Deutsche Bank се подготвя за 1,3 милиарда евро ударени печалби от съдебни спорове с Postbank

Deutsche Bank предупреди късно в петък, че до една пета от очакваната й печалба преди данъци през 2024 г. може да бъде заличена, тъй като се подготвя за поражение на части на дългогодишен акционерен съдебен процес за злополучното поглъщане през 2010 г. на местния конкурент Postbank.

Предупреждението за печалба идва ден след като Deutsche Bank отчете най-високата си тримесечна печалба от 11 години, изпращайки акциите й нагоре с повече от 8 процента до най-високото си ниво от седем години.

Но в петък кредиторът разкри, че ще резервира провизия до €1,3 милиарда, след като съд в Кьолн посочи, че банката е готова да загуби елементи от сложен съдебен процес за това, което е платила на други акционери Германският кредитор на дребно Postbank за акциите, които все още не притежава.

Deutsche каза, че сега ще се опита да покрие този риск, но не разкри окончателна сума, която да бъде заделена. Той предупреди, че „пълният размер на всички искове, включително кумулативните лихви, е приблизително 1,3 милиарда евро“.

Това се сравнява с 6,8 милиарда евро печалба преди облагане с данъци, която анализаторите очакват в резултатите на кредитора за цялата година и би съборила 20 базисни пункта от обикновения капитал от първи ред — ключов показател за силата на баланса — намалявайки го до 13,25 процента.

Оценката на съда сигнализира за още един проблем, свързан с Postbank, за Deutsche. В края на 2023 г. тя се сблъска с германския финансов надзорен орган BaFin заради неуспешната интеграция на ИТ системите на Postbank. Този процес доведе до блокиране на акаунтите на много клиенти, сериозно прекъсване на вътрешните работни потоци и драматичен скок в оплакванията на клиенти до регулатора.

BaFin изпрати специален наблюдател, който да наблюдава работата на Deutsche по подобряване на нещата и публично – смъмри заемодателя. Deutsche каза в четвъртък, че повечето от проблемите са разрешени, като добави, че финансовият удар за банката от срива досега възлиза на над 100 милиона евро.

Бивши акционери на Postbank прекараха 14 години в твърдения, че Deutsche Bank е платила твърде ниска цена за техните дялове. Те твърдят, че банката е придобила де факто контрол преди години, докато е била в процес на изкупуване на останалите миноритарни инвеститори. За първи път взе дял през 2008 г. с опция да го увеличи по-късно, което направи на три етапа до 2010 г.

Те твърдят, че Deutsche е пренебрегнал задължението по германското законодателство да направи задължително предложение за поглъщане на останалите акционери в момент, когато акциите на Пощенска банка се търгуваха на 57,25 евро срещу 25 евро, платени в крайна сметка от Deutsche.

Исковете първоначално бяха отменени от съдилищата в Кьолн през 2011 г. и 2012 г., но по-късно тези решения бяха анулирани от Федералният съд на Германия. Deutsche Bank загуби последващ процес през 2017 г., но подаде жалба, което доведе до нова поредица от съдебни дела.

Сега кредиторът очаква да загуби последния кръг, тъй като съдът в Кьолн „посочи, че може да намери елементи от тези искове за валидни в по-късно решение“.

Банката каза в петък че „продължава силно да не е съгласен“ с мнението на ищците. Той добави, че все още не е анализирал напълно правните аргументи или финансовото въздействие на становището на съда, но докато печалбите за второто тримесечие и цялата година ще бъдат засегнати, ръководството „не очаква значително въздействие върху стратегическите планове на банката или финансови цели”.

Повечето от публикуваните финансови цели на Deutsche – като намаляване на съотношението разходи-приходи до 62,5 процента и повишаване на възвръщаемостта на материалния капитал до повече от 10 процента – са насочени към 2025 г., докато еднократната Ефектът от емисията на Пощенска банка ще се усети тази година.

Но разпоредбата може да окаже влияние върху обещанието на заемодателя от октомври 2023 г. да увеличи дивидентите и обратното изкупуване на акции до 2025 г. с допълнителни €3 милиарда в допълнение към €8 милиарда, които вече е поел ангажимент да върне.

Последвайте ни в