Отнемането на бизнес империята на Тръмп ще стои самостоятелно според закона за измамите в Ню Йорк
НЮ ЙОРК (AP) — В рамките на дни Доналд Тръмп потенциално може да нареди „разпускането“ на своята обширна бизнес империя в областта на недвижимите имоти заради многократно невярно представяне на финансовите отчети на заемодатели, добавяйки го към кратък списък от търговци на измамници, измамници и други, които са били ударени с най-голямото наказание за нарушаване на мощния закон за борба с измамите в Ню Йорк.
Анализ на Асошиейтед прес за почти 70 години граждански дела по закона показаха, че такова наказание е налагано само дузина предишни пъти, а случаят на Тръмп се отличава по значителен начин: Това е единственият открит голям бизнес, който е бил заплашен от спиране без показване на очевидни жертви и големи загуби .
Адвокатите на щата в продължилия месеци граждански процес на Тръмп твърдяха, че принципите на честната игра в бизнеса сами по себе си са достатъчни, за да оправдаят сурово наказание, но дори те не призовават за перспективата за ликвидация на неговия фирми и имоти, отгледани от съдия. И някои правни експерти се притесняват, че ако съдията направи всичко възможно, за да накаже бившия президент с този най-лош сценарий, това може да улесни съдилищата да заличават компании в бъдеще.
„Това всъщност е смъртно наказание за бизнес“, каза професорът по право в Колумбийския университет Ерик Тали. „Заради измамата той получава само десертите си, или защото хората не го харесват?“
Прегледът на AP на близо 150 докладвани случая, откакто през 1956 г. беше приет законът за „повтарящата се измама“ в Ню Йорк, показа, че почти всеки предишен път, когато компания е била отнемана, жертвите и загубите са били ключови фактори. Клиентите са загубили пари или са закупили дефектни продукти или никога не са получили поръчаните услуги, оставяйки ги измамени и ядосани.
Нещо повече, бизнесите са били превземани почти винаги като последна мярка за спиране на текуща измама и защита на потенциалните жертви. Те включваха фалшив психолог, който продаваше съмнителни лечения, фалшив адвокат, който продаваше фалшиви твърдения, че може да привлече студенти в юридическия факултет, и бизнесмени, които продаваха финансови съвети, но вместо това измамиха хората от домовете им.
В Тръмп В този случай компанията му спря да изпраща преувеличени финансови данни за нетното му състояние на Deutsche Bank и други преди поне две години, но назначен от съда наблюдател отбеляза, че това е било едва след като той е бил съден и че други финансови документи продължават да съдържат грешки и невярно представяне.
И въпреки че банката предложи на Тръмп по-ниски лихвени проценти, тъй като той се беше съгласил лично да гарантира заемите със собствените си пари, не е ясно колко по-добри са били лихвите поради завишените цифри. Банката никога не се е оплаквала и не е ясно колко е загубила, ако изобщо е загубила. Служители на банката, призовани да свидетелстват, не можаха да кажат със сигурност дали личното изявление на Тръмп за стойността му има някакво влияние върху лихвите.
„Това създава ужасен прецедент“, каза Адам Лейтман Бейли, адвокат по недвижими имоти в Ню Йорк, който веднъж успешно съди апартаментна сграда на Тръмп за невярно представяне на продажби с цел примамване на купувачи.
Добавен професор по право от Мичиганския университет Уилям Томас, „Кой страда тук? Не сме виждали дълъг списък от жертви.“
„РАЗПАДАНЕ“ НА ИМПЕРИЯ?
Тръмп, републиканският фаворит за президент, съсредоточи гнева си върху потенциалната загуба на бизнеса си в както главният прокурор на Демократическата партия в Ню Йорк, който заведе делото, така и съдията, който го председателства.
В заповед от септември миналата година, която в момента се обжалва, съдията от Върховния съд на щата Артър Енгорон каза, че Тръмп наистина е извършил измама и е трябвало държавните сертификати, необходими за управлението на много от неговите компании в Ню Йорк, са отменени. Той каза, че след това Тръмп трябва да бъде лишен от контрол върху тези компании, които са официалните собственици на неговия щаб на Пето авеню и други шатри, и те трябва да бъдат предадени на синдик, който ще управлява „разпускането“ им.
Това, което съдията остави неясно, е какво има предвид под „разпускане“, независимо дали се отнася до ликвидация на субекти, които контролират имоти, или до самите имоти. Попитан конкретно в съда дали сградите на Тръмп ще бъдат буквално разпродадени като при фалит, Engoron каза, че ще изясни на по-късна дата.
