Министерството на финансите предлага нови разпоредби за борба с изпирането на пари за инвестиционните консултанти
ВАШИНГТОН (AP) — Администрацията на Байдън въвежда нови правила за водене на документация за американските инвестиционни съветници в постоянните си усилия за ограничаване на прането на пари, незаконното финансиране и измамите в американската финансова система.
Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите — известна като FinCEN — предложи регламент във вторник, който ще изисква от инвестиционните консултанти да разработват програми за борба с прането на пари и да подават доклади до правителството, когато са подозрителни дейност се открива от клиенти, наред с други неща.
Професия, пълна с регулаторни пропуски, които могат да бъдат използвани за пране на пари и скриване на незаконно богатство, новите разпоредби за инвестиционните консултанти биха „изравнили регулаторните условия, защитили САЩ икономическа и национална сигурност и защита на американския бизнес“, каза директорът на FinCEN Андреа Гаки в изявление.
Предложението следва други скорошни съобщения от администрацията на Байдън, насочени към финансовите престъпления.
Миналата седмица Министерството на финансите предложи правило, което изисква от специалистите по недвижими имоти да докладват информация на агенцията за нефинансирани продажби на жилищни имоти на юридически лица, тръстове и фиктивни компании. Покупките изцяло в брой на жилищни имоти се считат за изложени на висок риск за пране на пари. Правилото няма да изисква отчитане на продажби на физически лица.
Освен това агенцията пусна нова база данни за собствеността на малък бизнес. Очаква се така нареченият регистър на действителните собственици да съдържа лична информация за собствениците на най-малко 32 милиона фирми в САЩ.
Министърът на финансите Джанет Йелън каза миналия месец, че 100 000 фирми са се регистрирали в новата база данни.
p>
Правилото за инвестиционен консултант „ще добави допълнителна прозрачност към финансовата система на САЩ и ще помогне на правоприлагащите органи при идентифицирането на незаконни приходи, навлизащи в икономиката на САЩ“, се казва в съобщение на FinCen.
Информационен лист гласи, че правилото може да бъде затегнато с течение на времето, за да включва воденето на записи относно информацията за собствеността на клиентите.
През декември 2021 г. Белият дом изложи планове за приоритизиране на антикорупцията и внасяне на повече прозрачност в финансова система, „както у дома, така и в чужбина, и за да попречи на авторитаристи и клептократи да паркират своето незаконно придобито богатство в Съединените щати.“
Малко след съобщението Министерството на финансите извърши оценка на риска и установи случаи, в които санкционирани лица, укриващи данъци „и други престъпни лица са използвали инвестиционни консултанти като входна точка за инвестиране в ценни книжа на САЩ, недвижими имоти и други активи“, според съобщение на Министерството на финансите.
Оценката на риска също така идентифицира случаи на китайски и руски лица, използващи инвестиционни консултанти за достъп до чувствителна информация и нововъзникващи технологии, каза Министерството на финансите.
Общественият коментар на правилото ще бъде отворен до 15 април.
