Сринатият ипотечен кредитор MFS беше напълно изяснен през 2024 г. в прегледа на FCA

Адвокатска адвокатска фирма, инструктирана от финансовия контролен орган на Обединеното кралство да изследва контрола за пране на пари на Market Financial Solutions през 2024 година, откри, че съблюдава разпоредбите.

Прегледът, осъществен от правната адвокатска фирма DWF, на ипотечния заемодател, който се срина ненадейно по-рано тази година, илюстрира, по какъв начин компанията е била на радара на регулаторите доста преди скорошните си финансови усложнения.

Колапсът на MFS на фона на обвинявания в измами предишния месец провокира възходящ надзор на основаната в Мейфеър компания в сърцето на група от субекти, основани от Пареш Раджа, които взеха назаем повече от £2 милиарда за финансиране на краткосрочни заеми за парцели.

Органът за финансово държание в петък разгласи публично следствие на MFS, дни откакто админите на групата връчиха на Раджа, който е в Дубай, заповед за заледяване в целия свят. Очаква се следствието на FCA да изследва евентуални нарушавания на разпоредбите за пране на пари. 

Въпреки това надзорният орган преди този момент подреди на DWF да изследва надлежната инспекция на MFS и привличането на клиенти и дали инспекциите му са задоволително постоянни, с цел да предпазят от пране на пари и финансиране на тероризъм, съгласно двама души, осведомени за прегледа, осъществен през 2024 година

Заключението от този обзор на „ дипломиран човек “ беше, че е открито, че MFS работи в сходство с неговите условия съгласно разпоредбите на Обединеното кралство за пране на пари, макар че предлага някои евентуални усъвършенствания, прибавиха хората.

„ Това даде на компанията чиста сметка за здравето “, сподели един от хората.

FCA се тормози, че може да не е имало задоволително инспекции за надлежна инспекция и настоящо наблюдаване на клиенти от MFS и дъщерните му компании, които са свързани с заможен скандал, включващ политик от Бангладеш.

The ипотечният заемодател е една от към 1200 компании, които са класифицирани като по този начин наречените компании от Приложение 1, които не са изцяло контролирани от FCA, само че са регистрирани само, с цел да ревизират дали дават отговор на рисковете за изпиране на пари и финансиране на тероризма.

През 2024 година регулаторът изпрати Писмо „ Уважаеми основен изпълнителен шеф “ до водачите на такива компании, предупреждаващо, че е следило „ неприятни политики, надзор и процедури за финансови закононарушения “ и ги приканва да подхващат „ бързи и рационални стъпки “ за справяне с тези дефекти.

FCA отхвърли да разяснява обособени компании, само че представител сподели: „ Когато оценяваме политиките и контролите на компаниите, ние ги осведомяваме за нашите констатации и, когато е подходящо, подхващаме надзорни дейности в отговор. ”

Регулаторът интервюира 300 компании от Приложение 1 в края на предходната година за това по какъв начин са дали отговор на неговото писмо.

„ Проследяваме по-малък избор от тези компании, с цел да разберем по-добре техните бизнес модели и действия, както и по какъв начин ръководят рисковете от AML “, сподели FCA. „ Тази работа продължава и ние ще обмислим дали са нужни спомагателни дейности. “

Голяма част от бизнеса на MFS включваше поддръжка на десетки покупко-продажби с парцели, свързани със Сайфузаман Чоудхури, някогашен министър на земята в Бангладеш. Заедно с някои от членовете на фамилията си той построи обстойно портфолио от парцели на стойност 295 милиона $ от 1992 година до август 2024 година, когато държавното управление на шейх Хасина в Бангладеш се срина на фона на студентски митинги.

Свързани с MFS субекти бяха посочени като забъркани в 291 от 495 обвинявания, регистрирани от фирмите против парцели в Англия и Уелс, заяви последно FT година. Националната организация за битка с престъпността на Обединеното кралство замрази 342 парцела, свързани с Чоудхури, на стойност към £185 милиона, през юни 2025 година като част от „ продължаващо гражданско следствие “.

DWF отхвърли коментар. Говорител на Раджа отхвърли коментар.