В най-лошия случай, както се тълкува от правни експерти, Engoron може да реши, че разпускането означава лишаване на магната за недвижими имоти не само от неговите притежания в Ню Йорк, като Trump Tower и неговия небостъргач на Wall Street 40, но и от неговия Mar -a-Lago клуб във Флорида, хотел и апартамент в Чикаго и няколко голф клуба, включително в Маями, Лос Анджелис и Шотландия.
От своя страна главният прокурор на Ню Йорк Летиция Джеймс поиска на Тръмп да бъде забранено да прави бизнес в Ню Йорк и да плати 370 милиона долара, което според нея са спестени лихви и други „неправомерно придобити печалби“. Но тя никога не е поискала продажба на имот и може дори да не иска такава. Един от нейните адвокати, Кевин Уолъс, каза в заключителната си реч: „Не мисля, че търсим нещо, което би причинило ликвидация на бизнеса.“
Енгорон каза, че до 31 януари ще издаде решение, което се очаква да вземе решение относно паричната санкция и забраната за бизнес и да изясни неговата заповед за „разпускане“.
ИСТОРИЯ НА НАКАЗАНИЯТА
За отбелязване е, че законът за борба с измамите в Ню Йорк, известен като Изпълнителен закон 63(12), е ясен, че установяването на измама не изисква намерение за измама или че някой действително получава измамен или губи пари. Главният прокурор трябва да покаже само „повтарящи се измамни или незаконни действия.“
Но анализът на AP, базиран на търсене на докладвани 63 (12) случая в правните бази данни LexisNexis и Westlaw, установи, че жертвите и загубите са фактори, когато се стигна до решението дали да се поеме бизнес.
Организация с нестопанска цел за рак на гърдата беше затворена преди десетина години, например, защото използва почти всичките си $9 милиона дарения, за да плати заплатите на директора, бонуси и други разходи, вместо да финансира безплатни мамографии, изследвания и помощ за оцелели.
Частна инвестиционна фирма, симулираща голям инвестиционен успех, беше закрита, след като открадна милиони долари от хиляди инвеститори.
Заведение за психично здраве беше затворено за плячкосване на 4 милиона долара от обществени фондове, докато пренебрегваше пациентите.
Възможно е да има повече прекратени компании, отколкото AP установи. Правни експерти предупреждават, че около 63 (12) случая никога не се появяват в правните бази данни, защото са били уредени, прекратени или по друг начин не са докладвани.
И все пак, единственият случай, който AP откри на бизнес, прекратен съгласно закона за борба с измамите, без да се цитират действителни жертви или загуби, беше сравнително малка компания, затворена през 1972 г. за писане на курсови работи за студенти. В този случай главният прокурор каза, че жертвата е „целостта на образователния процес“.
Това не е първото сблъскване на Тръмп със закона за борба с измамите в Ню Йорк. Неговата организация с нестопанска цел Trump Foundation се съгласи да затвори през 2018 г. поради обвинения, че е злоупотребявал със средства за политически и бизнес интереси. И неговият университет "Тръмп" беше съден по закона през 2013 г. за предполагаемо подвеждане на хиляди студенти с фалшиви обещания за успех, но беше затворен, преди да може да бъде закрит от съдилищата. Тръмп в крайна сметка уреди този и свързаните с него дела за 25 милиона долара.
Десетилетия от 63(12) съдебна история също показаха много случаи, при които обвиняемите натовариха клиенти с големи загуби и все пак успяха да продължат да управляват бизнеса си.
Съдия през 2001 г. отказа да назначи синдик, който да поеме порносайт, въпреки милиони долари незаконни такси по кредитни карти на стотици клиенти, които смятаха, че получават „безплатни обиколки“. Всъщност собствениците се опитаха да прикрият триковете си и да прехвърлят пари в чужбина. Все пак съдията каза, че назначаването на синдик е „извънредно средство за защита“, което трябва да се използва пестеливо и че предварителната забрана е достатъчно добра. Години по-късно прокурорите в отделно наказателно дело заявиха, че мафиотското семейство Гамбино управлява бизнеса и вкараха няколко оператори в затвора.
Автомобилен кредитор, за който се твърди, че е начислявал скрити, лихварски лихвени проценти, остана в бизнеса миналата година ако е платил глоба и не е извършил измама в бъдеще.
