Крипто и финтех групите бяха глобени с $5,8 милиарда при глобално потискане на незаконните пари
Крипто и финтех групите бяха глобени за първи път повече за слаб контрол, отколкото цялата традиционна финансова система миналата година, докато глобалните власти предприеха репресии срещу незаконните пари потоци в новите граници на финансите.
Данните, анализирани от Financial Times, показват, че компаниите за крипто и дигитални разплащания са платили 5,8 милиарда долара глоби миналата година за недостатъци в проверките на клиентите и контрола срещу изпирането на пари, както и за неуспех поддържат санкции и други въпроси, свързани с финансови престъпления.
Общата сума от $5,8 милиарда, която включва санкция от $4,3 милиарда срещу крипто борсата Binance, таксувана като предупредителен изстрел от американските прокурори, е по-малко от $835 милиона, платени от групи за традиционни финансови услуги миналата година, най-ниското ниво от десетилетие .
Денис Келехър, главен изпълнителен директор на базираната във Вашингтон Better Markets, която се застъпва за по-строго регулиране, каза, че цифрите отразяват по-скоро лошата практика в по-новите ъгли на финансите, отколкото подобрението в традиционните банки.
„Разпространените измами и престъпност в крипто арената с висок профил принудиха регулаторите и прокурорите да отклонят ресурси“, каза той, описвайки го като опит да се „спре нечуваното поведение и да се опитат да го възпрат от получаване дори по-лошо".
Данните, събрани от доставчика на софтуер за съответствие Fenergo, показват, че общите глоби за пране на пари и други финансови престъпления са се увеличили с повече от 30 процента до 6,6 милиарда долара, но остават доста под пика от 2015 г. от 11,3 милиарда долара.
Годишните резултати бяха силно повлияни от многомилиардни глоби, като миналогодишната срещу Binance, глобата от $8,9 милиарда на BNP Paribas за нарушения на санкциите през 2015 г. и $5 милиарда на Goldman Sachs през 2020 г. по проблеми, свързани с държавното богатство на Малайзия от 1MDB фонд.
Броят на глобите срещу доставчици на крипто и плащания се увеличи значително миналата година. Крипто фирмите са регистрирали 11 глоби срещу средно по-малко от две годишно за предходните пет години, докато фирмите за разплащания са наложили 27 глоби срещу средно около пет на година от 2018 г. до 2022 г. Почти всички групи плащания, глобени миналата година, са по-малко над 20 години.
„Повечето юрисдикции все още не са регулирали крипто фирмите в съответствие с глобалните стандарти, така че можем да очакваме допълнителни глоби в тази област“, каза Дейвид Луис, бивш ръководител на Специалната група за финансови действия, световен надзорен орган за пране на пари и финансиране на тероризма.
„Тази липса на надзор и подходящо регулиране е истинска загриженост, тъй като рисковете от криптовалутите продължават да се увеличават и престъпниците се стремят да използват вратички, където могат“, добави Луис, който сега е ръководител на отдела за борба с парите пране в консултантската фирма Kroll.
Андрю Барбър, партньор в адвокатската кантора Pinsent Masons, каза, че глобите срещу крипто и платежните групи могат да бъдат още по-високи през следващите години, тъй като правителствата въведоха нови регулаторни режими.
„Фирмите, които в миналото са работили без регулаторен надзор, ще имат нужда от време, за да се приспособят“, добави той. „Можем само да очакваме фокусът върху контрола [против изпирането на пари] на тези фирми да се увеличи.“
Регулаторите в няколко юрисдикции предупреждаваха разплащателните фирми да се подобрят, като миналата година Службата за финансово поведение на Обединеното кралство укори „неприемливите“ рискове, породени от сектора.
Чарлз Кериган, крипто специалист и партньор в адвокатската кантора CMS, каза, че глобите вероятно ще намалеят през следващите години, тъй като крипто вече е много по-строго контролирано, отколкото беше в зародиш. „Сега се стигна до точка, в която правоприлагащите органи открито казват, че желаят хората да използват крипто за извършване на престъпления, но трябва да сте луд, за да го направите“, добави той.
Кериган също каза, че крипто не е достатъчно голямо, за да подхрани значителни нива на финансови престъпления или да бъде значителен източник на глоби за финансови престъпления в дългосрочен план. Глобалната му пазарна капитализация е само $1,8 трилиона, в сравнение със стотиците трилиони активи в традиционната финансова система.
„Ще има глоби, защото регулаторите искат да кажат [за крипто]“, каза той.
Рори Дойл, ръководител на политиката за финансови престъпления във Fenergo, каза, че глобите срещу традиционните финансови институции може да нараснат отново, „когато започнат да се появяват подозрителни модели“ от сделки с руски субекти.
