Всички големи банки преминават стрес тестовете на Федералния резерв, но тестовете бяха по -малко енергични тази година

Ню Йорк (AP) - всички съществени банки минаха годишните „ стрес проби “ на Федералния запас на финансовата система, съобщи Централната банка в петък, само че пробата, извършен от Централната банка, беше доста по -малко деятелен, в сравнение с беше в предходните години.

Всички 22 тествани банки тази година щяха да останат разтворител и над минималните прагове, с цел да продължат да работят, сподели Фед, макар че усвои почти 550 милиарда $ теоретични загуби. В сюжета на Фед би имало по -малко нарастване на безработицата, по -малко от тежко икономическо стесняване, по -малко спад на цените на комерсиалните недвижими парцели, по -малко спад на цените на жилищата, наред с други индикатори спрямо тези, които те са тествали през 2024 година Тъй като банките минаха тестванията през 2024 година, се очакваше банките да преминат тестванията за 2025 година

„ Големите банки остават добре капитализирани и устойчиви на редица тежки резултати “, споделя в изказване Мишел Бауман, заместител -председател на банката за контрол. Назначен на президента Тръмп, Бауман стана заместител -председател на Фед по надзора по -рано този месец.

Не е ясно за какво Фед избра да отиде с по -малко деятелен тест тази година. В изказване банката съобщи, че предходните проби са посочили „ нежелана неустойчивост “ в резултатите и възнамерява да търси обществен и промишлен коментар, с цел да поправя стресовите проби през бъдещите години. Фед също избра да не тества банките толкоз мощно върху излагането им на активи на частен капитал, като се аргументира, че активите на частния капитал нормално се държат за дълготраен проект и нормално не се продават в моменти на злополучие.

Фед също не тестваше за никаква банкова експозиция на частен заем, клас на активи от 2 трилиона $, който даже самите откриватели на Фед са следили, че нарастват бързо. Наскоро Федералната аварийна банка на Бостън уточни, че частният заем може да бъде систематичен риск за финансовата система при тежък неподходящ сюжет, за което би трябвало да се тества стрес тестванията.

Нямаше дефиниция или фразиране в прессъобщението на Фед, отчети или методология за тестване или премерване на частен заем или частен дълг в тазгодишния тест.

„ Стресовите проби “ на Фед са основани след финансовата рецесия през 2008 година като метод да се реши дали „ прекомерно огромният за пропадане “ на нацията банките могат да устоят на друга финансова рецесия като в миналото, която се е случила преди близо 20 години. Тестовете са дейно академично упражнение, при което Фед симулира сюжет в международната стопанска система и мери това, което този сюжет би направил на банковите салда.

22-те банки, които са тествани, са най-големите имена в бизнеса, като JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Morgan Stanley и Goldman Sachs, които имат стотици милиарди долари активи и имат широкообхватни предприятия, които допират всяка част от американската и международната стопанска система.

При тазгодишния предполагаем сюжет главната световна криза би довела до 30% спад на цените на комерсиалните недвижими парцели и 33% спад в цените на жилищата. Степента на безработица ще нарасне до 10%, а цените на акциите ще паднат с 50%. През 2024 година хипотетичният сюжет е спад с 40% от цените на комерсиалните недвижими парцели, 55% спад на цените на акциите и 36% спад на цените на жилищата.

С техните преминаващи оценки, на главните банки ще бъдат позволени да издават дивиденти за акционери и да купуват назад акции, с цел да възстановяват доходи на вложителите. Тези проекти за дял ще бъдат оповестени идната седмица.