Прочистването на корупцията и делото за банкова измама на магната за 12 милиарда долара разтърсиха Виетнам
През 2021 г. Нгуен Тхи Тхан Тхуи се отказа от оферта на виетнамската Saigon Joint Stock Commercial Bank (SCB) да инвестира в нов спестовен продукт, предлагащ високи лихвени проценти. Бившата фабрична работничка не се поколеба да прехвърли всичките си спестявания от 800 милиона донга (32 000 долара) към новата схема, вярвайки, че парите й ще бъдат на сигурно място в лицензираната от държавата банка.
Но без знанието на Туи, тя парите бяха инвестирани в облигации, които според виетнамските власти незаконно насочват пари към имотния магнат Труонг Ми Лан в това, което според тях е най-голямата измама, която страната някога е виждала.
„Повярвах напълно на уверенията на банката персонал . . . сега загубих всякаква вяра в местната банкова система“, каза 61-годишната Туи, добавяйки, че всички спестявания на семейството й са били изгубени. Тя участва в протести срещу SCB – рядкост в строго контролирания комунистически Виетнам – защото „нямаме друг избор“.
Туи е един от хилядите виетнамци, които са загубили пари, които са вложили в SCB . Лан е обвинен в присвояване на 304 тона донга от SCB чрез семейство и пълномощници, използване на „призрачни“ компании за теглене на заеми и подкупване на служители на централната банка с милиони долари, натъпкани в кутии от стиропор.
Процесът срещу Лан — по обвинения в присвояване, подкупи и злоупотреба с власт — започна този месец и е част от продължилата години чистка на корупцията от Комунистическата партия на Виетнам, която разкри широко разпространените подкупи, забави икономическата активност и заплашва да разстрои рекордни количества чуждестранни инвестиции. Във вторник прокурорите поискаха смъртна присъда за Лан.
Виетнам е измъчван от корупция от десетилетия, но „мащабът на случая е шокиращ“, каза Лин Нгуен, асоцииран директор в консултантската компания Control Risks. „Това навреди на настроенията не само на чуждестранните инвеститори, но и на местните инвеститори на фондовия пазар и на бизнес общността като цяло.“ Сумата на предполагаемата измама е почти три пъти по-голяма от тази, включваща суверенния фонд на Малайзия 1MDB, който американски служители описаха като най-големия инцидент на клептокрация в света.
Процесът срещу Лан идва в момент, когато Виетнам се очертава като предпочитана дестинация за производители, които искат да диверсифицират извън Китай на фона на нарастващото напрежение между Вашингтон и Пекин. Преките чуждестранни инвестиции във Виетнам нараснаха с близо една трета до рекордните 36,6 млрд. долара миналата година.
Някои потенциални инвеститори се притесняват, че потушаването на корупцията — известно като „пламтяща пещ“ — може да набере скорост, особено по-близо до 2026 г., когато лидерът на комунистическата партия Нгуен Фу Тронг, който оглави кампанията, е широко разпространен се очаква да се оттегли. „Някои от нашите клиенти са нетърпеливи да направят инвестиции във Виетнам, но засега се въздържат, тъй като искат да видят какво ще се случи на следващия конгрес на партията и дали този антикорупционен стремеж ще продължи“, каза Лин.
В друг знак за намаляващо доверие на инвеститорите, съотношението между реализираните и регистрираните преки чуждестранни инвестиции е намаляло през 2023 г. спрямо предходната година, според Linh и анализатори от ANZ Research.
Предполагаемите многомилиардни- измама с долари в SCB, която е под „специален контрол“ на централната банка след ареста на Lan през 2022 г., предизвика спад на пазарите на имоти и корпоративни облигации във Виетнам. В резултат на по-широките репресии срещу корупцията президентът на Виетнам и двама вицепремиери подадоха оставка през 2023 г. и стотици високопоставени служители бяха арестувани през годините.
67-годишният Лан идва от един от виетнамските най-богатите семейства, които правят парите си предимно в недвижими имоти. Тя е председател на предприемача Van Thinh Phat, който притежава някои от най-ценните хотели, луксозни резиденции и офис сгради в град Хо Ши Мин, икономическия и търговски център на Виетнам.
Според обвиненията, описани подробно от виетнамските държавни медии, Lan контролира повече от 90 процента от SCB незаконно чрез пълномощници, назначава членове на семейството си на висши позиции, за да й помогне да насочи пари към нея, и подкупва държавни одитори, които са открили предполагаемото измама.
Властите казаха, че SCB също така е дала заеми на стойност над $44 млрд. на Van Thinh Phat и други компании, контролирани от Lan между 2012 г. и 2022 г., което представлява 93 процента от общите заеми, отпуснати от банката.
По време на процеса Лан отрече да притежава контролен пакет акции, както и всички други обвинения срещу нея. Магнатът каза, че е била помолена от централната банка да наблюдава сливането на три банки, което е довело до създаването на SCB, и че тя е убедила приятелите си да купят акции, за да спасят банката от фалит, съобщиха държавните медии.
Адвокатите на Лан отказаха коментар. Премиерът на Виетнам Фам Мин Чин обвини финансовото министерство на страната, регулатора на ценните книжа и централната банка за липсата на надзор, според държавните медии. Министерството на външните работи, което отговаря на въпросите към правителството от чуждестранни медии, и компанията за имоти на Lan Van Thinh Phat не отговориха на искания за коментар.
В светлината на репресиите правителствените служители не са склонни да одобрят някои проекти от страх от бъдещи разследвания. В резултат на това Нгуен Хак Джианг, гостуващ сътрудник в сингапурския институт Iseas-Yusof Ishak, каза, че Виетнам е в „бюрократична парализа“.
Критиците казаха, че Тронг, лидерът на комунистическата партия на Виетнам, е използвал кампанията да преследват политически съперници, засилвайки усещането за непредсказуемост. „Кампанията, която правителството предприе, не е просто да изкорени корупцията“, каза Дарън Тей, ръководител на азиатския риск в страната в BMI, звено на Fitch Solutions. „Има и политически елемент. Тронг се възползва от възможността да подчертае грешките на политическите си съперници.“
Но Тей каза, че Виетнам остава привлекателен за чуждестранни компании. „Виетнам гарантира, че остава гостоприемен за чуждестранните инвеститори. Икономиката е настроена да облагодетелства износителите и производителите“, каза той, посочвайки ниските лихвени проценти и заплати и държавните стимули за създаване на фабрики.
За вложителите в SCB като Thuy, нито чуждестранните инвестиции, нито съдът присъдата има значение. Тя иска правителството да използва активите на имотния магнат, за да компенсира жертвите. „Ще изляза на улицата да протестирам, докато не си върнем парите“, каза тя.