И съдия отхвърли искане за затваряне на компания за речен рафтинг през 2011 г., след като клиент се удави и главният прокурор показа, че тя многократно използва нелицензирани ръководства или никакви. Вместо това той нареди само собственикът да плати гаранция от 50 000 долара и да изчисти действията си. Компанията все още се управлява, под различно име, от същото семейство днес.
СЛУЧАЙЪТ НА ТРЪМП
Случаят на Тръмп включваше 11-годишни финансови отчети със стойности, базирани на оспорвани и понякога направо фалшиви описания на имоти, използвани като обезпечение, ако заемите му фалират.
Сред тях: Тръмп преувеличи три пъти размера на мезонета си в Манхатън. Той изброи недовършените сгради, сякаш са завършени, и апартаментите под наем, сякаш са свободни от такива правила. Той показа ограничени средства, сякаш са ликвидни пари. И той изобрази Мар-а-Лаго така, сякаш може да бъде преустроен в резиденция, въпреки че това е забранено в акта му.
В изказването на аргумента си срещу Тръмп, Летиция Джеймс извика на скамейката експерт по кредитиране, който изчисли, че Deutsche Bank е дала 168 милиона долара допълнителни лихви по заемите си на Тръмп, основавайки изчисленията си така, сякаш Тръмп никога не е предлагал лична гаранция.
Но Тръмп е предложил гаранция, дори ако оценката му за личното му богатство беше преувеличено. Всъщност банката направи свои собствени оценки на личното богатство на Тръмп, понякога намалявайки милиарди от цифрите на Тръмп, и въпреки това реши да му отпусне заеми.
А свидетелските показания на служители на Deutsche, отговорни за заемите, предполагат, че решаването на правилният лихвен процент, при който да се отпускат заеми, дори и без личната гаранция на Тръмп, не е толкова лесно.
Звеното на Deutsche, което отпуска бизнес заеми на Тръмп, не беше типичното звено за отпускане на заеми, а неговото подразделение за частно богатство. Тази група често дава заеми на богати клиенти не само за да печели лихва, но и за да увеличи шансовете си да спечели доходоносния бизнес за управление на огромните им лични инвестиции и да ги накара да купуват други банкови услуги - нещо, което свидетелствата показаха, че Deutsche очевидно се надява да направи с бившия -президент.
Тръмп многократно е казвал в импровизирани изказвания по време на процеса си, че делото е безполезен, политически „лов на вещици“, защото той е по-богат, отколкото предполагат изявленията, изпратени до банките, и кредиторите не се интересуват във всеки случай относно тези цифри, защото те винаги правеха собствен анализ, винаги получаваха изплащане изцяло и продължаваха да му дават заеми.
„Това, което се случи тук, сър, е измама за мен. Аз съм невинен човек“, каза Тръмп в шестминутно изявление в съда по-рано този месец, преди съдията да го прекъсне.
ПОТЕНЦИАЛЕН КОМПРОМИС
Със сигурност офисът на главния прокурор твърди, че в случая на Тръмп има по-големи проблеми от загубите на жертвите.
Когато големите заеми се отпускат с неточна картина на риска, каза държавният адвокат Кевин Уолъс, това вреди на обществеността и бизнес общността, „изкривява пазара“ и „преценява честните кредитополучатели“.
Плюс това, предположи Уолъс, допускането на такива лъжи към банките да се плъзгат, ако тези банки не предприемат сами правни действия, би означавало да се каже, че „ако сте достатъчно богат, ще ви бъде позволено да го направите.“
Или както каза адвокатът от Ню Йорк и помощник-професорът от университета Фордхам Джери Х. Голдфедър, „Само защото никой не се оплаква, не означава, че не е имало измама.“
В бележка под линия в обобщен документ от 94 страници, подаден по-рано този месец, Летиция Джеймс предложи компромисно решение за Engoron: Назначаване на независим наблюдател, който да наблюдава операциите на Тръмп за пет години, след което съдът може да реши дали да отмени бизнес сертификатите му и евентуално го изгони от бизнеса.
Томас от Мичиганския университет казва, че смята, че Engoron може да се оттегли от заповедта си за спиране, но все още е загрижен.
„Тези, които искат да видят Доналд Тръмп страда с всички необходими средства“, каза той, „рискувайки да пренебрегне самия ангажимент към върховенството на закона, в което го обвиняват, че пренебрегва.“
___
Репортери Майкъл Р. Сисак, Дженифър Пелц и Дейвид Карузо, както и новинарският изследовател Ронда Шафнър допринесоха.
___
Свържете се с глобалния разследващ екип на AP на [email protected] или https://www.ap.org/ съвети/
