Американският регулатор критикува отношението на Швейцария към Credit Suisse като „безполезно“

Решението на Швейцария предходната година да слее Credit Suisse с UBS беше „ ненужен “ метод за справяне с фалираща световна банка и американските регулатори няма да се свият от цялостна затвори в сходна обстановка, предизвести ръководителят на Федералната корпорация за гарантиране на депозитите.

Мартин Грюнберг приказва пред Financial Times, когато неговата организация издаде документ, в който в детайли разказва по какъв начин ще се оправи с колапса на световна редовно значима банка (G-SIB) като Credit Suisse. Той сподели, че FDIC се стреми да подсети на акционерите, кредиторите и ръководителите, че не могат да разчитат на държавни избавителни ограничения, сходни на тези, които стабилизираха финансовата система след банкрута на Lehman Brothers през 2008 година

„ Фактът, че швейцарските управляващи не сложи Credit Suisse в преструктуриране ... беше искрено неефикасно и в последна сметка пропусната опция “, сподели Грюнберг преди тирада в сряда за затварянето на световни банки. „ Целта на тази работа ... беше да потвърдим, че имаме вяра, че сме подготвени да използван рамката за преструктуриране. “

Американските управляващи в никакъв случай не са употребявали пълномощията, които им бяха дадени след рецесията от 2008 година, с цел да се оправят с световните банкови банкрути. FDIC употребява своите общоприети пълномощия за закриване на банки, с цел да се оправи с миналогодишната районна банкова рецесия, в това число затварянето на Silicon Valley Bank, Signature и First Republic.

Това се оказаха три от най-скъпите банкови банкрути в историята, само че Грюнберг настоя, че Съединени американски щати към този момент са подготвени да се оправят с по-големи сривове.

„ Бих присъединил JPMorgan или различен G-SIB в развой на разрешаване “, сподели той. „ Смятаме, че това е изпълнимо ... [и] би било доста по-добре от позиция на финансовата непоклатимост и от позиция на пазара, както и от позиция на справедливостта на капитала, да можем да управляваме проведен банкрут на една от тези компании. “

Съединени американски щати имат осем G -SIB: JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon, State Street и Wells Fargo.

Глобалните банкови наблюдаващи работят дружно от рецесията през 2008 година, с цел да подсигуряват, че най-големите трансгранични банки имат надеждни проекти за преструктуриране, известни като живи завети. Въпреки че ранните планове бяха подложени на критика като несъответстващи, Грюнберг сподели, че обновените проекти са доста по-добри: „ Днес те са доста по-решими, в сравнение с преди 10 или 12 години. Нощ и ден. “

Живите завети би трябвало да се актуализират на всеки две години, а ръководителите на централните банки, трезорите и банковите регулатори в Съединени американски щати, Обединеното кралство и Европейски Съюз се срещат всяка година, с цел да водят война за неуспеха на G-SIB, сподели той.

Съединени американски щати проекти за закриване на световна банкова апел за премахване на висшето управление, изтриване на акционерите и налагане на загуби на кредиторите на холдинговата компания. Но наследствата са предопределени да подсигуряват, че основни оперативни дъщерни сдружения могат да останат отворени за бизнес, ограничавайки болестта.

Следкризисният закон за финансова промяна на Дод-Франк сътвори ново правно съображение за този тип обезглавяване, настрана от процедурите, които FDIC употребява за по-малките банки, в това число трите огромни банкрута предходната година.

Аутопсия от Съвета за финансова непоклатимост откри, че швейцарските управляващи биха могли да закрият Credit Suisse.

„ Те имаха опцията и имаха способността и избраха да не го създадат “, сподели Грюнберг.

Вместо това те проведоха избавяне от съперника G-SIB UBS и постановиха загуби на някои притежатели на облигации, като в същото време разрешиха на акционерите да запазят известна стойност от личния си капитал, спорно решение, което обърна обичайна финансова подчиненост.

Опитът с Credit Suisse беше една от аргументите, заради които „ желаеме да напомним на вложителите, че [банковият] дълг е изложен на риск и имаме развой на разрешаване “, добави Грюнберг.

На В сряда швейцарското държавно управление разгласява серия от оферти, предопределени да укрепят банковия си бранш след задълбочено изследване на банкрута на Credit Suisse.

Пакетът от 22 рекомендации, които ще бъдат показани за разискване в Швейцарският парламент включва подсилване на пълномощията на Finma, финансовия регулатор, както и стягане на финансовите условия за най-големите банки в страната.

Много от предложенията бяха превантивно препоръчани от UBS, най-голямата банка в Швейцария, само че кредиторът твърди, че не би трябвало да бъде подложен на по-строги финансови условия.

„ Сигурен съм, че банковата промишленост не е съгласна с всички оферти, само че ние би трябвало да създадем тази финансова промишленост допустимо най-безопасна, ”, сподели швейцарският министър на финансите Карин Келер-Сутер при оповестяването на отчета.