Компанията за празни чекове има за цел да купи фалирали американски банки

Компаниите за празни чекове са събрали пари за закупуване на бизнеси, вариращи от безпилотни хеликоптери до платформата за обществени медии на Доналд Тръмп. Група ветерани от Уолстрийт в този момент се насочват към нова цел: банкрутиралите банки.

Porticoes Capital ще се стреми да поеме банки, затворени от Федералната корпорация за гарантиране на депозитите, американският регулатор, съгласно публично подаване. Спонсорите на компанията имат за цел да привлекат стотици милиони долари от вложители.

Най-известните групи с празни чекове са компании за придобиване със специфична цел, които се листват на фондовите пазари за да създадат различен бизнес обществен посредством обединение. Spacs избухнаха в известност по време на пандемията от ковид, само че избледняха, защото доста от техните цели се оказаха разочарования, а в някои случаи и измами.

Porticoes е сходна на Spac, защото не е настояща компания и ще би трябвало да приключи придобиване, преди да отвори бизнес. За разлика от Spac, сумата, която фактически набира от вложителите, ще зависи от размера на банката, която в последна сметка придобива.

Залогът върху банкрутиралите банки подсказва, че спонсорите на Porticoes виждат нови проблеми за бранша година откакто банкрутът на Silicon Valley Bank разклати доверието в районните кредитори в Съединени американски щати.

Начело на начинанието е Лесли Либерман, изпълнителен шеф, който е почнал в някогашната капиталова банка Drexel Burnham Lambert, работил е по сливания и придобивания в Kidder Peabody и е купувал банки след финансовата рецесия от 2008 година

Към Либерман като член на борда се причислява Том Наратил, някогашен един от най-високопоставените американски ръководители в швейцарската банка UBS, преди да напусне през 2022 година В групата е също Мануел Санчес Родригес, някогашен топ изпълнителен шеф на Испанска банка BBVA и член на борда от 2018 година на поддържаната от държавното управление на Съединени американски щати ипотечна застрахователна компания Fannie Mae.

FDIC поема американските кредитори, когато те се провалят, и посредничи при покупко-продажби, с цел да продаде това, което остава. Агенцията нормално обича да продава на други контролирани банки, тъй че заемите и клиентите на банкрутиралите кредитори остават под погледа на регулаторите. Резултатът е, че компаниите за частни финансови вложения и други външни капиталови групи са значително изключени от наддаването.

Porticoes получи утвърждение в края на предходната година от Службата на контролера на валутата за закупуване на банки, затворени от FDIC. Неговият по този начин наименуван шелфов чартър е заобиколно решение на обичайните ограничавания за частните вложители. Групата на Либерман беше утвърдена да ръководи банков холдинг, откакто Porticoes фактически купи банка.

Някои юристи и някогашни регулатори считат, че други може да последват образеца им.

„ Аз съм бранител на shelf charter “, сподели Брайън Брукс, сътрудник на адвокатската адвокатска фирма O'Melveny & Myers в окръг Колумбия и някогашен настоящ инспектор на валутата. „ При неуспеха на SVB голям брой евентуални претенденти бяха изключени от процеса и вследствие на това разноските за фонда за гарантиране на депозитите на FDIC може да не са били сведени до най-малко. “

Porticoes и неговите създатели отхвърлиха да разясняват техните проекти.

За разлика от Spac, Porticoes не желае да стане обществена и вместо това възнамерява да събере пари посредством частно предложение. Докато типичните Spacs споделят на вложителите авансово от кои промишлености се интересуват, само че не са обвързани от тези изказвания, Porticoes има позволение единствено да закупи банкрутирала банка.

В резултат на това повече банки ще би трябвало да банкрутират за Porticoes да може да употребява парите, които е набрал - а описът с евентуални цели е дребен.

Въпреки разтърсванията от началото на 2023 година единствено пет банки банкрутираха предходната година и всички бяха препродадени в границите на седмици.

Притесненията не престават, защото банките разкриват изложеност на загуби по заеми за търговски недвижими парцели, защото работата от вкъщи оставя офисите незадоволително употребявани. Миналата година група професори по стопанска система пресметнаха, че спадът в цената на офис постройките вследствие на пандемията може да докара до банкрут на 300 банки през идващите няколко години.

Миналата седмица Председателят на Федералния запас Джей Пауъл сподели на чуване в Сената, че комерсиалните недвижими парцели в действителност съставляват риск за редица дребни и междинни банки. „ Ще има още провали “, сподели Пауъл.