката и платформата за електронна търговия в народен център за битка с измамите.

— Възходът на криптовалутата подкрепя измамите, защото това е форма на цифрови пари, които мъчно могат да бъдат проследени до същинските им притежатели. Китай не разрешава бизнеси, свързани с крипто, до момента в който Европейският съюз изисква лицензиране, отбрана на потребителите и необятно откриване на информация. Но до момента в който администрацията на Тръмп поддържа някои регулации за криптовалута, тя също по този начин даде обещание да спре „ нападателните дейности по използване и регулаторните закононарушения “. ГЕНИАЛНИЯТ акт, подписан от президента Доналд Тръмп предходната година за контролиране на някои криптовалути, не изисква от фирмите да връщат откраднатите средства на жертвите на измами – пропуск, който бранителите на потребителите, прокурорите и някои законодатели подлагаха на критика. За разлика от банковите депозити, крипто активите не са обезпечени от федерална застраховка. Много тържища за криптовалута работят зад граница и посредством офшорни организации, където законите на Съединени американски щати може да не са използвани.

— Правителството на Съединени американски щати се разсънва за опасността. Конгресът обмисля повече от дузина законопроекти за попречване на измами, в това число един за основаване на централизиран уеб страница за недоволства и различен, който изисква откриване на дълбоки фалшификации и друго наличие, генерирано от AI. През ноември Министерството на правораздаването разкри ударна група за битка с центровете за измами в Югоизточна Азия, а Министерството на финансите им наложи наказания. Президентът Доналд Тръмп също подписа изпълнителна заповед през март, нареждаща на основния прокурор да даде приоритет на наказателното гонене на измамници и да показа рекомендация за стратегия за възобновяване на парите на жертвите.

— Прохождащите старания да се помогне на жертвите да си върнат парите не съумяват да се оправят с цунамито на тези, които са ги изгубили. Усилията към момента са разпокъсани: минимум 13 федерални организации засягат разнообразни аспекти на тези закононарушения, съгласно отчет, публикуван от Службата за отчетност на държавното управление. Операцията Level Up на ФБР е спряла към 8500 души да не попаднат на измами в продължение на съвсем две години, като ги е призовала да се намесят, съгласно някогашния началник на отдела за финансови закононарушения на ФБР Ребека Кийтли. Но това е дребна част от жертвите, като ФБР получава приблизително близо 3000 тъжби за интернет закононарушения дневно посредством своя портал IC3.gov.

—-

Тази история е част от настоящото съдействие сред The Associated Press и FRONTLINE (PBS), което включва документалния филм „ Scammed “, премиера във вторник, 29 септември, по PBS и онлайн.

—-

Асошиейтед прес получава финансова поддръжка от голям брой частни фондации. AP е само виновен за цялото наличие. Намерете стандартите на AP за работа с филантропи, лист с поддръжници и финансирани зони на покритие на AP.org.

—

Свържете се с световния проверяващ екип на AP на или https://www.ap.org/tips/