Намалявана от милиони в „Дигитален арест“, индийската жена търси отговори от банки

anjali's*кошмар стартира с телефонен диалог, който би коствал 58.5m rupees, който би коствал нейния 58.5m rupees ($ 663,390).

Обаждащият се твърди, че е от куриерска компания, като твърди, че митниците на Мумбай са иззели опиат, който е изпращал в Пекин.

" След това мозъкът ми спря да работи. class = " SC-9A00E533-0 HXUGS " > Нейният случай е надалеч от неповторим.

Държавните данни демонстрират, че индийците са изгубили милиони долари до " цифрови арести ", като регистрираните случаи са съвсем утрояващи до 123 000 сред 2022 и 2024. Измамата стана толкоз бурна, че държавното управление прибягва до реклами на цяла страница, радио и телевизионни акции и даже предизвестие за министър-председател. Длъжностните лица споделят, че са блокирали близо 4000 идентификационни номера на Skype и над 83 000 сметки на WhatsApp, свързани с измамата.

Анджали е прекарала през миналата година в прекъсване сред полицейските ръководства и съдилищата, проследявайки следите на изчезналите й пари и петиции - в това число премиера - за помощ. class = " SC-9A00E533-0 HXUGS " > Жертвите споделят, че се извисяват измами, слаби банкови защитни ограничения и неприятното възобновяване излагат регулаторни пропуски в страна, в която цифровото банкиране е изпреварило инспекциите на киберпрестъпността, засилващи хора в класове.

Тя сподели на BBC, че се втурна към своя клон на HDFC Bank-най-големият частен заемодател в Индия-на 4 септември 2024 година, изпаднал в суматоха и под видеонаблюдение от измамници, прехвърляйки 28 милиона Rupees този ден и още 30 милиона. hxugs " > Тя твърди, че банката не е съумяла да открие червени флагове или да задейства сигнали за ненормални транзакции, макар че сумите, които тя трансферира, са 200 пъти по-големи от нормалния й модел на тегления.

тя се чуди за какво премиум е изминал не апел от нейни връзки и за какво е провалил банката, за какво премиум не е апел от нейни мениджъри и за какво банката не е съумяла да се подава на такива всеобщи дефити. Class = " SC-9A00E533-0 HXUGS " > " Трябва ли размерът на прехвърлянията, които направих всичко по под три дни, не е задоволителен, с цел да повдигне съмнение и даже да предотврати закононарушението? " Anjali asks, noting that if credit card spends of 50,000 rupees trigger verification calls, why not multi-million withdrawals from savings accounts.

In an email to Anjali, which the BBC has seen, HDFC called her allegations " baseless " and said the incident of fraud was reported to the bank after a delay of two-three дни. Той добави, че транзакциите са били позволени от банката по нейните указания, тъй че нейните чиновници да не могат да бъдат отговорни.

Банковият омбудсман на Индия е затворил жалбата си против HDFC, базирайки се на предписание за 2017 година, което кара клиентите като Anjali да носят цялостната загуба, в случай че се базира на правилото за 2017 година Hxugs " > HDFC Bank не отговори на въпросите на BBC.

Когато се срещнахме с Anjali, тя ни сподели голяма диаграма, която тя събра по какъв начин парите й са пътували от една банка в друга.

Показаха, че са показани преди всичко от HDFC, в които се организираха от HDFC, в които се организираха от HDFC, в която се организират от HDFC, той се организира от HDFC в един от един акаунт, който се организира от един от един от един от PIYUSH. Най-големите частни кредитори в Индия.

Полицейско следствие на парите на пътеката разкри, че акаунтът на господин Пиюш едвам е имал баланс от няколко хиляди рупии преди прехвърлянето.

Anjali Въпроси Защо ICICI Permitted Transfer Transfers ". Депозитите в идеалния случай би трябвало да са задействали автоматизирани системи за мониторинг на транзакциите по отговорностите за битка с изпитите на всяка банка “.

She also wonders how the bank allowed a quick outflow of the money from Mr Piyush's account without temporarily freezing it or doing additional Know Your Customer (KYC) verification.

While ICICI has lodged a complaint against Mr Piyush - who was Накратко задържан и по-късно освободен по гаранция-Анджали споделя, че забавянето на замразяването на сметката му се оказа доста скъпо за нея.

В изказване на BBC, ICICI съобщи, че са последвали всички „ предписани да знаят клиента ви “, до момента в който отварят сметката и до момента в който до сподените транзакции, не са показали никакви сучевични действия. В него се споделя, че " всяка клевета, че банката се е провалила в своята проилигенция, е напълно неоснователна ".

Банката съобщи, че замръзна сметката незабавно след жалбата на Анжали и е помогнала да заведе дело на полицията и да наблюдава делото за сметката. ombudsman has also closed her complaint against ICICI saying the bank had followed KYC rules when opening Mr Piyush's account, and that it couldn't have predicted that it would be used for what it described were fraudulent activities.

Police found that within four minutes of reaching ICICI, most of her money was funneled into 11 accounts at Sree Padmavathi Cooperative Bank, филиал на Федералната банка в град Хайдерабад.

Те откриха, че адресите на осем от 11-те са фиктивни и притежателите на сметки не могат да бъдат проследени.

Техните документи на KYC също не бяха налични с банката. Останалите трима притежатели на сметки бяха водач на Rickshaw, вдовица, която прави шивашка работа в дребен град на чалнат и дърводелец.

Полицията откри, че като се изключи един, притежателите на сметки не са наясно с огромните суми, преминаващи през техните сметки.

През май полицията арестува някогашния шеф bail petition three times " considering the gravity and far reaching impact of cyber frauds ".

The police report alleges that many of these accounts were opened at the behest of Venkateshwaralu and were essentially mule accounts - which are opened in other people's names but sold to criminals who operate them to launder money.

Нито Федералната банка, нито Sree Padmavathi Bank не дадоха отговор на подробния въпросник на BBC. Банките би трябвало да отговорят, като чуването, което се дължи на ноември.

Тъй като такива измами стават по-сложни, има възходящи полемики по целия свят, които в последна сметка заплащат за финансови измами-и какви банки за отговорност, финансови институции и регулатори носят. the liability of payment service providers, requiring them to reimburse customers, barring exceptions who fall victim to some types of financial fraud.

" Banks have a duty of care towards customers. If a bank observes any activity in an account that is inconsistent with its overall transaction patterns, it must stop that transaction, " Mahendra Limaye, a lawyer who is fighting cases of a dozen digital arrest victims including Anjali's, told the BBC.

He accuses the banks of indirectly " abetting the financial suicide " of the complainants by opening money mule accounts, failing in their duty to do continuous due diligence of customers and in their duty to preserve and protect their Пари.

Но към този момент облекчението се оказа неуловима за Anjali-тя съумя да възвърне едвам 10 м от 58 м рупии, които загуби от измамата. А господин Лимай споделя, че е евентуално да е продължителна борба напред.

За да добави сол към раните си, споделя Анджали, тя е принудена да заплаща налози върху парите, откраднати от нея.

Изкупените вложения се таксуват с налози върху финансовите облаги, даже когато са изгубени от измамници. Сега тя се пледира за освобождение от такова данъчно облагане.

" Към момента няма смяна в такива закононарушения от отдела за налог върху приходите, това сформира финансовите несгоди на жертвите ", споделя тя.

ИМАЛНО ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ ИМЕ СЕМЕНЦИИ. еднаквост.

Следвайте BBC News India On и.