Регулаторите издават нови насоки относно рисковете от банковото кредитиране, свързани с кредитополучатели, живеещи незаконно в САЩ

ВАШИНГТОН (AP) — Администрацията на Тръмп подхваща спомагателни стъпки, с цел да попречи на хората, живеещи нелегално в Съединени американски щати, да употребяват националната банкова система, като подхваща ограничения против финансовите институции, които им дават пари назаем.

В понеделник група финансови регулатори е подготвена да издаде насоки, предопределени да припомнят на банките и другите финансови институции за техните условия за познаване на клиента във връзка с ръководството на кредитния риск, изключително що се отнася до кредитополучатели, които не са упълномощени да работят в Съединени американски щати.

Най-новото предизвестие е една от няколкото ограничения, които администрацията на Тръмп е подхванала, с цел да обезкуражи хората в Съединени американски щати нелегално да взаимодействат с по-голямата финансова система на Съединени американски щати. Мерките през последните девет месеца са предопределени мощно да насърчат банките да ги отстранен като клиенти, без категорично да задължават банките да го създадат.

Съвместното известие е планувано от три от националните банкови регулатори: Службата на контролера на валутата, Федералната корпорация за гарантиране на депозитите и Националната асоциация на кредитните съюзи. Агенциите споделиха, че банките би трябвало да вземат поради, че хората в Съединени американски щати незаконно може да не са в положение да изплатят заем заради депортиране. Накратко, споделят те, хората, работещи нелегално в Съединени американски щати, съставляват общ риск за финансовата система.

Има лимитирани данни за това какъв брой хора в Съединени американски щати имат противозаконни банкови сметки и имат заеми посредством банките.

Това идва като част от изпълнителната заповед на президента Доналд Тръмп, подписана през май, която изисква банките и другите финансови институции да прегледат по-отблизо поданството на своите клиенти. Тази заповед сложи началото на най-новата вълна от промени в банковата регулация, нареждайки на банковите регулатори и държавните служби да търсят знаци, че хора без юридически статут отварят сметки или получават заеми или кредитни карти.

Наред с други неща, насоките, оповестени в понеделник, поучават финансовите институции да „ разпознават, мерят, следят и управляват тези опасности посредством безвредни и постоянни застрахователни практики, които правят оценка желанието и потенциала на кредитополучателя да изплати в сходство с изискванията на кредитното обвързване “ съгласно известие за вести.

През май отделът за финансови закононарушения на Министерството на финансите — прочут още като FinCEN — издаде съвет към банките, в който им сподели да внимават за кражба на идентичност, измами с налог върху заплатите и схеми за пране на пари, свързани с наемане на хора, които нямат позволение да работят в Съединени американски щати.

Съветът приканва финансовите институции да бъдат нащрек за повече от дузина червени флагове, които демонстрират, че обещано лице е нелегално в Съединени американски щати.

Белият дом предприе и други ограничения, с цел да обезсърчи хората в Съединени американски щати нелегално да употребяват финансовата система. Министерството на финансите разгласи предишния ноември, че ще прекласифицира избрани възстановими данъчни заеми като „ федерални публични придобивки “, което не разрешава на някои имигрантски данъкоплатци да ги получават, даже в случай че подават и заплащат налози и другояче биха отговаряли на изискванията.

Данъчни специалисти споделиха, че имигрантите, доведени в Съединени американски щати незаконно от родителите си като деца, известни като отсрочено деяние за идване в детска възраст или DACA, получателите и имигрантите с краткотраен предпазен статут ще бъдат наранени от плануваната смяна.

___

Sweet способства от Ню Йорк.